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反洗钱调研
反洗钱调研
浅淡我国反洗钱工作现状
洗钱是指将非法所得及其产生的收益,经过各种手段掩饰、隐瞒其本源和性质,使其在形式上合法化的犯罪行为。最近几年来跟着走私、毒品、腐败、堵博、诈骗等犯
罪的增加,违纪犯罪问题在我国日趋突出,不但破坏了我国金融次序,并且危害到
社会稳固经济安全。我国睁开打击洗钱工作以来,不停完美反洗钱法律制度,增强
洗钱监测和打击,踊跃推动反洗钱国际合作,成功破获了一系列洗钱犯罪大案要案,
为保护国家的经济安全和社会稳固发挥了重要作用。
一、目前我国洗钱犯罪现状
从整体状况看,我国洗钱犯罪数目逐年增加趋向,经济发达也许沿海、沿边疆
地区的洗钱犯罪活动较为?嚣张,涉及行业许多,职务犯罪案件近期查处裸露许多。
正因为的特别作用,利用银行平台从事的犯罪活动,部分银行会不知觉地被利用。
(一)据国际反洗钱会议宣告的数据显示:全球每年的洗钱资本金额为美元,相当于世界各国生产总值的5%,也许说相当于全球国际贸易总值的
3万亿
8%。我国
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自从计划经理向市场经济转变过程中,金融领域的逐渐开放,洗钱活动不停出现并延长发展。跟着我国各种犯罪活动迅速增添,特别是毒品犯罪、黑社会犯罪、走私犯罪、贪污贿赂、诈骗等犯罪活动?嚣张,大批黑钱出现,愈来愈多的犯罪分子以洗钱这类方
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式冲刷其犯罪所得,并出现了逐渐趋于严重的洗钱犯罪现象。
(二)我国洗钱犯罪活动主要集中在经济发达也许沿海、沿边地区。统计显示,
洗钱犯罪的地区分布与各地的经济发达程度基本呈正相关,同时沿海、沿边疆地区
的地缘特色在洗钱犯罪活动中也有明显表现。从人民银行协助破获洗钱案件地区分
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布看,这些洗钱案件主要集中在广东、浙江、四川、辽宁、江苏、云南等地。
(三)近两年涉案人数较大的违纪犯罪活动不停增加,主要有地下钱庄洗
钱、非法传销、非法汲取公众存款、电信许骗典型上游犯罪,如毒品犯罪、走
私犯罪、贪污贿赂犯罪等。毒品犯罪主要集中在云南边疆及广东地区;走私犯罪主要集中在东南沿海地区;贪污贿赂等职务犯罪主要集中在国有控股企业及金融领域。
二、我国洗钱犯罪的主要趋向
(一)在地区分布上,跟着沿海经济发达地区的金融看守和打击非法金融活动不停增强。近几年,东南沿海地区愈来愈侧重经济健康发展和社会金融稳固,严格打击非法金融活动,洗钱分子的生计空间遇到挤压。跟着“西部大开发”、“中部兴起”等政策的推行,内地地区相对宽松的环境给洗钱供给了便利。洗钱从沿海、边疆地区向内地经济不发达地区延长。初期的洗钱犯罪主要集中在东南沿海地区,以广东、福建等地的地下钱庄洗钱活动最为典型。地下钱庄协助非法分子将非法资本转移出境,是腐败、贩毒、走私等犯罪活动的重要洗钱渠道。目前我国的洗钱犯罪出现了向内地经济不发达地区延长的趋向。
毒品犯罪已经在全国范围内延长、黑社会性质的组织犯罪在部分内地地区较为?嚣张、走私犯罪团伙开始与内地企业勾通,随之随的必然是大批的洗钱活动。其余,贪污贿赂犯罪、破坏金融管理次序犯罪和金融诈骗犯罪在内地地区其实不鲜见,从而成为洗钱犯罪“黑金”的主要本源。正是利用当地宽松的投资和看守环境,以投资为名从事洗钱活动。
(二)涉及面广的犯罪案件和职务犯罪案件不停增加。初期的洗钱活动涉及的上游犯罪主要集中在经济犯罪、毒品犯罪和走私犯罪领域。最近几年来,非法
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传销、非法集资案件层见迭出,非法分子利用各种不实宣传,欺骗公众大批资
金。此类案件涉及广大民众利益,极易引起集体事件,影响社会稳固。职务犯
罪涉案人员包含政府机关公职人员、国有控股企业高管人员等,案件主要集中
在银行信贷、证券期货、交通运输、能源等领域。
(三)在洗钱犯罪方式上,洗钱手法日趋复杂多样。初期的洗钱分子常常经过现金走私等传统方法进行洗钱。但从近几年破获的洗钱案件看,洗钱犯罪的手法已经日趋多样化和复杂化。如经过艺术品投资、虚假物件投资、文化知识产权等。
四、存在主要问题
(一)社会公众的反洗钱意识不高。突出的表现是,社公众没有认识到个人身份信息的重要性,随意将身份证件有偿或无偿地出借或销售,身份证件移失给洗钱分子合法开立洗钱账户供给了可乘之机。
(二)政府部门、重要企业之间的信息壁垒严重,共享程度低。比方,客户身份信息是金融机构反洗钱工作识其余重要基础,也是金融机构控制经营风险的有效手段。可是目前某些政府部门过分重申部门利益,使金融机构难以获取威望信息来充分核实企业和个人身份信息、交易状况。其余,某些信息对反洗钱资本监测有重要参照价值的信息,交易对手信息、职业、经营范围等,影响了反洗钱资本监测甚至打击洗钱犯罪的有效性。
(三)基层金融机构存在发展的问题,主要表此刻反洗钱经办人员兼职人员,又主要担当内控管理业务发方面的工作,洗钱需要监测的资本交易数目多、工作量大。在实质工作中临柜人员在工作看作是例行公事,仅凭客户供给的信息在系统中录入,未真实意义的监测、解析和鉴别睁开,信息采集后作用发挥
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不大,因工作量大且效率低,缺乏时间及精力去鉴别客户,对要点客户没法做
到及时监控,洗钱工作很难产生实质成效。特别是最近几年来金融网点猛增、金融
机构的改革,使得业务一线新员工许多。因为没有过硬的业务知识和专业技术,
缺乏一种职业的敏感,即使面对可疑的金融交易也许明显与洗钱相关系的交易
也不可以鉴别。其余有些机构重业务发展和经济效益,轻内控管理,重自己发展。
因睁开反洗钱工作需要增添成本投入,增添了好多业务工序,有的存款奉上门
不可以不要,客户关系也不好办理,使得洗钱工作流于形式,报告数据真实性不
高。
(四)反洗钱宣传不到位,此刻各金融机构对洗钱的宣传,是若是经过拉
横幅、发放折页、向民众讲解等,其宣传的成效影响有限,民众对洗钱认识只
是逗留在听听,忧如都不关自己的事,对个人影响没关紧急,金融机构性质决
定宣传不够不具备行政机关强硬有力。
对付措施
(一)建议建立更完美的信息共享资源。在吻合法律的前提下,逐渐实现政府信息资源的合理使用,部门之间的信息沟通和业务合作也是预防和打击洗钱犯罪的重要手段。应进一步完美制度规定,细划标准。明确客户信息的采集和核实标准,鉴定各种信息证审察指导性原则和标准,划定真实性和有效性底线,在保证客户身份鉴别基实质量的基础上逐渐完美和提升。
(二)连续加大反洗钱宣传力度,使社会公众共同关注反洗钱。使社会公
众共同关注反洗钱。经过各种媒体宣传洗钱犯罪的危害,说明反洗钱对反腐、
禁毒、反恐等工作的踊跃作用,爱国主义教育中增添反洗钱内容,使社会公众
支持反洗钱,提示公众注意保护个人身份信息,不要将身份证件出借或销售,
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倡议安全、先进的交易支付方式;增添政府行政机关宣传主体,以提升打击洗
钱公信力。
(三)做好反洗钱基础工作,增强信息保护,全力推动客户信息完好。认
真睁开客户尽责检查,各专业条线应针对不一样业务种类交易活动提出的确可行
的、规范的客户身份鉴别流程,并尽可能细化客户尽责检查内容,对洗钱花式
需要其有较强的专业性和技术性综合性解析,同时装备充分综合业务素质较高
管理人员和操作人员。
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