文档介绍：基金的基础知识
目录
投资基金的要素
基金、信托、股票、债券
基金的种类
“投资基金”要素
基金的种类
基金、信托、股票、债券的区别
1
2
3
四要素:发起人、投资人、托管人和管理人
PART 1
“投资基金”的要素
投资基金
目录
“投资基金”的要素
基金、信托、股票、债券
基金的种类
投资基金:
简称基金,又称信托基金、单位信托、单位信托基金。
投资基金是通过发行基金单位具有共同投资目的的资金,委托金融机构进行保管资产和运用资产,投资者风险共担、利益共享的一种集合证券投资方式。简单地说,投资基金就是投资于特定对象的一笔资金。
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基金
基金管理人/经营人
基金托管人
目录
基金的要素
基金、信托、股票、债券
基金的种类
投资者们
发起成立的筹备人、倡议人,承担投资风险有限责任
专业运用基金资产的机构
专业保管基金资产的机构
基金要素关系
发起人将自有资金和投资人资金集中起来组成基金交给托管人保管,并由基金管理人去经营
基金管理人对所募集的资金有经营权,扮演投资顾问角色,起专家理财的作用;基金托管人承担对基金资产的保管权,要确保基金资产的安全。
经营权与保管权要严格分离,二者之间既相互配合又相互制约。
托管人收取基金托管费,管理人收取基金管理费。托管人与管理人均不承担基金投资风险。
目录
“投资基金”的要素
基金、信托、股票、债券
基金的种类
PART 2
基金、信托、股票、债券的区别
基金与信托区别
概念
拥有货币和其他财产的人将自己的资产委托别人代为管理和运用的行为。
目录
“投资基金”的要素
基金、信托、股票、债券
基金的种类
区别
投资基金是金融信托的一种形式,它是代理他人运用资产进行投资、获得收益的一种方式。投资基金与信托之间是一种从属关系
基金与股票、债券区别
债券:债权债务关系;
股票:产权关系;
基金:信托关系。
主体关系
投资对象
股票、债券是一种融资工具,投资面向实业;
基金是一种信托工具,投资面向其他证券,如股票、债券等。
风险收益
债券:一般预先规定了利率,到期后还本付息,其收益是固定的,投资者承担的风险较小;
股票:投资风险较大;
基金:主要投资于不同的有价证券,它有可能获得比债券更高的收益,同时又避免了一般股票所具有的高风险。
封闭式和开放式基金
契约型和公司型基金
金融市场基金和产业基金
公募基金和私募基金
PART 3
基金的种类