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[湖北]2022年湖北银行武汉城区支行社会招聘考试冲刺押密3卷合1+答案详解
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套卷一
(共35题)
,正确的是()。
,通常可以忽略不计
、债券投资等表内业务中,不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务
,存款是最大、最明显的信用风险来源
答案:C
本题解析:
。信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响不同,对基础金融产品而言,信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值;而对衍生产品而言,对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值,但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大,因此潜在的风险损失不容忽视,A选项错误;信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中,又存在于信用担保、货款承诺及衍生产品交易等表外业务中,B选项错误;对大多数商业银行来说,贷款是最大、最明显的信用风险来源,D选项错误。
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、结构应当提交()批准。
答案:A
本题解析:
商业银行总的市场风险限额以及限额种类、结构应当提交董事会批准。
( )。
,并在两者之间寻求最佳的风险—收益平衡点
,并在两者之间寻求最佳的风险—收益平衡点
,并在两者之间寻求最佳的资产—负债平衡点
,并在两者之间寻求最佳的资产—负债平衡点
答案:A
本题解析:
商业银行流动性风险管理的核心是要尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性,并在两者之间寻求最佳的风险一收益平衡点。
《加强银行公司治理的原则》强调,有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第( )道防线。
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答案:C
本题解析:
巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调,有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线。
,不正确的是()。
=(一般准备+专项准备+特种准备)÷贷款余额
=期初关注类贷款向下迁徙金额÷(期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100%
答案:B
本题解析:
拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)÷(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)。
()。
答案:C
本题解析:
影响银行体系流动性供给需求的因素:外汇储备、央行公开市场操作、法定准备金率、税款缴纳等。
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()。
答案:A
本题解析:
董事会向股东大会负责,是商业银行的决策机构。
(?)要求商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性。
答案:B
本题解析:
略。?
()。
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答案:A
本题解析:
损失数据收集的核心环节包括:损失事件识别;损失事件填报;损失金额确定;损失事件信息审核;损失数据验证。
( )
答案:C
本题解析:
适应监管底线的风险预警管理通常会根据不同的监管底线要求,制定和实施不同的预警管理机制。例如,资本充足率预警管理、存贷比监管预警管理、信贷不良资产及不良资产占比预警管理、产品风险监测预警、拨备覆盖比预警管理、集中度风险预警管理、重大风险事件预警管理等。C项属于适应本行内部信用风险执行效果的预警管理。
,属于商业银行对于市场风险加权资产的计算方法的是()。
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答案:B
本题解析:
新协议对三大风险加权资产规定了不同的计算方法:对于信用风险资产,商业银行可以采取标准法、内部评级初级法和内部评级高级法;对于市场风险,商业银行可以采用标准法或内部模型法;对于操作风险,商业银行可以采用基本指标法、标准法或高级计量法。
,交易双方在公平交易中可接受的资产或债券的价值属于哪种类型的价值( )。
答案:C
本题解析:
本题考查的是对各种价值的概念的理解。名义价值是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值(BookValue)。市场价值为在评估基准日,自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值。公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。
,错误的是( )。
,是对未来发生的不确定性中的数量规律进行度量。
,在相同的条件下重复一个行为或试验,所出现的结果有多种,但具体是哪种结果事前不可预知。
,在不同的条件下重复同一行为或试验,出现的结果也是相同的。
,也可能不出现的结果称为随机事件。
答案:C
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本题解析:
考查概率、不确定性事件、确定性事件概念掌握情况。确定性事件是指,在相同的条件下重复同一行为或试验,出现的结果也是相同的。C选项描述为在“不同”的条件下重复同一行为或试验,是错误的。
()件。
答案:C
本题解析:
答案为C。连续三次投掷,每一次都可能会出现2种可能,因此是共有2的3次方种可能,即8种基本事件。
()。
答案:D
本题解析:
法人信贷业务操作风险控制的业务环节包括评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放和贷后管理,不包括账户开立。
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,应当首先征询()的意见和建议。
答案:B
本题解析:
董事会和高级管理层制定战略规划时,。
,,同时卖出股票的价格是20元,则在此半年期间,投资者在C股票上的百分比收益率应为()。
%
%
%
%
答案:D
本题解析:
根据计算公式:百分比收益率(R)=P1+D-P0/P0×100%,可得,投资者在C股票上的百分比收益率=(20×100+×100-18×100)/(18×100)×100%=%。
—2某银行持有的各种货币的外汇敞口头寸
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根据表中数据和第(1)题的计算结果,计算银行持有的货币组合的累积总敞口头寸和净总敞口头寸分别为()。
;-70
;70
;-370
;370
答案:D
本题解析:
①累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和,即200+450+150+80+50=930;②净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差,即200+450-150-80-50=370。
、表外头寸造成损失的风险是( )。
答案:C
本题解析:
市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。
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()。
%
%
%
%
答案:D
本题解析:
商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为100%。
()
答案:D
本题解析:
风险评估主要包括两个方面的内容:一方面是对全面风险管理框架的评估。另一方面是实质性风险评估,对银行面临的所有实质性风险进行全面评估。
、一定概率下所发生最大损失的要素是()。