文档介绍：向诈骗 say no!
电信诈骗的特点
(一)作案时空范围扩大,跨省、跨境、跨国犯罪比较突出。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗,受害人无法描述嫌疑人的人数和体貌特征。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人,也有的在境外发布短信到国内骗中国老百姓,还有境内外勾结连锁作案,隐蔽性很强。    (二)团伙作案,反侦查能力非常强。犯罪团伙内部组织很严密,他们采取企业化的运作,分工很细。有专人负责购买手机,有的专门负责开银行账户,有的负责拨打电话,有的负责转账。同时相互保密,下一道工序不知道上一道工序的情况。另外,电信诈骗犯罪分子作案使用的手机也全部是无须身份证开户登记的,开设的银行账户多冒用他人身份信息,难以在短时间查明嫌疑人的真实身份,这也给打击此类犯罪带来一定的难度。
(三)科技含量提高,手法日趋隐蔽。电信诈骗多利用手机、互联网、电话为载体,使用群发器、设立虚假网站等来行骗,嫌疑人在一个固定地点安放群发器、选择好手机号段后,以群发器或网络群发自动发出短信,侵害对象的范围大幅增加。受害人一旦回应,便迅速转入对方人工台,嫌疑人便使用各种伎俩进行对话行骗。诈骗分子利用VOIP网络电话,操作的服务器和IP地址大多在境外,事先在电脑上装上一种叫“任意显”的软件,可以让对方电话或手机随意显示电信、公安、法院等部门号码。    (四)转账取款迅速,难以查控。一旦有人受骗,将钱汇入其账户,嫌疑人嫌疑人便会快速将钱跨省区域、跨银行进行分散转账。当天跨省或在境外使用数十张甚至上百张银行卡在多个ATM机上将钱全部取走;现在发展到,利用第三方公司注册的POST机先把钱一次性转走,再拆分,再取款,加大了侦查的难度。
(五)信息诈骗手段翻新速度很快,一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信,发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等,成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲,从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、***、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”,有的甚至直接汇款诈骗,大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意,互相之间有钱款的来往,咱们俩做生意说好了我给你打款过去,正好接到这个短信了,我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等,通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新,翻新的频率很高,有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术,令人防不胜防。
冒充公检法诈骗
“猜猜我是谁”诈骗
冒充银行职员、客服诈骗
网络诈骗
虚构信息、广告诈骗
身边常见的电信诈骗
邮包藏毒诈骗
社保卡诈骗
电话、银行卡扣费诈骗
退税诈骗
洗钱诈骗
冒充公检法诈骗类型
邮包藏毒诈骗案例:
2013年8月,蒋某接到一名自称是“邮局”工作人员打
来的电话,称其有一个包裹,果面藏有50克毒品,
并叫其拨打“公安机关缉毒大队”的电话
(89******),蒋某按对方提供的电话拨通后,自
称是“缉毒大队”的人员说其涉及一宗毒品案,又叫其
拨打银联中心电话
(950132*******),“银联中
心”工作人员称要将蒋某的银行
卡进行升级,并叫其将银行卡
内的钱转到指定账户上。
邮包藏毒诈骗防范:
中国邮政包裹不会通过发短信的方式和市民联系,一般都会送到市民家中,如果投递不成功,会采用电话直接联系。如有疑问,可及时拨打11185进行核实。
如果收到邮局包裹短信,不要拨打短信上留下的电话号码,务必通过邮局的官方服务电话与邮局联系,或查询邮政官方网站,切勿相信不法分子所谓包裹藏毒的说法,如有疑问请拨打110。
公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务,需要向公民询问情况时,一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录,目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以,当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪,并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实或公证资金的,都是诈骗行为,切勿上当。
银行扣费诈骗案例:
2013年1月,事主徐某收到183***手机号发来的信息:“您好,农行通知2013年1月23日从你的账户扣1390元,如有疑问,请拨打客服部267***”。徐某根据提示拨通电话,对方告知徐某“开了一张10万元的透支信用卡,该卡是由上海万通信用担保公司做的担保。由于*月*日在金利福珠宝行透支了34580元。需要收取1208元年费。”徐某反复强调从未在此进行消费,更没有办理银行卡。对方告知徐某个人信息可能被人盗用,放任不管将会带来极大地财务风险。建议向“长沙市公安局金融犯罪调查科”报案