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银行理财经理个人工作心得体会
银行理财经理个人工作心得体会范文
"离开招行看招行',"跳出销售看销售',回想自己招行五、六年的金融销售生涯,有好多感想和值得纪念的地方。一篇小文共享自己一
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银行理财经理个人工作心得体会
银行理财经理个人工作心得体会范文
"离开招行看招行',"跳出销售看销售',回想自己招行五、六年的金融销售生涯,有好多感想和值得纪念的地方。一篇小文共享自己一些产品销售和客户维护的心得,梦想能对持续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所扶助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开头做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核,哪些是重点考核对象,抉择了工作如何开展。零售业务指标好多,很难做到全面开花,所以要挑重点。客群的进展,产品笼罩率,中间业务收入,储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务,围绕分行导向开展工作。
理财经理每天的工作
1、加入支行晨会:一般分为两片面前面15分钟是理财部自己的晨会,轮替主持,举行产品学****总结销售卖点及话术。财经播报,财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性,昨日业绩冠军共享。后面15分钟全行晨会,通报昨日全行业绩,理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解,行长对各条线工作举行部署。
2、财经时事学****晨会终止后):了解国内外经济,政治新闻,给客户发财经播报,一般我热爱在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻,然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户,有几项是固定的,昨日上证指数,黄金及原油的价格,其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。
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3、接下来主要是客户维护:开启客户管理系统,一般这些维护可以分两类:
(1)客户根本处境类:每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户(客户的家人)今天生日,一般钻石及私人银行级别客户,或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮,一般金葵花客户,发短信及电话庆祝。当然也还有其他方面,能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。
(2)与客户资产相关:如查看是否有客户产品到期,举行通知及再销售。这个客户添置了万能险,给他发结算利率。客户账户大额异动联系,遇到重大市场变化实时通知客户,基金涨幅、跌幅确定比例联系客户。这方面以后理应越来越重要,终究客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务,而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要,但不是客户关切的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作分外琐碎,但是分外重要。金融销售和其他产品销售分外大的一个不同点就是:由于卖的是投资品,而非消费品,所以售后服务更加重要,由于再次添置的可能性和频率要高好多。这可能是招行系统相比较较先进的地方,离开招行后跑了好多其他银行,察觉片面银行的客户经