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二、我国为什么要反洗钱
(三)洗钱对社会的影响
洗钱助长上游犯罪行为
洗钱影响社会稳定
洗钱损害社会公平原则
洗钱威胁国家安全
反洗钱犯罪、反恐怖融资已成为打击经济、刑事犯罪,维护全球经济金融安全的迫切需要。打击日益严重的国内洗钱犯罪活动和不断向我国渗透的国际洗钱组织,是我们当前和今后相当长时期的一项重要任务。
洗钱对国家安全的危害
洗钱会威胁到国家安全,许多犯罪团伙、恐怖组织和民族极端分子直接参与洗钱,对一国的国家安全构成威胁。
例如:哥伦比亚的贩毒团伙、直接同政府对抗,构成国家安全的重大隐患。
以拉登为首的恐怖组织之所以能在很多国家发动恐怖袭击,是因为他们掌握了大量经济资源,培养了大量恐怖分子。
我国的***、***分子;
由于恐怖融资的目的不再是传统意义上的挥霍奢华,而是施行恐怖活动,因此,洗钱活动已影响到国家安全。
三、我国怎样反洗钱
我国怎样反洗钱
公安部经济犯罪侦察局
中国人民银行反洗钱局
国家外汇管理局管理检查司
金融机构内部反洗钱组织机构
形成金融机构、金融监管部门和公安三方密切配合的反洗钱机制。
我国金融机构反洗钱工作的领导和监督管理机关是中国人民银行。
三、我国怎样反洗钱
公安部主要负责洗钱案件的司法调查工作。
人民银行负责制定中国银行业反洗钱政策,监管中国银行业反洗钱工作。
2003年9月,人民银行调整机构职能时,成立反洗钱局,承担国家反洗钱的组织协调工作,这是我国加强反洗钱工作的重大决策。
由人行、公安部、财政部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、外汇管理局、证监会、保监会、银监会等23个部门联合起草了《反洗钱法》。于2006年10月通过。
四、金融机构为什么要反洗钱
金融机构为什么要反洗钱
最好洗钱渠道:
利用金融机构洗钱相对成本低、效率高。
金融机构洗钱有利于清洗后的钱再利用。
金融市场的不断发展给洗钱分子提供了更多机会
主要原因:(以前)
法律法规不完善
风险控制与控制技术落后
主观利益驱动
四、金融机构为什么要反洗钱
商业银行业务环节的洗钱面临的风险
帐户开立及收支风险
主要包括:
1、违规开户,特别是多头开户、匿名假名开户,为不具备开户资格的客户开户。
2、对借用他人帐户的行为不加制止或报告。
3、超过核准范围办理帐户内资金收支。
4、违规办理资金存取:***私存、违规提现。
5、存取大额和可疑资金不按规定报告。
四、金融机构为什么要反洗钱
如:兑换业务风险
主要是指协助不法客户将非法财产转换为现金。
结售汇业务风险
主要包括:
1、擅自将结汇范围外的外汇资金买入而相应付出人民币。
2、擅自卖出售汇范围外的外汇资金。
3、在无合法单据或单据不全的情况下擅自将外汇资金汇往境外。
4、利用他人证件办理相关业务。
四、金融机构为什么要反洗钱
我国金融领域开展反洗钱工作的三个阶段
第一阶段:
1997年4月—2003年1月
第二阶段:
2003年3月至2006年12月
第三阶段:
2007年1月1日至今
四、金融机构为什么要反洗钱
第一阶段:1997年4月—2003年3月
立法特点:
行政法规、部门规章不是专门的反洗钱法律规范
反洗钱工作主要由公安部门负责,金融机构参与较少。