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中国人寿保保险股份有有限公司
区域收收展人员管管理办法(B版)
(20155年修订版)
目录
第一章总则 2
第二章收展人员员的组织管管理 6
第三章收展人员员的招募 10
第四章收展人员员的归属关关系 12
第五章收展人员员的晋升与与考核 18
第六章委托报酬酬 36
第七章法律责任任和解约处处理 62
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第一章总则
第一条为了对中中国人寿保保险股份有有限公司(下下称公司)委委托的保险险营销员进进行统一、规规范、科学学的管理,根根据《中华华人民共和和国保险法法》和《保保险销售从从业人员监监管办法》等等法律、法法规和规章章,特制定定本办法。
第二条本办法中中所称“收收展人员”是是指符合保保险监管部部门制定的的《保险销销售从业人人员监管办办法》,具具有保险销销售从业人人员资格,与与公司签订订《保险营营销员保险险代理合同同》(B类),向公公司收取佣佣金,并在在公司授权权范围内代代为办理个个人人身保保险业务的的个人。本本办法中所所称“津贴贴”、“奖奖”、“奖奖励”是指指收展员达到到公司相应应的委托代代理标准时时,公司支支付的委托托报酬。本本办法中所所称“代理理职级”是是指收展员达到到公司规定定的委托代代理标准时时所对应的的代理级别别。本办法法中所称“代代理职责”是是指达到一一定代理级级别所应履履行的相应应职责。本本办法中相相关用语简简称如下::“代理职职级”简称称为“职级级”,“代代理职责”简简称为“职职责”,“代代理职级评评估和认定定”简称为为“考核”,“代代理职级提提升”简称称为“晋升升”,“代代理职级下下降”简称称为“降级级”。
第三条收展员从事事的一切业业务活动必必须遵守国国家的法律律、法规、规规章和公司司的相关规规定。
第四条本办法及及相关文件件内容,均均不直接或或间接构成成公司与保保险营销员员之间存在在劳动关系系或劳动合合同关系的的依据。
第五条本办法中中有关用词词定义如下下:
(一)FYYC:是指新单单首年佣金金,包括个个险长险主主险首年佣佣金、附加加险及短期险首年年佣金。公公司定期公公布列入FFYC统计计范围的短短期险和附附加险产品品列表。
在计算收展展人员委托托报酬时,交叉销售非个险渠道产品的佣金不计入FYC;短期险佣金是否计入FYC由省级公司确定。在进行收展人员职级考核时,短期险佣金可计入FYC;交叉销售非个险渠道产品的佣金是否计入FYC由公司根据市场情况另行规定。
(二)收展展主管:是是指受公司司委托,按按照本办法法规定组建建团队,承承担增员、属属员辅导、职职场训练、团团队管理等等各项职责责并享有相应应委托报酬酬的收展人人员。本办法中中的主管包包括各档收展组经理理、收展部经理理和区域总总监。
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(三)M值值:是收展人人员月度的的FYC计量量数。M值由公司司定期根据寿寿险市场形形势与业务务发展状况况进行测算算确定。本本办法M值为为600。
(四)业绩绩责任额::指收展人人员个人每月、收展展主管直辖辖团队每月月须达成的的FYC金金额。
(五)有效效人力:是指个人最近3个月月累计FYYC达到33M的人员员。
(六)达标标人力:是是指当月达达成个人或或直辖团队业绩责责任额的人人员。团队队月度达标标人力占比比的计算公公式为:
团队月度达标人力占比=团队当月达标人力团队月初持证人力(不含准收展员)
(七)新单单件数:是是指新签发发的个险长长险主险保保单件数与与短期险保保费折算件件数之和。
长险主险单单件保费达达到800元(省级分分公司可以以根据实际际情况向上上调整)计计1件;短期险保保费每累计计800元元折算为11件。折算件数数不超过自自然件数或或卡折数。
公司定期公公布列入件件数统计范范围的险种种。
(八)举绩绩人力:是指当月新新单件数大大于零的持持证人力。团队月度举绩率的计算公式为:
团队月度举绩率=团队当月举绩人力团队月初持证人力(不含准收展员)
(九)本办办法中的有有效投诉是是指经公司司督察人员员核实确属属收展人员员责任的投投诉。
(十)保单单综合续收率率:是指收收展人员所所服务的保保单及个人人销售保单单的各期续续期保费的的综合续收收率。
保单综合续续收率=保保单件数续续收率×60%++保费续收收率×40%;;其中:
保单件数续收率=X月的保单件数合计X月的保单件数合计+X月的失效件数合计
保单保费续收率=X月的保单保费合计X月的保单保费合计+X月的失效保费合计
保单综合续续收率计算算规则说明明:
(或保费费)分子::应收日期期在X-22月、收费费日期在第第X-2月至X月月的续期收收费件数(或或保费)合合计。不包包含短险和和短期附加加险。工号号以续期收收费时的工工号为准。
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(或或保费)::保单生效效对应日在在X-2月月(所有年年度)、在在X-2月月至X月中中失效的件件数(或保保费),剔剔除保单生生效对应加加45天后后转移的失失效保单(保单分配日期>保单生效对应日+45天),剔除失效后在X月月底前又复效收费的失效保单。工号以失效时的工号为准。
,综合续续收率强置置为1。
(十一)成成功增员::收展新人人上代码并并在3个月月内举绩新新单件数11件,若签签约在上月月,举绩在在次月,则则成功增员员算在次月月。
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第二章收展人员员的组织管管理
第六条各级公司司个险销售售管理部门门或依照上上级公司规规定设立的的区域收展展管理部门门为收展人员管管理工作的的职能部门门,接受上上级公司相相关职能部部门的指导导与监督。
第七条各公司可可根据业务务拓展需要要,在区域域规划的基基础上设置置收展区、收收展部和收收展组三级级团队,分分别由区域域总监、收收展部经理理、收展组组经理主管管履行团队队管理职责责。收展区区内须至少少管辖4个个收展部(含含总监所在在部),收展展部内须至至少管辖44个收展组组(含部经经理所在组)。
收展团队的的称谓为::XX支公公司XX收收展区(部部、组)。
第八条收展团队主管职职级设置
收展区设总总监、高级级总监两档档主管;收收展部设部部经理、高高级部经理理和资深部部经理三档档主管;收收展组设组组经理、高高级组经理理两档主管管。
组经理档主主管可根据据收展组内内的人力、业业绩,区分分组经理、银银质组经理理、金质组组经理三阶阶;高级组组经理档主主管可区分分高级组经经理、银质质高级组经经理和金质质高级组经经理三阶。
第九条行销系列列收展人员员职级设置置
主管之外的的收展人员员为行销系系列,设准收展员员、收展员员(含观察察期收展员员)、客户户经理、高高级客户经经理、资深深客户经理理五个职级级。
第十条行销系列列和主管系系列收展人人员之间可可以相互转转换,转换换后按新的的职级标准准进行日常常考核和职职级考核。
客户经理及及以上职级级行销系列列人员符合合晋升组经经理条件的的可申请转转为组经理理;主管系系列人员申申请转为行行销系列或或公司认为为其不适合合担任主管管(非违规规、违纪和和考核原因因)而降级级,则根据据最近一次考考核的个人业绩绩情况转换至至对应行销销系列职级级。
第十一条收展人员员系列转换换按以下流流程操作
《收收展人员职职级变动申申请审批表表》,向公公司书面提提出转换系系列申请。
,再由由公司根据据本人最
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近近考核结果果确定其转转换系列后后的相应职职级,并在在其所在职职场予以公公布。
第十二条各级收收展人员的的职责如下下:
(一)行销销系列人员员的职责
、法规规及保险代代理合同约约定的内容容;
、市场场开拓事项项;
、执行与与检讨事项项;
、填填写与整理理事项;
、会报、培训训等公司有有关会议的的参与及支援事项项;
;
、保保单签约、递递送与提供供售后服务务事项;
;;
;
;
。
(二)各档档收展组经理理的职责::
(1-11项);
、工作作、服务管理事项;;
、培训、辅辅导及考核事项项;
;
;
;
;
、配合与执行行事项;
;
。
(三)各档档收展部经经理的职责责:
(11-10项项);
、二二次早会、夕夕会等相关关会议的召召集与参与与事项;
;
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;;
,培培育新的收收展组和收展部;;
,组织织收展部的经经营管理,确确保收展部各项项经营目标标的达成;;
。
(四)各档档区域总监监的职责::
1、同部经经理职级主主管的职责责(1-77项);
2、对所辖辖的部经理理、组经理理进行经营营管理与辅辅导;
3、积极发发展组织,培育组经理、部经理和区域总监;
4、制定与与实施直辖辖区发展计计划,组织织直辖区的的经营管理理,确保直直辖区各项项经营目标标的达成;;
5、服务区区域公共关关系的建立立与维护,建建立区域竞竞争优势。
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第三章收展人员员的招募
第十三条收展人员员签约条件件
(一)收展展人员签约约基本条件件
,诚诚实守信,遵遵纪守法;;
(县县域可放宽宽至高中或或中专,但但须符合保保监会及其其派出机构构最低学历历要求);;
—45周岁之之间(省级公司司可以在此此范围内设设定更高条条件的标准准,即年龄龄要求可以以高于222岁和低于于45岁);
,具有有良好的表表达能力;;
;
《保保险销售从业人人员资格证证书》。
(二)有下下列情形之之一者不得得签约:
;
;;
《保险险销售从业业人员资格格证书》或或保险监管管部门认定定不宜从事事保险代理理工作的;;
(含)以以上解约记记录的;
;;
。
(三)待签签约人员必必须提供下下列材料
《中国国人寿保险险股份有限限公司区域域收展人员员登记表》;;
,身身份证原件件和复印件件;
3.《保险险销售从业业人员资格格证书》原原件和复印印件;
;
。
第十四条收展人员员签约流程程
,填写《中表》,再由公司审核确认。
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,并通通过培训考考试。
。
。与公司司签订《保保险营销员员保险代理理合同》(B类)后,由由公司核发发《保险销销售从业人人员执业证证书》。保保证金在保保险代理合合同有效期期间由公司司负责保管管,保险代代理合同终终止后,如如无债务问问题则无息息全额返还还。
,为为收展人员员建立个人人档案。
第四章收展人员的归属关系系
第十五条各级主主管管辖团团队构成规规定如下::
各级主管与与其直接管管辖的行销销系列人员员组成该主主管的直辖辖组,部经理级、总监级主主管的直辖辖组及其管管辖的收展展组构成该主主管的直辖辖部,总监级主管管的直辖组组及其管辖辖的收展组、收展部部构成该主主管的直辖辖区。
第十六条各级收展人员与其推推荐的新签签约人员之之间形成推推荐关系,推推荐关系可可以为多重重。被推荐荐的新人组组织归属依依照以下规定:
(一)主管管推荐的新新人,归入入该主管的的直辖组;;行销系列人人员推荐的的新人,暂暂归入推荐荐人直接主管的直直辖组;
(二)行销销系列人员员晋升为组组经理时,与与其具有多多重推荐关关系的行销销系列人员员均回归至至其辖下;;若被推荐荐人先于推推荐人晋升升为组经理理,被推荐荐人及与其其具有多重重推荐关系系的行销系列人人员均不再再回归给推推荐人。
第十七条培育关关系
(一)培育育组
各级主管直直接管辖的行行销系列收收展人员晋晋升为收展组经理理时,新晋升收展组组经理与原原上级主管管建立培育育组关系。培育组关关系可以为为多代。
当主管A直直辖的行销销系列人员员B晋升为为组经理时时,B及与与其具有推荐关关系的行销销系列人员员组成新的的收展组,A与B形形成直接培培育组关系系,A直接接培育B;;若B直
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接接培育组经经理C,则则A与C形形成间接培培育组关系系;依此类推推。
(二)培育育部
部经理级主主管的直辖辖部或总监级主管管的直辖部部中分离出新新的收展部部,称为培培育部。培培育部关系系可以为多多代。
当主管A辖辖下组经理理B晋升为为部经理时,BB的直辖组组及与B具有有培育关系系的各档收收展组构成成新的收展展部,A与B形形成直接培培育部关系系,A直接接培育B;;此时若BB又直接培育部部经理C,则则A与C形形成间接培培育部关系系,依此类类推。
(三)培育育区
总监级主管管的直辖区区中分离出新新的收展区区,称为培培育区。培育区关系可以为为多代。
当总监A辖辖下的部经理B晋晋升为区域域总监时,BB的直辖部部及与B具有有培育关系系的各收展展部构成新新的收展区,A与B形形成直接培培育区关系,AA直接培育育B;此时,若BB再直接培育育区域总监监C,则AA与C形成成间接培育育区关系。
第十八条有关培培育组关系系和利益的的说明
培育组关系系成立的前前提是培育育者为主管管且被培育育者职级为为组经理级级。
(一)主管管A直接培培育组经理理B,B直直接培育组组经理C,AA对B、BB对C享有有直接培育育利益,AA对C享有有间接培育育利益。若B降级级或转换至行销系列列,则:
、B与CC不再具有有培育组关关系,培育育组利益不不再发放,但但A与C的的间接培育育关系不变变,A仍然然享有C的的间接培育育利益;
,若若B再次晋晋升为组经经理,A与与B重新建建立直接培培育组关系系,A按第第二年度的的津贴比例例提取B的的直接培育育利益,但B对CC的直接培培育组关系系与直接培培育组利益益均不再恢恢复。
(二)组经经理A直接接培育组经经理B,BB直接培育育组经理CC,若B先先于A晋升升为部经理理,A与BB、A与CC的培育组组关系终止止;此后,当当B降级为为组经理时时,A对BB、A对CC的培育组组关系和培培育组利益益均不再恢恢复。
第十九条有关培培育部关系系和利益的的说明
培育部关系系成立的前前提是培育育者为部经经理或以上上职级,且且被培育者者职级为部部经理。
(一)主管管A直接培培育部经理B,BB直接培育育部经理C,AA对B、BB对C享有有直接培