文档介绍：投资者适当性管理方法
            股权投资基金
投资者适当性管理方法
第一章 总那么
第一条 目的和依据
为落实            股权投资基金〔以下简称“本机构〞〕投资者适当性管理,维护投资者合法权益,根据?证券投资者适当性管理方法
            股权投资基金
投资者适当性管理方法
第一章 总那么
第一条 目的和依据
为落实            股权投资基金〔以下简称“本机构〞〕投资者适当性管理,维护投资者合法权益,根据?证券投资基金法?、?证券期货投资者适当性管理方法?〔以下简称?方法?〕、?私募投资基金监督管理暂行方法?、?私募投资基金募集行为管理方法?、?基金募集机构投资者适当性管理实施指引〔试行〕?〔以下简称?指引?〕及相关法律法规、监管规定、自律规那么,制定本方法。
第二条 适用范围
本机构向投资者销售私募投资基金产品,或者为投资者提供相关效劳的〔以下统称“产品〞或者“效劳〞〕,应遵守法律法规、监管规定、自律规那么及本方法的规定。
第三条 根本要求
本机构及其从业人员在销售产品或者提供效劳过程中,应当按照本方法的规定,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者效劳信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者效劳的不同风险等级,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者效劳销售或者提供应适合的投资者,并对违法违规行为承当法律责任。
第二章 组织架构与职责
第四条 投资者适当性管理工作委员会
本机构成立投资者适当性管理工作委员会〔以下简称“工作委员会〞〕,负责投资者适当性管理工作。
工作委员会由总经理任组长,风控部负责人任副组长,投资研究部负责人任组员。
第五条 产品与效劳适当性风险评估工作
工作委员会负责制定本机构产品或者效劳风险分级的标准、方法和流程,对具体产品或者效劳进行风险评估与风险评级,制定本机构的产品和效劳风险等级名录,并适时根据监管要求和具体产品或效劳的变化调整产品和效劳的分级。
工作委员会可以外聘法律、财务专家。
第六条 业务部门职责
投资研究部是落实投资者适当性管理工作的首要部门。其负责的工作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进行投资者分类、分级,根据投资者的风险承受能力对每名投资者提出匹配意见,对本机构从业人员的销售行为进行控制和监督等。
第七条 风控部
风控部根据法律法规、监管规定和自律规那么制定本机构适当性内部管理制度,进行相关培训,催促相关部门落实投资者适当性管理工作,组织开展本机构的适当性自查,对本机构销售产品或者提供效劳的法律文件进行审核,处理因投资者适当性产生的纠纷。
第三章 投资者分类和分级
第八条 了解投资者信息
本机构投资研究部在向投资者销售产品或提供效劳时,应当了解投资者的以下信息,并要求投资者提供相关配套材料:
〔一〕自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等根本信息;
〔二〕收入来源和数额、资产、债务等财务状况;
〔三〕投资相关的学****工作经历及投资经验;
〔四〕投资期限、品种、期望收益等投资目标;
〔五〕风险偏好及可承受的损失;
〔六〕诚信记录;
〔七〕实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;
〔八〕法律法规、自律规那么规定的投资者准入要求相关信息;
〔九〕其他必要信息。
第九条 信息真实
本机构投资研究部应当要求投资者对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责,并配合本机构进行适当性评估、分类及匹配管理;投资者提供的信息发生重要变化,可能影响其投资者分类的,本机构投资研究部应当要求投资者及时告知本机构。
投资者不按照规定提供相关信息,提供信息不真实、不准确、不完整的,应当依法承当相应法律责任,本机构投资研究部应当告知其后果,并拒绝向其销售产品或者提供效劳。
第十条 投资者类型
本机构实施投资者差异化适当性管理。投资者分为普通投资者与专业投资者,本机构对普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面提供特殊保护。
第十一条 专业投资者分类
专业投资者分为金融机构专业投资者、一般机构专业投资者和自然人专业投资者。
第十二条 金融机构专业投资者认定
符合以下条件之一的投资者可认定为金融机构专业投资者:
〔一〕经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
〔二〕上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货