文档介绍：关于2021年法律风险内在风险水平和风险控制状况的评估报告
现将我行法律风险内在风险水平和风险控制状况自评估如下:
一、内设机构方面
我行机构内部设有法律部门,为总行法律与合规部,负责全行合同、制度合法合规性审查、法律咨询、非授信类诉关于2021年法律风险内在风险水平和风险控制状况的评估报告
现将我行法律风险内在风险水平和风险控制状况自评估如下:
一、内设机构方面
我行机构内部设有法律部门,为总行法律与合规部,负责全行合同、制度合法合规性审查、法律咨询、非授信类诉讼案件管理、法制宣传教育等法律事务。
二、机构有关在寻求外部意见之前会签内部法律部门的政策规定方面
我行建立了专门的合同、制度审查机制,印发了《*京银行合同管理方法》,对外签订的合同、文本除属于固定合同外,均需经过合同审查后方可对外出具或签订,在寻求外部意见之前具有会签内部法律部门的政策规定。
2021年法律与合规部积极履行合同、制度法律审查工作,对全行各业务条线合同、制度进行法律合规性审查,揭示风险、催促整改,全年共审结合同文本1391份,共审结制度176份。
佐证材料详见附件:*京银行2021年在寻求外部意见之前会签内部法律部门的政策规定。
三、机构在内部法律部门介入新产品开发和相关文件准备的政策规定方面我行在新产品开发和相关文件准备时有邀请法律合规部门出具法律意见,法律合规部门出席相关会议并提出法律意见和要求,同时新产品规章制度应经法规审查通过后方可正式印发,新产品合同文本应经法律部门审查通过后方可对外出具或签订,新产品开发和相关文件准备时均有吸收法律合规部门意见,新产品的法律文件和法律文件均有效执行。
佐证材料详见附件:*京银行2021年在寻求外部意见之前会签内部法律部门的政策规定。
四、机构在内部法律部门介入消费者权益保护方面的政策规定方面
我行具有法律部门介入消费者权益保护方面的规定,我行法律与合规部设立了专门的消费者权益保护岗负责全行消费者权益保护管理工作。同时法律合规部合同、制度审查时对消费者权益保护进行审查。2021年法律合规部消费者权益保护工作主要如下:
(一)建章立制,压实主体责任。一是健全完善制度体系。修订了《*京银行消费者权益保护工作管理方法》,完善了消保部门职责;制定了《*京银行客户投诉管理方法》,明确了投诉处理流程。二是完善消保工作委员会规那么。制定了消费者权益保护委员会工作规那么,规范了消费者权益保护工作程序,明晰了委员的权利与义务。
(二)加强宣教,普及金融知识。一是积极开展宣教活动。通过开展“普及金融知识,守住‘钱袋子’"、"”、“普及金融知识万里行”等活动,累计发放宣传资料80278份,累计受众消费者达104067人,帮助金融消费者掌握金融基础知识、守住“钱袋子”,增强平安防范意识。二是加强员工消保培训。组织开展培训和考试,考试参加人数116人,及格人数
97人,%。通过培训和考试,进一步提升了消保水平,增强了客户投诉处理能力。
(三)多措并举,优化投诉管理。一是及时准确报送投诉分类数据。按期上线投诉统计分类管理系统,按投诉统计分类及编码标准,定期生成投诉分类统计表,及时准确向人行报送消费者投诉分类数据。二是做好投诉管理工作。及时处理消费者投诉,做好日常投诉统计、分析和管理工作,提升我行服务