文档介绍：
{财务管理财务知识}财务规划知识讲解x
{财务管理财务知识}财务规划知识讲解
LiquidCashAccount:Depositaccounttoprovideforcurrentexpensesandminoremergencie
{财务管理财务知识}财务规划知识讲解x
{财务管理财务知识}财务规划知识讲解
LiquidCashAccount:Depositaccounttoprovideforcurrentexpensesandminoremergencies.
ExpertAdvise:Aminimumof3to6months’ineisdesirable.
保障资产帐户:此帐户是以保险来保障人们所要或可能会面对的风险。比如说:疾病、医疗费用、意外事故、永久的失去工作能力及最不幸的身故。
专家建议:此帐户应该是等于5年或更长的年限,来提供足够的金钱,给需要依靠他的人继续保持原有的生活水平。当然了,我们也要考虑:除了人身保险以外的财产保险,以防止辛辛苦苦建立的房产或工厂一夜之间变成废墟。
ProtectionAccount:Insurancecontractstosafeguardthefamilyunitintheeventofsickness,disabilityanddeath.
ExpertAdvise:Incaseofdeath,insurancetopaythecostofdyingandtoreplaceatleastequalto5yearsofcurrentineforsurvivorsisareasonableobjective.
保证资产帐户:可以借助“分红型”、“投资连接型”、或“有良好现金价值的终身型”的保险及“保证固定收入”的投资来确保一定的资金,来满足重大紧急备用资金、实业投资资金、儿童教育基金及退休金用。
专家建议:必须先计划好以上几个方面的理想后选择一个或多个计划来使到您的计划更好的完成。
GuaranteedAccounts:Permanentlifeinsuranceandotherfixeddollarinvestmentstoprovideformajoremergencies,specialopportunities,disabilityandretirementine.
ExpertAdvise:Inordertomakesureyourplantobemorerealistictheguaranteedaccountswillhavetoconsideronlyafteryourprotectionaccounthadputinplace.
投资资产帐户情况:通过对股票的投资、债券的投资、外汇的投资、基金的投资或对冲基金的投资来对付通货膨胀可能带来的压力,从而使已经拥有的资产不会萎缩。同时,此投入也可能使您的资产除了不会萎缩外还可以有增值的可能。
专家建议:在进行此投资前,必须搞清楚您自己可以承受风险的能力、投资的收益、投资的限期、分散投资的分险、选择投资的渠道、选择投资组合及选择可靠的投资顾问。
InvestmentAccount:Homeownership,ordinaryshares,variableinsurancecontractsandotherformsofvariableinvestmenttiertoeconomicgrowthtoprovideabalancedinvestmentportfolio.
ExpertAdvise:Beforeentrytothissectorofplan,weneedtobesureofyourrisktolerancelevel,yourobjectives,havevarietyofinvestmentportfolioandagoodinvestmentconsultant.
备注:若我们以比较通俗的话来了解以上的帐户,即是您应该先准备好所有可能的理想,然后就可以把剩余的资金没有顾虑的用了。
Remark:Letusputtheaboveideasintosimpleterm,itmeansyoushouldfirstputyourmoneyinyourfutureplanfirst,andifallaredoneupyouthenwillbeabletospendallthemoneywithoutanyotherworries.
TotalFinancialPlanningfor__________________
_________________________全面财务规划建议书
ThePlanforyourtotalfinancialplanning我们为您设