文档介绍：资产配置课件
汇报人:
适用于商务汇报/述职报告/演讲课件通用模板
日期:
1、规划
根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划,比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母,想拥有的资产如车、别墅等,明确你要多少时间去资产配置课件
汇报人:
适用于商务汇报/述职报告/演讲课件通用模板
日期:
1、规划
根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划,比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母,想拥有的资产如车、别墅等,明确你要多少时间去实现这些目标,同时你到时需要多少钱。
2、策略
清晰自己能够承受的风险程度,根据现有的资产和现金流状况,对投资环境进行有效分析和预测,制定一个适合自己的投资策略,激进型、稳健型还是保守型。
3、配置
根据投资策略和投资环境情况,在风险承受力及预期回报率的基础上,将可用资金放在不同资产、证券上进行配置,构建一个能使投资风险最小化的资产组合。
4、优化
定期分析、评估、检测投资结果,根据半年、1年、2年、3年的投资反馈,调整更新投资组合。
保险
债券
基金
股票
住宅房地产
人生财产的保障:回报率低,占净资产的1-2%
是信用及杠杆性投资的现金流保护神:占净资产投资的10-20%,8-12%增值,4-8%抗风险。保本金
成长性投资:必要时可用于现金流。占净资产的10-20%
进取性投资:成长快、利润高,有较大的复利增长收益。占净资产的20-30%
进取性加杠杆投资:单利增长,总资产放大为主要增长点。占净资产的10-20%
激进性加长杠杆投资:单利增长,总资产每年以倍数增长。占净资产的20-40%
商业地产/REITS
资产配置中各种工具的角色及功能
核心一:规划
根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划,比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母,想拥有的资产如车、别墅等,明确你要多少时间去实现这些目标,同时你到时需要多少钱。
我们家庭的梦想
一生规划
所需费用合计:
核心二:策略
清晰自己能够承受的风险程度,根据现有的资产和现金流状况,对投资环境进行有效分析和预测,制定一个适合自己的投资策略,进取型、稳健型还是保守型。(建议先做风险测试)
风险测试压力:
目前投资风格类型属于:(承受能力)
根据目前净资产万,按照净总比%(安全边际),每年总资产%的增长,5年的投资计划,净资产目标万,总资产目标亿。
我的投资策略
资产配置比例(工具金额/总资产*100)
五年资产增值预测演算表
核心三:配置
根据投资策略和投资环境情况,在风险承受力及预期回报率的基础上,将可用资金放在不同资产、证券上进行配置,构建一个能使投资风险最小化的资产组合。
一、目标排序
二、盘点家底
2012年5月个人资产盘点表(单位:万元)
1、
合计:
三、了解本金(现在可用的资金和信用额度)
工作收入:20万(可作投资)
租金收入:6万
个人借款:200万
银行信贷:联保无抵押贷款300万(正在办理中)
股权分红:54万
个人授信:50万(正在办理中)
四、累积现金(预计的可用资金和信用)
五、盘活资产(已有的有形、无形资产变现)
六、降低开支(家庭日常支出管理表)
七、第一年实施方案
现金流量预测表
八、配置后的资产表(已有+实施方案)
固定资产类:
流动资产类(股权、基金、债券、REITS)
现金、收藏、信用类
总结
总资产:固定资产总额+流动资产现值总额+现金余额+其他现金价值=
总负债:固定资产负债+流动资产负债+已用信用额+其他借款=
净资产:总资产-总负债=
净总比:净资产/总资产*100=
九、资产配置的防火墙
配置完成后,市场行情下跌10%,怎么办?
配置完成后,市场行情下跌20%,怎么办?
配置完成后,市场行情下跌30%,怎么办?
配置完成后,市场行情下跌40%,怎么办?
配置完成后,市场行情下跌50%,怎么办?
核心四:优化
定期分析、评估、检测投资结果,根据季度,半年、1年、2年、3年的投资反馈,调整更新投资组合。
1、依据一年实施方案,每个季度、半年、一年要对投资组合重新审核,作出适当调整。
2、每年的《现金流预测》,每月的《现金流实际流量表》
2、对增值的资产再次拉升自己的信用,提升在银行的信贷评级。《信用升级方案》《信用管控表》
3、持续不断了解新的融资和贷款政策,增加现金流。
十、定期财务诊断
1、目标排序
2、盘点家底
3、了解本金
4、累积现金
5、盘活资产
6、降低开支
7、第一年实施方案
8、配置后的资产目标
9、资产配置的防火墙
10、定期财务诊断
配置的10大步骤
我的资产配置感悟
现在才是实操的开始。。。。
蜕变了!