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中国银行新塘支行朱静仪
2010年10月29日
第1页,共36页。
二、人民币汇率形势及应对策略
一、常用国际结算方式
交流内容
三、保函业务介绍
第2页,共36页。
中国银行成立于1912年2月,至今已有98年历史。
1994年前,中国银行先后行使中央银行、国际汇兑银行和外汇外贸专业银行职能,为国家对外经贸发展和国内经济建设作出了重大贡献。
中国银行国际业务概述
第3页,共36页。
中行国际业务独特的优势:
在境外共设有643家分支机构,与4000多家外国银行建立了代理业务关系,拥有遍布全球主要国家、多层次的高速通汇网络;
大批精通进出口贸易结算业务的专业人士,中行专家在本行业多个国际协会里担任重要职务;
国际结算业务经验丰富,处理单证业务及业务纠纷的水平和能力在国内银行界首屈一指、享誉全球;
国际结算业务量在全球银行业中保持领先地位,出口双保理业务量多年来稳居全球第一。
第4页,共36页。
常用的国际结算方式
使用比例
类似国内结算方式
电汇
55%
电汇
托收
5%
支票、商业承兑汇票
信用证
35%
银行承兑汇票
其他
5%
比较:
速度:汇款>托收>信用证
风险:汇款>托收>信用证
费用:汇款<托收<信用证
第5页,共36页。
汇款业务的流程(最方便快捷的结算)
第6页,共36页。
特别事项
目前基本采用SWIFT(环球同业银行金融电讯协会)汇款,我行SWIFTCODE:BKCHCNBJ400
因为各国流通货币不同,在国际汇款中一般需途经汇款行和收款行的汇款货币的清算中心,而不是直接往来,如果汇款行和收款行的清算中心没有帐户关系,还需通过共同的帐户行来中转,所有中转行包括清算中心处理汇款都会收取相关费用
因为时差,各国工作时间不一致,中转行多就会拖延收汇时间
为减少中转行费用和缩短时间,拥有畅通的清算渠道是最关重要的
第7页,共36页。
光票托收
指不附带任何商业单据的金融单据的托收业务
银行汇票——是出票人和付款人均为银行的汇票。如付款人为我行,我行见票后可即时付款,如付款人非我行,需办理托收,我行收款后再付款,本国、香港范围需时三到七个工作日,美国、欧洲约一个月(含退票期),其他国家和地区较少对外使用银行汇票,清算也较麻烦。
支票——由企业或个人开出,不能确定帐户是否足额,对各国和地区支票有效期也较难掌握。支票一律需办理托收。
托收流程:
票据票据票据
委托人中国银行代收行付款人
付款付款付款
第8页,共36页。
跟单托收(D/P、D/A)
跟单托收是出口商在货物装运后,将货运单据委托出口地银行(托收行)通过进口地银行(代收行)代向进口商收取货款一种结算方式,属于商业信用。
D/P——付款交单(即期)D/A——承兑交单(远期)
委托人与托收行之间、托收行与代收行之间都是委托代理关系,付款人与代收行之间则不存在任何法律关系,付款人是根据买卖合同付款的。所以,委托人能否收到货款,完全在于进口商的信誉,代收行与托收行均不承担责任。
第9页,共36页。
好处:
与信用证方式相比,单据要求及操作简单,方便易行;
银行费用较低,有利于您节约费用、控制成本;
对出口而言,进口商只有承兑或付款后才能提取货物,与赊销方式相比,您承担的风险较小。
对进口而言,仍掌握付款与否(即要货与否)的主动权
第10页,共36页。