文档介绍：信用社合规文化建设心得
合规文化建立是合规风险治理的一局部,同时也是企业文化建立的一局部,假如将合规风险治理作为企业文化建立的范畴,那合规风险治理将停滞在意识领域,不利于银行的风险防范。假如银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则,那么
信用社合规文化建设心得
合规文化建立是合规风险治理的一局部,同时也是企业文化建立的一局部,假如将合规风险治理作为企业文化建立的范畴,那合规风险治理将停滞在意识领域,不利于银行的风险防范。假如银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则,那么该银行合规风险的治理是最为有效的。近年来随着银行业监管部门不断加监管力度,银行内部的操作风险专项治理,使家都充分熟悉到合规风险治理、合规文化建立的”重要性,但是,客观而言,银行的合规文化建立仍旧处与刚起步阶段,现状不容乐观。
一是对于合规风险、合规文化的熟悉还存在偏差,这种熟悉的偏差导致银行在追求金融创新,追求企业利润的时候,无视了合规风险治理,无视了银行合规文化建立。
二是银行在进展合规建立,制定设计合规制度体系时,未能全面考虑、掩盖合规风险治理或者说合规文化内涵的各个层面。
三是“规“的严厉性不强。银行内部各层次员工中,均不同程度存在轻视或无视银行合规建立的问题,在量的规章制度面前,有规不依、有章不循的现象时有发生。从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知,案发人局部在基层支行,而建行的相应的规章制度是齐全的,但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的,这缘由是多方面的,但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以,要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。
一、要努力建立和完善合格的“规“
有效的合规风险治理机制是银行构建全面风险治理体系和有效内部掌握机制的根底和核心,是合规文化形成的根底。建立合规的风险治理机制,急迫建立一系列合格的“规“。在我国银行业股份制的背景下,银行自身的公司治理、企业文化、组织构造、进展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务简单程度、绩效考核和鼓励机制等因素必需与市场竞争的客观需要相匹配,并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。假如这个“规“本身不充分、不系统或者没有得到准时修订,就会使银行在客观上处于违规的境地。建行已成立合规治理部门后,又公布实施的《合规政策》和《合规工作治理方法》,为实现合规治理供应了制度保障,为加强合规治理做好根底性工作,使合规工作到达有规可循,有据可依。
二、要创立科学的合规治理机制
很多案件的形成,多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规“在建立好后能够被家持续地遵守,并且保证这个“规“自身还能够被准时加以修改和完善,必需有一套机制作保证。要切实建立合规风险治理机制,就必需从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程治理、岗责体系、绩效治理等方面入手,梳理、整合和优化银行的规章制度,建立专业化的合规风险治理队伍,确立清楚的报告路线和问责制、举报制等,真正在银行日常经营治理活动中表达合规风险治理在风险治理乃至整个银行治理工作中的核心地位和作用。
三、要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去
要实现银行经营目标在就必需在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为标准。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识,以治理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工娴熟把握合规学问,并能应知、应会、应用。要把合规治理要求结合到各业务条线的操作流程中,实现流程掌握、外部检查、员工自律三者有机的结合,尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。
四、要用依法合规文化构筑预防案件的防线
从全国金融系统发生的案件说明,银行违规违章行为常常并时时发生,违规员工的共性就是缺乏法律法规学问、缺乏对违法犯罪后果的足够熟悉。因此,要用依法合规文化构筑预防案件的防线,就要培育员工树立“四种意识”,做到“三个加强”。四种意识:一是合规办事意识,坚决剔除凭感觉办事,凭阅历办事、凭****惯办事的陋俗;二是责任意识,应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责,仔细执行规章制度,处理业务要仔细审核各项要素;三是监视意识,员工相互之间不能盲目信任,干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的根底上,在处理问题的时候肯定要形成自觉监视的意识,养成相互监视的****惯,这样才能使自己少犯错误,才能监视别人不犯错误;四是保密意识,要做好银行内部进展的保密工作,更要做好为客户保密工作。三个加强是:一要加强违规监管力度,工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的,不管是否造成经济损失,都要依据有关规定进展相应惩罚;二是加强工作作风建立,要以身作则、艰难朴实、脚踏实地、积极履行好工作职责,在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的坚固防线。三是加强培训。要通过肯定方式对全部新上任的部门