文档介绍：北*银行上半年合规风险评估报告
为掌握本行合规风险现状,明确下一步管理方向,进一步有效防控合规风险,根据《商业银行合规风险管理指弓I》《关于辖内城商行进一步落实合规风险管理指引的通知》和《北*银行合规风险管理方法》,我部牵头组织全行针对2北*银行上半年合规风险评估报告
为掌握本行合规风险现状,明确下一步管理方向,进一步有效防控合规风险,根据《商业银行合规风险管理指弓I》《关于辖内城商行进一步落实合规风险管理指引的通知》和《北*银行合规风险管理方法》,我部牵头组织全行针对2020年上半年合规风险情况开展了自评,现将自评情况报告如下:
一、合规风险总体状况
上半年,总行合规管理部门及各业务、管理条线多措并举强化合规管理,有效防控合规风险。一是持续推进合规体系建设,包括开展基层机构合规部门配置调研,催促推动合规管理架构调整落地;完善优化合规审查机制;编制合规手册,建立各业务及管理领域合规操作规范。二是持续完善合规制度。上半年各条线共新增制度3*项,修订制度96项,废止制度*39项,截止6月末,现行制度68*项,覆盖各业务及管理领域,合规制度体系基本健全。三是加强合规监督检查。各条线相继开展了授信业务风险排查、公司条线业务、个人条线业务等专项检查,查找纠正业务及管理活动中的违规行为,防范化解风险隐患。四是培育合规文化。通过定期编发法规资讯,开展民法典宣传培训,禁令教育、操守教育及警示教育,开展业务及管理培训,提升合规意识和合规履职能力。五是完善系统建设,上线二代征信查询前置系统,国库集中支付及小额支付系统改造等,推动新信贷、核算、总账系统建设,加强业务与科技融合,增强合规管理的科技支撑。六是加大违规问责力度,上半年累计经济处分748人次,,对*9人给予内部纪律处分,经济处分以上问责人次同比增加
67%O上半年,我行未发生重大违规事件,合规风险总体可控。
二、存在的合规缺陷
通过各项内外部检查,监管提示及已实施的合规评估反映,我行在相关业务及管理活动中仍存在一定合规缺陷,主要表达在公司治理、员工管理、安保管理、财务管理及银行承兑汇票业务、授信业务、电子银行业务、柜面业务等方面。
(一)管理活动方面
*.公司治理存在差距与缺乏。从监管部门对我行的年度评估和日常监管反映,我行公司治理还存在历史遗留股权、局部制度不够完善、董事会及下设专门委员会履职不充分、开展战略不符合规定等问题,与监管要求存在一定差距与不足。
.未执行重要岗位轮岗规定。局部分支机构重要岗位未严格执行AB岗制度,导致局部岗位轮不动,无人接,不符合监管方面关于重要岗位轮岗要求。
.局部员工违反行为管理规定或存在异常情形。上半年共有20个机构64名员工未及时上报重大事项,38人存在异常情形,其中3人涉及信用卡逾期,2*人涉及外借信用卡或信用卡消费异常,*人涉及贷款逾期,2人涉及对外担保贷款逾期,5人涉及过度负债,*人涉及账户流水异常,*人涉及追贷,*人长期违反考勤纪律,3人家属涉及违法违规行为。
4,安保制度执行不严。局部分支机构存在对押运、安保外包商的监督管理、消防管理及监控管理不到位现象,安保制度执行不严,如当班柜员核对押运车辆,押运、提款人员相关信息不认真、不严谨;押运车辆停靠位置不规范,不在监控覆盖范围内;押运任务完成后将枪支弹药置于押运车辆内,擅自离开押