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一、单选题
()。
、、交易部以及风险控制部
、、研究部以及交易部
对的答案:D 解题思路:风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。
()。
,保证重要环节业务操作的精确性
,经办人员的每一项工作必须在其业务授权范畴内进行
,提高员工业务素质
,提高差错或纠纷的解决效率
对的答案:B解题思路:防备基金销售操作风险的措施重要有如下几点:①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务环节也许存在的风险点并采用控制措施;②在业务基本规程中,应对重要业务环节实行有效复核,保证重要环节业务操作的精确性;③加强员工业务培训和考核,提高员工业务素质;④应建立业务差错解决预案,提高差错或纠纷的解决效率。B项为防备基金销售人员合规风险所采用的措施。
,在商定的时间内定期互换钞票流的金融交易,称之为()。
对的答案:C解题思路:金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在商定的时间内定期互换钞票流的金融交易,可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
()方式形成证券交易价格。
对的答案:D解题思路:通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特性之一。
( )。
对的答案:C解题思路:资金结算分清算和交收两个环节:清算是按照拟定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据拟定的清算成果进行资金的收付,从而完毕整个交易过程。
二、不定项选择题
,()属于基金初次募集披露的信息。
对的答案:BD解题思路:初次募集信息披露重要涉及基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前,基金管理人需要编制并披露招募阐明书、基金合同、托管合同、基金份额发售公示等文献。AC两项均属于基金运作信息披露文献。
()。
对的答案:ABC解题思路:除ABC三项外,对基金经理操作风格的考察要点还涉及基金经理对净值波动的控制状况。D项属于对基金经理投资理念的考察要点。
,属于基金销售机构基金销售活动严禁行为的有()。
,压低基金的收费水平
、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
,或通过先收后返、财务解决等方式变相减少收费原则
对的答案:ABCD解题思路:除ABCD四项外,基金销售机构在基金销售活动中,还不得有下列行为:①在签订销售合同或销售基金的活动中进行商业***;②其她违背法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。
,可以分为( )。
对的答案:ABCD 解题思路:金融衍生工具从其自身交易的措施和特点,可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和构造化金融衍生工具。
( )申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。
对的答案:BC 解题思路:金融机构(涉及银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税,个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。
基金从业资格考试精选试题2
三、判断题
,这是金融衍生工具的联动性特性。()
:B 解题思路:金融衍生工具的联动性是指金融衍生工具的价值与基本产品或基本变量紧密联系、规则变动。题干中描述的是金融衍生工具的杠杆性特性。
,不需要定期披露基金份额净值信息。()
:A 解题思路:货币市场基金每日分派收益,净值保持在1元不变,因此货币市场基金不像其她类型基金那样定期披露基金份额净值信息,而是需要进行收益状况的公示。
"风险共担"是指基金管理人、托管人和份额持有人共同承当投资风险。()
:B解题思路:证券投资基金的"风险共担"是指基金投资者根据持有的基金份额比例共同承当投资风险,而基金托管人、基金管理人一般不承当投资损失。
,沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行5%的涨跌幅限制。()
:B解题思路:目前,沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。
。()
:A 解题思路:混合型基金合同中规定的股票与债券投资比例的上下限,决定了混合型基金的风险与收益特性。许多混合型基金由于在实际运作中股票资产比例同股票型基金相似,因此对其的分析可沿用股票型基金的分析框架。
基金从业资格考试精选试题3
一、单选题
,基金监管应遵循()原则,以避免浮现大起大落的情形,影响基金业的正常发展。
:A 解题思路:题干是基金销售监管的持续性原则的规定。在基金监管中还应贯彻有效性原则,解决好监管成本和监管效益之间的关系,做到市场能自身调节的,不监管;必须监管的,应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
,客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后,最早要在()日才可以查询认购申请的受理状况。
++++4
对的答案:B解题思路:销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认成果为准。投资者T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理状况。认购申请无效的,认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最后成果要待基金募集期结束后才干确认。
,属于售前服务内容的是()。
,简介基金投资的风险及化解风险的措施
,推介符合合用性原则的基金
、信息查询、客户投资的措施和途径、措施
对的答案:A 解题思路:销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中,售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其重要内容涉及:向客户简介证券市场基本知识、基金基本知识,普及基金有关法律规定;简介基金管理人投资运作状况,让客户充足理解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特性;开展投资者风险教育,简介基金投资的风险及化解风险的措施等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。
,证券市场的基本功能之一是为()决定价格。
对的答案:B 解题思路:证券是资本的体现形式,因此证券的价格事实上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的成果,证券市场的运营形成了证券需求者和证券供应者的互动关系,提供了证券的合理定价机制。可见,证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。
,不属于基金市场营销特殊性的是( )。
对的答案:B解题思路:证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,有其特殊性,重要体目前如下五个方面:规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。
基金从业资格考试精选试题4
二、不定项选择题
,基金年度报告需要()。
、财务指标、基金净值体现和收益分派状况
、所有的关联方关系及交易状况
对的答案:ABCD 解题思路:除ABCD四项外,基金年度报告中披露的内容还应通过审计。
,法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定,下列属于严禁行为的有( )。
、
、托管人或者基金销售机构
对的答案:ABCD 解题思路:除ABCD四项外,基金信息披露还严禁刊登任何自然人、法人或者其她组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
,货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有()。
%~%
对的答案:ABCD解题思路:货币市场基金的偏离度信息一般涉及:①在临时报告中披露偏离度信息;②在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中,%~%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简朴平均值等信息。
()。
对的答案:BCD 解题思路:证券的流动性是指证券变现的难易限度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件:①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。
,对的的有( )。
,与公司的赚钱状况无关
,重要取决于公司的赚钱状况
对的答案:BD解题思路:股票的风险性和收益性是高度联系的,股票的风险性越大,所规定的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益,很大限度上取决于公司的赚钱状况。
基金从业资格考试精选试题5
三、判断题
,基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务,不得向公众分发、发布基金宣传推介材料或者发售基金份额。()
:A解题思路:题干是基金销售职责规范中"严禁提前发行"的规定。
。()
:A 解题思路:资产配备是指根据投资目的将资金在不同资产类别之间进行配备,一般是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派。资产配备的目的在于以资产类别的历史体现及投资者风险偏好为基本,决定不同资产类别在投资组合中的所占比重,从而控制投资风险,提高基金的收益,避免承当不必要的风险。
,具有间接证券的性质。( )
:B 解题思路:证券投资基金是由资产管理机构发行的,不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方,因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是,由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性,由投资者所有,不是资产管理机构的负债。
,开放式基金的直销渠道是基金管理公司。()
:A 解题思路:目前,国内开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销,基金管理公司直销的销售体系,专业基金销售公司也在酝酿起步。
,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。( )
:A 解题思路:理财经理在执业过程中,应严格遵守职业操守,充足理解客户的风险属性和投资偏好,及时充足地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示,并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。
基金从业资格考试精选****题6
单选题
()。
A:中国证监会B:证券公司C:证券交易所D:中国人民银行[答] C
( )共同负责。
A:证券交易所B:中国人民银行C:财政部D:基金管理公司[答]B
()。
A:对基金管理公司的监管B:对基金托管人的监管
C:对基金投资者的监管D:对证券投资基金行为的监管[答]D
基金募集前(),基金发起人应在指定的报刊上刊登招募阐明书。
A:一天B:三天C:七天D:十[答] B
()。
A:保护投资者利益原则B:法制管理原则C:“三公”原则D:监管与自律并重原则
[答]A
( )。
A:可以自动转让交易席位B:转让交易席位必须由证监会审批
C:转让交易席位必须由证券交易所审批D:不得转让交易席位[答]C
1998年中国证监会下发的()中,对基金监管的内容作出了具体的规定。
A:《证券投资基金管理暂行措施》B:《证券交易所管理措施》
C:《有关加强证券投资基金监管有关问题的告知》D:《开放式投资基金试点措施》
[答]C
(二)多选题