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  ( )。
【答案】D
【解析】基金信息披露的作用重要表目前4个方面:
①有助于投资者的价值判断;
②有助于避免利益冲突与利益输送;
③有助于提高证券市场的效率;
④能有效避免信息滥用。
【考点】基金信息披露概述
( )。
Ⅰ.反映的是债权债务关系,是一种债权凭证
Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
Ⅲ.是一种间接的投资工具,资金重要投向有价证券等金融工具或产品
Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】一般状况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为拟定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
【考点】基金销售合用性
3.( )是指基金管理公司内部部门和岗位的设立应当权责分明、互相制衡。
【答案】D
【解析】互相制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设立应当权责分明、互相制衡。
【考点】合规管理概述
( )。
、电视、网络等新闻媒体,以开设投资者教育专栏、制作专项节目、举办各类征询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基本知识,提示投资风险
,可分为座谈会和讲座两种形式
、多角度地开展有声有色的投资者教育工作
【答案】B
【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式重要涉及基金业协会及基金公司组织的报告会、专项讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式重要是除现场形式以外的多种宣教形式。投资者现场教育工作形式开展灵活,一般以某一教育主题为活动主线,现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。
【考点】投资者教育工作
,履行的合规职责不涉及( )。
,监督合规政策的实行,并对实行状况进行年度评估
,对季度合规报告中反映出的问题,采用措施解决
、解雇及薪酬事项
【答案】B
【解析】董事会对公司的合规管理承当最后责任,履行合规职责涉及如下几点:
①审议批准合规政策,监督合规政策的实行,并对实行状况进行年度评估。
②根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解雇及薪酬事项。
③决定公司合规管理部门的设立及其职能。
【考点】合规管理机构设立
( )。
Ⅰ.发售基金
Ⅱ.发布基金招募阐明书、基金合同及其她有关文献
Ⅲ.提交备案申请
Ⅳ.资金存入专门账户
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集发售工作内容有发售基金、发布基金招募阐明书、基金合同及其她有关文献、资金存入专门账户。
【考点】基金募集信息披露
7.( )是指按照商定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其她中国证监会承认的投资产品的投资建议,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
【答案】D
【解析】基金投资顾问是指按照商定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其她中国证监会承认的投资产品的投资建议,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
【考点】基金客户服务流程
,不对的的行为是( )。
,推荐其合适的基金产品
【答案】C
【解析】基金是存在一定投资风险的金融产品,投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力,审慎选择基金品种,即所谓“买者自慎”。一般状况下,管理人可以受托管理基金资产,托管人可以受托保管基金资产,但没有人可以替代投资者承当基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言,她没有承诺收益的能力,也不存在承当损失的也许。因此,如果基金信息披露中违规承诺收益或承当损失,则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。
【考点】基金销售合用性
,不对的的是( )。
、时间优先原则
+1交收制度
【答案】B
【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。。买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。
【考点】基金的交易、申购和赎回
,货币市场基金从基金财产中计提比例不高于( )的销售服务费,用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
【答案】A
【解析】货币市场基金的手续费货币市场基金手续费较低,一般申购和赎回费率为0。一般地,%的销售服务费,用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
【考点】基金的交易、申购和赎回
,不属于金融交易的组织方式的是( )。
【答案】A
【解析】金融交易的组织方式重要有如下3种组织方式:
①有固定场合的组织、有制度、集中进行交易的方式,如交易所交易方式;
②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式,如柜台交易方式;
③电信网络交易方式,即没有固定场合,交易双方也不直接接触,重要借助电子通信或互联网络技术手段来完毕交易的方式。
【考点】基金的交易、申购和赎回
( )。
【答案】B
【解析】基金半年度报告的披露特点是半年度报告不规定审计,财务报表附注的披露,只需披露当期的数据和指标。
【考点】基金重要当事人的信息披露义务
( )。
%
%
%
%
【答案】A
【解析】开放式基金巨额赎回的认定及解决单当中,单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。
【考点】基金的交易、申购和赎回
,不属于资产管理具有的特性的是( )。
,资产管理涉及委托方和受托方,委托方为投资者
,重要为货币等金融资产
,资产管理重要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体公司股权等资产实现增值
,可以增长居民的财富
【答案】D
【解析】资产管理具有的特性是从参与方来看,资产管理涉及委托方和受托方,委托方为投资者;从受托资产来看,重要为货币等金融资产;从管理方式来看,资产管理重要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体公司股权等资产实现增值。
【考点】金融市场与资产管理行业
( )。
,份额登记时间也许不同样
+1日登记,而QFII基金则一般是T+2日登记
+1日,注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认解决,并将确认的基金份额登记至投资者的账户,然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构,各代销机构再下发至各所属网点
,投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部,由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
【答案】B
【解析】对于不同基金品种,份额登记时间也许不同样,一般基金一般是T+1日登记,而QDII基金则一般是T+2日登记。故选项B说法错误。
【考点】基金的交易、申购和赎回