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银保业务功用是满足客户财富保障需求,进行资产配置的必备产品,具有很大的市场潜力和发展空间。
保险销售及后续的资金收付,密切了银行和客户的长期关系,促进了储蓄、客户、中收等个金整体业务的发展。
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转型进行式:
%
10%
同比提升15%
WP项目对手续费收入的贡献度
加大财富保障型保险产品销售力度
50%
30%
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叶迪奇副行长得到银监会的回复:要坚持创新!
叶行长在WP项目推进会的原话:“项目是非常有必要的。如三年前,我行的银保与市场是一样的,当时我们就看到银保合作生存的新方法。WP项目将是5-7年后唯一银保合作的方式。大家要想透,发展下去。”
转型进行式:
不惟考核,不惟指标,不惟奖励,一个交行一个客户
存款是银行的根基,客户是储蓄的源头。
销售是为了拿下客户,服务是为了留下客户。
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专属定制保险
WPM项目
传统银保WPO产品包
电话保险
网上保险
自助保险
财富保障项目
WP财富保障项目
(wealthprotection)
WPM财富保障策划经理
(wealthprotectionmanger)
WPO财富保障专员
(wealthprotectionofficer)
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专项奖励比例由12%提高到15%。非重点公司奖励比例5%
奖励比例继续向WP项目(WPM和WPO)倾斜,从20%提升到25%。
各项竞赛方案,在开门红竞赛中,保险销售量计算中,采用折算标准保费的做法,提高WP项目折算比例,期缴业务量X6,WP业务量X10。
财富保障项目政策倾斜:
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加快推广非实时模式等系统功能的使用
WP产品及超限额投保要全部通过系统非实时模式操作
犹豫期退保业务要全部通过原网点操作
客户经理向WPM推荐客户、承保信息要全部登记到WP业绩统计系统
应根据《关于配合我行做好系统非实时及犹豫期等功能使用的函》的要求,布置各地分公司,协助分行做好系统推广工作。
除实时交易外,其他未按要求进行非实时模式录入的投保单,分公司一概不予受理;
WPM应提示客户经理做好“WP业绩统计系统”的录入工作。
对分行的要求
对公司的要求
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打好健康保障牌
精选健康保险产品,组合产品包,
面向高端客户,突出品质服务优势
面向中端客户,突出费率便宜优势
集中推广两大保障主题营销活动
我的养老我作主
健康保障万里行
集中推出两大保障主题营销活动,体现关怀关爱,提升客户关系。
打好养老长寿保障牌
精选养老年金保险产品,组合产品包
面向高端客户,突出年金领取期限长的优势
面向超高端客户,突出资产传承、信誉优势
总行统一制作活动模板,选择活动出席讲师。
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省分行XX副行长对二季度业务开展提出重要指示:
1、保险市场不能丢,保险是今后工作重点,必须思想重视。明确保险销售侧重点,WP项目要主抓。
2、市场客户需求在,需提升服务能力!一定要多开口,抓保险渗透率,抓交叉销售!
3、客户导向,精确营销,创新营销方式;围绕客户群体需求特点配置合理的产品,积极激活存量客户,组织各类特色产说会等活动开展。
4、最后要求网点每天破零、个金人员每周破零。常态化进行保险营销并充分运用非实时系统。要求行员自觉销售,快乐销售。
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大战红六月之“一家老小向前冲”
奖励方案
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