文档介绍：该【对外贸易中长期信贷 】是由【小屁孩】上传分享，文档一共【10】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【对外贸易中长期信贷 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。第八章出口信贷
一、出口信贷的概念和特点
1、特点:
(1)对外贸易中长期信贷的利率,一般低于相同条件资金贷放的市场利率,利差由国家补贴。
(2)对外贸易中长期信贷的发放与信贷保险相结合。
(3)国家成立专门发放出口信贷的机构,制定政策,管理与分配国际信贷资金,特别是中长期信贷资金。
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2、概念:是西方国家为支持和扩大本国大型设备的出口,加强国际竞争能力,以对本国的出口给予利息补贴并提供信贷担保的方法,鼓励本国的银行对本国出口商或外国进口商(及其银行)提供利率较低的贷款,以解决本国出口商资金周转的困难,或满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种融资方式。
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二、出口信贷的类型
1、卖方信贷(Supplier’sCredit)
(1)概念
卖方信贷是在延期付款的大型成套设备的贸易中,出口商(卖方)所在国银行对出口商(卖方)所提供的信贷。
(2)程序
,出口商(卖方)与进口商(买方)签订出售大型成套设备的合同,合同规定采用分期付款方式,进口商(买方)先支付10%~15%的定金。
第二,出口商(卖方)与所在地银行商借贷款,签订贷款协议。贷款金额为设备总价款的80%~85%。
第三,进口商(买方)随同利息分期偿还出口商(卖方)的货款,出口商(卖方)再用以偿还其从银行取得的贷款。
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2、买方信贷(Buyer’sCredit)
(1)概念
买方信贷是出口商(卖方)所在地银行贷款给外国进口商(买方)或进口商(买方)所在地的银行,用以购买本国的大型成套设备,从而扩大本国商品的出口。
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3、福弗廷(Forfaiting)
(1)概念
福弗廷是一种国际贸易融资的方式,是在延期付款的大型设备的贸易中,出口商把经进口商承兑的,期限在半年以上到五六年的远期汇票,无追索权地售予出口商所在地的银行或金融公司,以提前取得现款。
(2)特点
出口商使用福费廷业务时必须与进口商协商,出口商开出的
远期汇票必须经进口商所在地流银行担保。
出口商的汇票贴现是一种卖断,办理该项业务的银行或金融公
司无追索权。
办理福弗廷业务手续比较复杂,各项费用较高。
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(5)福弗廷业务与一般贴现的区别
■一般票据贴现,如票据到期遭到拒付,银行对出票人能行使追索
权,要求汇票的出票人付款。
■贴现的票据一般为国内贸易和国际贸易往来中的票据;而福弗廷
则多为与出口设备相联系的有关票据。福弗廷可包括数张等值的
汇票(或期票),每张票据间隔的时间一般为六个月。
■贴现的票据有时有的国家规定具备三个人的背书(Endorsement)但一般不须银行担保。而办理福弗廷业务的票据,必须有流
银行的担保。
■办理贴现的手续比较简单,而办理福弗廷业务则比较复杂。贴现
的费用负担一般仅按当时市场利率收取贴现利息,而办理福弗廷
业务的费用负担则较高,按市场利率收取利息外,一般还收取管
理费、承担费、罚款等。
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出口所在地银行
出口商
进口商
延期付款
贷款
贸易合同
图9—1卖方信贷程序
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出口商(卖方)所在地银行
进口商(买方)银行
出口商(卖方)
进口商(买方)
现汇付款
贸易合同
贷款
转贷款
贷款
图9-2买方信贷程序
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(4)福弗廷业务与承购应收账款业务(即保理业务)的区别
适用的范围不同。福弗廷业务成交的商品为大型成套设备,交易
金额大,付款期限长,承购应收账款业务成交的为一般进出口商
品,金额不大,付款期限在一年以内。
使用的程序不同。在福弗廷业务中出口商必须与进口商进行协商,取得一致意见后,出口商还要与所在地的银行或金融公司联系,以便做好信贷安排;承购应收账款业务出口商在与进口商磋商过程中,应将进口商的名称及有关情况报告给本国的承购组织,以
便对其开展资信调查,如果是进口商资信可靠,双方签订合同,需承购组织加以确认。
内容不同。福弗廷业务的内容比较简单,而承购应收账款业务常
附有资信调查、托收、制单、会计处理等内容。
是否需担保不同。福弗廷业务,出口商开出的汇票需经进口商所
在地一流银行担保;而承购应收账款业务不需担保。
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(6)福弗廷业务的作用
■对出口商的作用
有利于提高企业资信和有价证券的上市;
改善流动资金状况;
不受债务人情况变化的影响,将风险转嫁给金融机构;
不受汇率变化的影响;
■对进口商的作用
手续简便;
因担保业务需向银行支付一定的费用;
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