文档介绍：第三章证券公司业务规范
目录
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证券经纪
投资咨询
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财务顾问
承销保荐
自营业务
资产管理
其它业务
(一般了解)
《证券法》1998年12月29日通过,1999年7月1日实施;《关于加强证券经纪业务管理的规定》;《证券公司内部控制指引》证券公司合规管理试行规定》等
:证券经纪业务指证券公司通过其设立的营业部,接受客户委托,按照客户要求,代理客户买卖证券的业务。不垫付,不赚差价,按比例收佣金
分类:柜台代理和交易所代理
要素:委托人;券商;证交所;交易对象
特点:对象的广泛性;中介性;客户指令权威性;客户资料保密
账户管理:签委代协议—为客户开资金账户—代理开证券账户—办理资金存管手续
客户适当性管理:为客户提供适当的产品与服务
客户交易安全监控
客户回访,发现并纠正不规范行为
投诉制度
客户资料管理制度
岗位分离、职责分明:见P76
权衡机制:见P76
员工信息查询
绩效考核:不能简单以客户开户数为激励依据
许可证放在显著位置
印章管理,使用、保管、交接内控
安保机制:与公安消防联系畅通
营业部负责人对营业部负直接责任
营业部负责任至少每3年强制离岗一次,时间连续不少于10个工作日,以便于稽查
负责人离任的,应进行审计,审计未结束前,不得离职。有问题至少2年内不得转任其它营业部任同等职务。离任审计后3个月内将审计报告报当地证监会
4-6项所述年度考核审计包含下列事项:有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托;有无向客户提供不适当的产品与服务;有无违规提供融资担保;有无向客户承诺收益,有无超范围经营等
4、健全信息系统
5、违法行为现任追究机制
、业务同险及规范要求
1)开户
账户包括证券账户和资金账户
境内自然人:填写自然人证券账户注册申请表—提供身份证明
境内法人:填写机构证券账户注册申请表——提交执照或注册登记证—加盖发证机关确认的复印件——经办人身份证及复印件
境内合伙企业、狼子野心业投资企业:填写合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表—营业执照、组织机构代码证—全体合伙人名单等
、业务同险及规范要求
2)变更:将客户证券卡等寄送至中国结算公司审核,5个工作日内更改相应注册资料;经办人在5个工作日后打印证券账户卡交申请人
3)证券账户合并与注销:
4)非交易过户:遗产、赠与——股份非交易过户申请表
:券商管证券,银行管资金;分离管理