文档介绍：银行从业个人理财解题技巧
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(3)该服务在了解客户的财务状况、个人风险承受能力和资产管理目标的基础上,对个人客户进行财务的规划,以帮助客户实现其目标,因此财务规划是银行从业个人理财解题技巧
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(3)该服务在了解客户的财务状况、个人风险承受能力和资产管理目标的基础上,对个人客户进行财务的规划,以帮助客户实现其目标,因此财务规划是核心,而其前提和关键是进行财务状况分析,尤其是要对客户的财务状况进行动态分析并适时调整资产组合。
与理财计划相比,私人银行业务更加强调()。
答案:D
解析:私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务,不仅为客户提供投资理财产品,还包括为客户进行个人理财,利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、收益和流动性之间进行平衡,同时还包括为客户进行与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。
在经济增长放缓、处于收缩阶段时,个人和家庭应考虑()。
答案:A
7如果就业率比较高,预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加,个人理财策略偏于配置更多的()
答案:C
解析:就业率高,预期未来家庭收入会明显增加,个人理财策略可以偏于积极,更多配置收益较好的股票、房产等风险资产。
中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现,对此下列说法正确的是( )。 ,使其价格上升
,会促使债券性理财产品的收益率下降 、支持资产价格上涨
答案:D
解析:(1)货币政策包括存款准备金政策、贴现率、公开市场业务; (2)宏观经济政策中货币政策趋势对理财策略的影响。
关于通货膨胀对个人理财的影响,以下说法错误的是( )。 ,所以一定能应对通货膨胀的负面影响
答案:D
若预期未来利率水平下降,投资者应采取的措施为()。
答案:A
对个人理财业务造成影响的社会环境因素不包括()。
答案:C
解析:社会环境 (1)社会文化环境 (2)社会制度环境 ①养老保险制度 ②医疗保险制度 ③其他社会保障制度 (3)人口环境 C为经济环境。
下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是()。
,最终决策权在商业银行
,客户不参与
,商业银行不参与
,最终决策权在客户
答案:D
二、多项选择题 ,正确的有()。
A客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而提高银行经营业绩
C商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
D商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
E理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
答案:BCDE
解析:客户寻求顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。B是银行提供理财顾问服务的目的。C、D、E分别是理财顾问服务的顾问性、长期性和综合性。
与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在( )。 、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务 ,进行投资和资产管理
,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
答案:BDE 解析:(1)理财顾问服务的重要区别,在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担。
(2)综合理财服