文档介绍：家庭财富规划报告书
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“个人金融与理财投资”
课程大作业
作业类型结课论文
院(系)专业
学号
学生姓名
指导教师
完成日期
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理财产品,使资产在具有很大安全性的同时得到增值。除此之外还要完成购车(25万圆中
家庭财富规划报告书
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“个人金融与理财投资”
课程大作业
作业类型结课论文
院(系)专业
学号
学生姓名
指导教师
完成日期
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理财产品,使资产在具有很大安全性的同时得到增值。除此之外还要完成购车(25万圆中档汽车)、积累扶老养老金和供我接受进一步教育的资金。
关键词:小康家庭,中老年,退休规划,子女教育,风险防范,购车计划。
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Thereportofplanningforhouseholdwealth
Abstract
Thisreportisbasedontheconditionofmycommontwo-jobfamilyearned200,,,wecanknowthatthewehaveahighincome,butlotsofmoneyhasnotbeenplacedintherightplace,alsohavesomerisks.
,buyingcars,supportfortheelderlyandsupportformyfurthereducationarealsotheconfrontingproblem
KEYWORDS:well-offfamily,quinquagenarian,RetirementPlan,children'seducation,riskprevention,purchaseofcar.
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目录
摘要………………………………………………………………………………………2
Abstract…………………………………………………......…………………………3
家庭的现有财务状况………..…5
……………………………………………….…5
……………………….
8
.………5
………………………………….……8
理财目标…………………………..…..…..………9
…………………………………9
………………………………………...………9
………………………………………..9
实现理财目标的方案……………………………………….10
评估理财方式……………………………………..11
9
建立并实现理财行动规划…………………………………12
修正理财规划的现实条件……………………………..12
致谢………………………………………………………...………...…………………13
参考文献(References)…………………………….………………………………….14
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家庭现有的财务状况
本人家庭年收入20万圆左右,父母亲两人每年的生活开销基本上是6万圆左右,我的教育支出是2万圆,赡养老人支出1万圆。
详细资产状况:住宅一套价值48万圆,商铺一间价值50万圆,,定期存款40万圆,股票投资2万圆,无债券基金投资,无贷款。距离我研究生毕业还有5年,此后便无需支付我的教育金。保险情况:我爸爸在退休有3万圆/年的养老金,我妈妈退休后同样有2万圆/年的养老金。
2013年底家庭资产负债表
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资产
金额
比重
负债与权益
金额
比重
现金
%
信用卡循环信用
0
活存
¥13,000
%
已购物分期付款余额
0
一年以下定存