银行从业资格证个人理财要点.ppt

文档介绍：1
个人理财——银行业从业人员资格认证考试
2
一、《个人理财》考试概述
二、《个人理财》课程内容
三、应试技巧简介
一、《个人理财》考试概述
考试形式
全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题
考试结果分为通过、不通过
试题类型
记忆型
辨析型
3
一、《个人理财》考试概述
备考策略
坚持不懈,全力备考
理解+记忆,浏览教材多做****题
4
二、《个人理财》课程内容
课程内容
第一部分基础知识:教材第1、2、3章
第二部分具体业务:教材第4、5、6章
第三部分法律法规:教材第7、8章
5

考点目标:
掌握影响商业银行个人理财业务发展的各种因素;
熟悉商业银行个人理财业务的概念和分类;
了解商业银行个人理财业务的发展历程。
6

宏观因素
财政政策。积极的财政政策可以有效地刺激投资需求的增长,从而提高资产价格。
货币政策。宽松的货币政策有助于刺激投资需求增长、支持资产价格上升;紧缩的货币政策则会抑制投资需求,导致利率上升和金融资产价格下跌。
7

宏观因素
收入分配政策。偏紧的收入分配政策会抑制当地的投资需求等,造成相应的资产价格下跌;而偏松的收入政策则会刺激当地的投资需求等,支持相应的资产价格上涨。
税收政策。影响个人收入中可用于投资的多少,而且通过改变投资的交易成本可以改变投资收益率。
8

宏观因素
经济增长速度和经济周期
在经济扩张阶段,增持成长性好的资产,降低防御性低收益资产;
在经济收缩阶段,增持防御性资产,同时降低股票、房产等资产的配置,以规避经济波动可能带来的损失。
9
经济增长与个人理财策略
10