文档介绍：目录
前言 2
第一部分公司简介 2
第二部分保险经纪人的特点及业务介绍 3
一、保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务,并依法向保险公司收取佣金的有限责任公司或股份有限公司。 3
二、保险经纪人的特点: 3
三、保险经纪人的服务范围 3
第三部分江泰公司客户名录 4
第四部分初步风险分析 5
一、物质损失风险: 5
二、责任风险 7
第五部分初步保险建议 8
一、险种安排 8
二、容易存在的问题 9
三、条款设定 9
四、索赔事宜 10
第六部分江泰保险经纪有限公司工作程序 10
一、期前服务 10
二、保险期内服务 11
结束语 11
前言
在我们生活的空间到处充满风险,各种各样的企业都必须独立承担各种经营活动中的各种风险。我们只有对各种风险进行准确地分析识别、控制和转移,则我们的企业才能得以生存、发展和壮大。
本建议书从介绍江泰经纪公司入手,包括保险经纪公司特点与业务介绍,江泰公司类似项目经验,初步分析与保险建议及本公司服务内容,通过对上海科技馆风险转移给保险公司需求的分析,并在此基础上,我司提出初步保险建议,以期帮助贵馆有效地转移风险。从而使贵馆得到有效的风险保障。同时也使百忙之中管理层集中精力致力于日常的经营管理,从而在提高科技馆的功能上更上一层楼。
本建议书是根据对上海科技馆初步了解,并结合我司以往类似项目的经验提出的,存在一定的局限性。待获得贵馆的授权委托后,我们将提供对现有保险状况评估、保单审核、出具《保单审核报告》,并派出风险管理工程师对贵馆进行全面的风险查勘,依据所了解的具体情况和项目特点,在初步保险建议书基础上提供详细的《风险管理报告》及《保险方案》。在贵馆的指令下安排保险,协助索赔,举办风险管理讲座等一系列服务,从而确实有效地保障贵馆的利益,若有不妥之处,敬请谅解和指正。
第一部分公司简介
江泰保险经纪有限公司(以下简称江泰公司),于2000年6月16日在北京人民大会堂隆重举行开业典礼,王光英副委员长应邀出席并亲自为江泰揭牌,国务院副总理邹家华题词。从此作为国内首家获准开业的合法保险经纪公司,营业区域是全国性的,并可处理中国客户的境外业务。营业范围包括为客户代理投保财产险、寿险,安排再保险以及提供相关的风险管理咨询及保险顾问服务。
江泰公司拥有诸如中国化工进出口总公司、中国航空技术进出口总公司、首钢总公司、中国煤炭工业进出口集团公司及中国路桥(集团)总公司、中国港湾建设(集团)总公司等股东,这些股东具有较强的行业代表性和一业为主、跨国经营的优势,有较健全的经营管理网络体系,实力雄厚,信誉卓著。
同时,江泰公司拥有一批具有丰富保险理论知识和具有丰富的实践经验,并了解国内外保险市场运作的专业及技术人才,率先在国内建立了一支专业的风险工程师队伍,并聘请了一批在特殊行业、特殊风险领域内具有权威性的高级风险管理顾问;江泰公司与国内各大保险公司以及国外著名保险公司、再保险公司、保险经纪人公司建立了广泛的合作关系,江泰公司将充分发挥公司员工的专业优势,并合理有效地利用国际保险业的经验与技术,为客户提供优质周到的服务。
江泰公司深信,秉承“客户至上”的经营理念,凭借专业实力与规模优势,一定能为上海科技馆提供优质的保险经纪服务,维护贵馆的权益。
第二部分保险经纪人的特点及业务介绍
一、保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务,并依法向保险公司收取佣金的有限责任公司或股份有限公司。
二、保险经纪人的特点:
法律保证:保证经纪人通过与客户签订委托协议,站在客户的立场上为其提供风险管理建议与保险服务。由于保险经纪人在办理保险业务中的过错,给客户造成损失的,由保险经纪人承担赔偿责任。
量身订做:保险经纪人通过了解客户风险状况,对客户的保障需求进行充分的分析,为其量身订做合理的风险管理和保险方案,并在市场上寻找最合适的保险公司及再保险公司予以承保。
规模效应:保险经纪人通过规模购买效应能够为客户争取到最优惠的价格,从而实现以合理的保费支出获得充分的保险保障。
专家服务:保险经纪人利用其专业优势,通过组成专门项目小组的形式为客户提供风险管理建议与保险安排服务。
不增加投保人成本:客户委托保险经纪人安排投保手续,不要再向保险经纪人支付额外费用,由保险公司从客户所交纳的保险费中按比例支付费用佣金给保险经纪人。只有在客户没有委托保险经纪人安排投保手续却需要提供其他服务时,由双方协商支付保险经纪人顾问服务费用。
三、保险经纪人的服务范围
1、管理建议
保险经纪人通过调查分析与现场查勘,对客户经营过程中的风险识别与评估,在财产风险、责任风险、信用风险、人身风险等方面提出风险管理建议,并帮助客户建立健全