文档介绍:电信诈骗
目录
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1. 电话欠费诈骗
2. 银行卡消费诈骗
3. 冒充领导诈骗
4. 冒充熟人诈骗
5. 退还汽车购退税诈骗
6. 中奖诈骗
7. 销售廉价违法物品诈骗
8. 编造事故诈骗
9. ATM取款机告示诈骗
10. 身份信息被冒用诈骗
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---《电信诈骗》---
近年来,随着我国通信业及金融业的迅速发展,各种各样的远程电信诈骗犯罪案件也不断滋生,严重危害着老百姓的生活。特别是近两年来,以虚假信息为诱饵进行的诈骗犯罪在我国迅速的蔓延,犯罪分子借用手机、固话及现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪已经成为社会一大公害,严重影响了社会治安,损害人民群众的利益。
现就根据法律与生活的关系对电信诈骗案的特点、类型及防范对策作一简单的探讨。
一、电信诈骗的性质:
什么是“电信诈骗”?“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具,假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义,谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况,骗取受害人信任后,叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。
诈骗案件与其他刑事犯罪相比,具有无作案现场、无痕迹物证的特点,难以发现、固定和提取犯罪证据。而电信诈骗犯罪分子仅是通过使用通信工具与受害人进行联系,与受害人不进行面对面的直接接触,受害人对犯罪嫌疑人的了解仅限于电话号码、银行账号,不掌握犯罪嫌疑人体貌特征,难以通过比对的方法确定作案者。犯罪嫌疑人借助计算机、电话等通讯工具,通过互联网服务器,使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段,批量群发短信和群拨电话,落地接入本地固定、移动电话,实施诈骗行为,诱导受害人向指定账户转汇资金,随后通过网银系统在短时间内转存,利用自动柜员机多处分散提现,给案件调查、嫌犯控制、赃款追缴带来较大困难。
电信诈骗犯罪往往由多人共同实施,相互间有明确分工,既有策划整个诈骗活动的
“指挥组”,也有具体实施对话诈骗的“导演组”;既有专门负责网上转存、资金分解的“转汇组”,也有组织实施取款提现的“取款组”,作案环节可谓环环相扣,给公安机关的打击带来很大困难。
二、电信诈骗犯罪特点及规律:
(一)犯罪手段科技化:犯罪分子的作案工具从手机短信群发器、电脑群发软件、一号通等发展到任意显号、任意改号软件等,犯罪的欺骗性和隐蔽性增强。
(二)诈骗方式多样化:犯罪分子利用民众心理弱点,不断翻新诈骗内容和作案手法。会以假冒党政要员、企业高管的协迫型诈骗;虚构“中奖”、“退费退税”的利诱型诈骗;谎称“银行卡泄密”、亲友车祸的避险型诈骗等。
(三)作案手段隐蔽化:犯罪分子通过邮件、短信、电汇等现代金融及通信技术实施诈骗、获取赃款。犯罪过程中不与被害人直接接触,常选用跨省市手机卡或运用相应的电脑软件进行编发短信、接打电话等,给群众的判断识别和公安机关的侦查增加了难度
(四)犯罪群体职业化:结伙形式从家族式作案,到企业化运作,招聘下线,话务员、取款人、团伙骨干、幕后指挥者相互之间单向联系,甚至境内外勾结,犯罪团伙头子躲在境外