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铁路项目贷款评审要点
铁路项目贷款评审要点
铁道、轨道交通项目评审
第一节铁路项目贷款评审要点
一、铁路行业大体
到2020年,全国铁路营业里程达到10万公里,主要繁
忙干线实现客货分线,复线率和电气化率均达到50%,运输
能力满足公民经济和社会发展需要,主要技术装备达到或接
近国际先进水平。
铁路近期计划安排新动工项目48个,投资总规模约4900
亿元,此中主假如客运专线、煤运通道、沪汉蓉通道、沿海
通道建设。
(一)铁路项目分类
铁路项目按投资主体分为三类:国铁、中央与地方合资、
地方铁路。
,
按铁道部现行管理系统一般分为铁路新线建设、既有线改造
(既有线复线和电化以及站场等)。
新线建设一般由铁道部工程管理中心(或有关铁路局)
负责组织建设,并作为借钱人向我行借钱,项目投产后,工
程管理中心将财富移交所在铁路局负责营运管理,债务不转
移。
既有线改造一般由铁路局按所辖范围负责建设并组织
投产后的营运,并作为借钱人向我行借钱。
,即在国家规划
的范围内,铁道部拜托一产权代表(按现行做法:多由铁道部直属有关铁路局)、地方政府拜托一产权代表,或其余投资者,依据约定的股比,建立合资铁路公司,负责筹资、建设、营运、还贷。
,由地方
单位出资(一般由地方政府的资本和政策支持)建设的铁路,铁道部作为行业主管部门对每个地方铁路赏赐必定量的资本增补,但不担当融资责任。
合资和地方铁路接受铁道部的行业管理,其营运管理方式有自营、拜托有关路局营运等,不一样时期各有益弊。
(二)铁路行业现状
铁路是由国家兼顾规划建设起来的路网,铁道部是铁道
行业的归口管理部门,负责铁路的建设及营运管理工作;各
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铁路局推行财富经营责任制。全路共分为
14个铁路局。截
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止
2003
年关,全国铁路营业里程已达
,此中复线
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里程
,电气化里程
。
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2003
年国铁发送游客
,达成游客周转量
4585
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亿人公里;发送货物
,达成货物周转量
16321
亿吨
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公里,达成运输收入
1479
亿元。
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依据财政部的要求,铁路营运财务与基建财务分别记
账,自求均衡。
二、铁路项目特色与风险
(一)我行铁路贷款项目特色
,合资铁路
与地方铁路相对较少。
①,由铁道
部财务司供给担保,向来保持100%的还本付息率。
务效益和公司的综合财力(如:多种经营、土地开发等),
一般由公司股东或其余方供给担保。
(二)铁路项目贷款风险
力,应亲近关注铁路管理系统改革的进展状况,增强对铁道
部整体偿债能力的分析及监测。
的盈余能力和项目公司的综合还款能力。特别是在项目进入
营运期的3~5年内,还本付息的风险最大。
①铁路建设基金:是对铁路货物运输征收的,当前的征收标准为330元/万吨公里。征收的铁路建设基金所有上缴中央国库,由铁道部一致直财政部请款,财政部依据资本入库状况和年度估量向铁道部拨款。铁路
建设基金主要用于国家计划内大中型铁路建设项目以及与建设有关的支出,主要包含:铁路基本建设项目投资、与建设有关的还本付息、建设项目的铺底流动资本、铁路勘探设计先期工作花费、合资铁路的注册资本金、建设项目的周转资本以及经财政部同意的其余支出。该基金不可以作为营运成本支出。
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三、开发银行要点支持方向
要点支持国铁项目,主假如路网规划中的铁路骨干线项目。
对于国铁控股的合资铁路,在铁道部介绍的状况下,有选择地支持一些财务效益较好、信誉构造较为完美的项目。
对于地方控股的合资铁路和地方铁路,在完美信誉构造的基础上,个别支持。
以上项目申请开发银行贷款额一般应在2亿元以上。
四、铁路项目评审方法与要求
(一)国铁项目
国铁项目由铁道部分批(或有关建设单位)提出借钱申
请,“分借统还”和“统借统还”方式均可,可按“打捆”
方式评审。
对铁道部“统借统还”项目不进行借钱法人评审。
“分借统还”项目借钱人评审主要包含以下内容:
1)借钱法人基本状况,列表说明各项目的借钱人名称、注册地点、基本开户行、通讯地点和邮政编码;
2)经济实力评审,列表说明借钱人前三年的财富总数、欠债总数、收益总数和财富欠债率。
、技术及竣工风险
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列表说明以下内容:
贷款项目的地理地点
项目技术方案
主要建设内容和建设规模
先期工作进展和工期安排
电气化项目的外面电源供电初步方案
对铁道部或中国国际工程咨询公司书面文件正式确认
投资规模及构成的国铁项目,只评审动向投资。国铁项目资
本金由铁路建设基金和国债安排。列表表示项目的上报总投
资及评审总投资构成、资本筹备方案和各项资本计区分年到
位表。
改扩建项目应列出既有线现状区段货流密度、客车对数
和能力利用率,规划年度近远期区段货流密度和客车对数。
新线项目应列出规划年度近远期区段货流密度和客车对数。
遇有设计文件对运量明显高估的要加以调整和说明。
国铁“打捆”项目评审可不做市场风险分析表。
国铁项目由铁路建设基金担当贷款的还本付息,评审时
主假如分析评审许诺贷款能否在铁道部整体偿债能力限度
以内。
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对国铁项目一致修建完美的信誉构造。主假如从以下五
方面进一步增强国铁项目信誉构造:
一是铁道部与我行签订长远合作协议;
二是铁道部许诺用铁路建设基金担当我行贷款还款连
带责任;
三是若项目实质总投资超出评审总投资时,铁道部许诺
总投资超概部分以铁路建设基金补足,或铁路建设基金与贷
款按同比率补足。
★国铁项目增强总量控制,主假如经过对铁道部的整体偿债能力(五年转动测算)
进行分析测算,从而确立其贷款总量。
主要测算方法:
一是认识铁道部基建长远欠债余额及构成;
二是认识铁道部基建和运输基本状况;
三是认识铁道部现行系统及改革趋向;
四是分析铁路建设资本根源;
五是在分析以上资料的基础上,测算铁道部的整体偿债能力,拘束条件是以当年
可用铁路建设基金在保证铁道部所有基建长远欠债余额还本付息需要的前提下,保证
铁路大中型建设项目的资本金比率要求(展望时可按此后大中型项目资本金不低于50%
掌握)。
在每年第一次上报贷委会项目的评审报告中,加入铁道
部偿债能力分析报告,此后项目若在偿债能力空间内,则不
再分析。
(二)合资铁路和地方铁路项目
合资铁路项目主要以项目自己的效益作为还本付息的
资本根源,要点分析以下内容:
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项目法人应是按现代公司制度组建的规范的合资公司。
借钱人应筹备必需的资本金,资本金比率应达到50%~60%
以上;各股东方应有必定的代偿能力。
、技术和竣工风险评审
应注意从线路的地理地点、能否与路网干线连结、在路
网之中能否路径最短、能否位于产生许多运量的地域、国家
和地方政府对该项目能否关注等方面,分析项目建设的必需
性。
评审中要点落实地方运量,对付项目将来的客户进行详尽的分析,经过对项目所波及的地域、家产的市场检查与分析,对其上下游产品的状况进行比较,核对、落实设计中对运量的展望;同时应联合运价落实运量。
市场风险分析参照铁路项目市场风险分析标准表(附
表)
按公司制公司一般规定履行。
对付项目的效益进行仔细测算,对自己效益难以满足还
本付息的项目,落实还本付息的详尽措施,将贷款限期控制
在20年以内。对项目之外赏赐资本补贴的状况,如公司的整体财力、股东或财政的补贴许诺等,要进行检查分析,落
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实其可行性。
一般由各股东方按股比担保或第三方担保。
假如项目属于国铁控股,则国铁担保部分要点观察其代偿能力,对发生代偿责任而不可以代偿的,要先协调停决后再睁开新项目;对地方担保部分,一要具备财务能力,二是做好转让股权的必需准备。
以上内容应表此刻担保合同中。
假如项目属于地方控股,则信誉构造也可参照城建项目
办理,要点观察控股方或地方财政的负担能力,最好能在与
地方政府的合作协议中反应。
风险提示
铁路管理系统改革和铁路建设基金政策变化对贷款的影响,可在偿债能力分析报告中作较详尽分析。
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