文档介绍：诺亚财富研究
目录
1 财富管理的核心 1
2 诺亚的战略定位 1
3 诺亚的发展历程 2
诺亚的起源: 2
诺亚的转型 3
4 客户 4
5 组织与沟通模式 5
6 整体经营模式 6
7 业务板块聚焦 7
诺亚的互联网战略——员工宝 7
诺亚的资产管理板块——歌斐的成立 8
财富管理的核心
传统大资管领域的竞争主体,无论是私行、信托、基金、保险、第三方,都有其业务发展的局限性,较难实现多方面均衡发展。而财富管理业务的成功,取决于以下7个关键要素。
图 1. 财富管理业务模式的七个关键要素
身为第三方财富管理机构,诺亚相较于其他竞争者,从诞生开始便有着诸多不利因素。然而尽管面对着各种劣势,诺亚成为了财富管理行业不可小觑的力量。
在上述的7要素中,诺亚的发家以1、2、4作为基础,在2010年之后,向3、5、6进行延展。截止2014年Q3,诺亚财富在60个城市,成立91家分公司,同时,公司理财师人数达到775人,。
诺亚的战略定位
中国高净值客户理财理财解决方案提供者,金融产品设计和筛选专家。
诺亚面向整个金融市场筛选产品,并持续管理产品存续期间风险。遵循“金融精品店”式的服务理念,诺亚采用产品品质控管及金融供应商合作制度,确保每一项产品所挂钩的基础资产都经过专业团队的深度了解,并持续沟通。
诺亚的发展历程
诺亚的发展体现了很强的战略多元化布局思想。我们可以从他的发展历程来进一步了解他成功的核心。
诺亚的起源:
2003年8月,汪静波和她在湘财证券的同事筹建起了国内证券公司第一个私人银行部——湘财证券诺亚财富管理中心。彼时,内理财市场还处于萌芽状态,汪的创业团队并没有‘第三方理财’的概念,当时所能想到就是想要为个人客户提供一个一站式的金融服务平台。
2005年8月,湘财证券公司改制,汪及其团队被迫自立门户,汪静波在其私人金融总部的基础上成立了上海诺亚财富管理中心。随之而来遇到的最大一个困难是:之前的湘财证券诺亚财富管理中心是依托于湘财证券,如今独立出来是否会一如既往得到客户的信任?所以这个阶段,公司的重点是维护和客户之间的关系,且逐渐引入独立第三方理财顾问服务理念,了解客户需求,以独立客观的态度筛选产品,提供适合于客户的理财解决方案。
2007年3月,汪静波和红杉中国执行合伙人沈南鹏首次见面,汪的敏锐而不张扬的个性给沈南鹏留下了深刻的印象,两人谈了仅十分钟,就基本敲定了今后的合作框架。后期与诺亚财富的深层接触使沈南鹏进一步坚定了投资的决心,他认为这个团队“***、专注、诚信”。
2008年,诺亚在全国16个城市建立分支机构,主要集中在长三角、珠三角和渤海湾地区,理财规划师近200位,服务的高净资产客户过万名,配置资产达到100亿元。2009年,分支机构达到28个,规划理财师近300位,配置资产达到300亿。根据诺亚财富官方微博最新消息
透露,截止2010年9月底,诺亚已在30余个国内大中城市设立了分支机构。
2010年10月21日,诺亚财富向美国SEC提交了上市申请,诺亚财富计划在纽约交易所上市,代码“NOAH”,承销商为摩根大通、美银/美林、Oppenheimer & Co., and Roth Capital Partners。
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