投资理财基础知识.ppt

文档介绍：投资理财基础知识
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课程大纲
理财基本概念
主要投资工具介绍
结束语
学****目的
1、学****投资理财的工具;
2、掌握各投资理财工具的特征;
3、应用在接待客户的环节。
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老一辈人说:
吃不穷,用不穷,不会盘算一世穷
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当代人也说:
你不理财,财不理你,理财要趁早。
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巴菲特说:
一个人一生能够积累多少财富,不是取决于你能够赚多少钱,而是取决于你是否能够投资理财。
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理财≠投资
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生活理财:指的是如何把现在和未来妥善安排设计好,不断提高生活品质。如家庭日常开支的规划。
投资理财:根据风险承受能力,不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合,以取得资产最大增值。
理财的分类
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保值:避免通货膨胀的损失,使辛苦得来的
钱购买力保持不变
增值:分享社会经济发展的成果,使辛苦挣
来的钱购买力增加
理财的目的
理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划
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理财资金的来源
工资
收入
劳动报酬佣金
投资收入
经营产权收入
总收入
主动性收入
被动性收入
福利收入
经营收入
被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大