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:机会
1)如今,债券型基金动则20多亿元的发行规模,是目前股份型基金所不能及的。业内人士认为,证券市场震荡走势,投资者避险情绪催生了证券投资基金的热情。
2)分析人士指出,基金开户数历来是基金资金最为关键的支持数据之一,尽管该项数字包含的是前一周的情况,但是基金开户数的走高也明显会给市场带来信心。一旦开户数大幅增加,将会对之后两到三个月的资金供应带来明显信心。
3)从近期偏股型基金发行来看,指数型基金单日发行重现近亿元的销售量,其余几只同期发行的股票型基金也取得了日均上千万元的销售量,个别股票型基金甚至发行首日就取得了2亿元以上的销售量。5月12日出台的经济数据,再次使得机构投资者的通胀预期升温。这时,我们要把握好波段性的机会,获取一些适当的回报和收益。
4)基民们大多已有长期投资的理念,以理财的心态来投资基金。
:威胁
回报不确定。同许多投资产品一样,共同基金不会承诺你固定的回报。而股票型基金有存在着很高的投资损失风险。所以,投资者在介入基金是应该进行充分分析,选着适合自己风险能力的基金。
资金闲置。共同基金管理的资金来源于成千上万的投资者,每天需应对投资者的买入和赎回,应有一定规模的闲余资金来应对。这就要求有个度。因为大量的闲余资金虽能满足顾客的需求,但也不利于购买者的利益收入。
难以评估。投资者无法用分析股票的方法来评估一只股票的好坏,评价基金的方法很少。而基金的净值仅表示资产减去负债后的一个结果,不能评价基金的优劣。证券市场上公布的排名与评级,只能代表基金的过去。所以,多数投资者是以基金过去成果选基金的。
广告误导。与私募基金不同,共同基金可以做广告公开销售基金。投资者的购买决策也会受基金公司影响。而有时基金公司为销售会做与事实不符的广告。所以,投资者需要谨慎于基金广告并作进一步分析。
:协调企业内的工作关系,树立良好形象。充分发挥优势,利用当前适销优势,推广基金。
:坚持优质服务和树立品牌效应,赢得客户认可。
:加大基金产品的宣传力度,用行动改变人们对基金的认识。
:不断开发出适合不同投资者的基金。对客户负责,赢得客户的信任。
四、市场竞争状况分析
(一)竞争企业分析
。经纪业务的集中度虽然在近几年持续提高,不过市场依然分散,经纪服务差异化不足,再加上成交量萎缩,佣金战从未停止。据统计,前十家券商营业部数量合计达到1298家,%。就交易量而言,%%,,不过仍有必要进一步提高。相对而言,投行业务的市场则集中度较高,大型优质券商在品牌和综合实力方面显示出较强的竞争优势。
优点:证券公司一般都代销大多数基金公司产品,可选择面较广泛,证券公司客户经理具备专业投资能力,能够提供良好分析建议,通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续;资金存取通过银证转账进行,可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理;
缺点:是证券公司网点较银行网点少,首次办理业务需要到证券公司网点。公司的客户资源和渠道相较于银行明显不足,营业部目前所能销售的理财产品有限,对此,我们可以通过加强与银行的合作,达到共赢的目的。其次,公司在中期票据承销上还受到限制,短期融资券承销方面也落后于银行。
优点:银行网点众多,投资者存取款方便;
缺点:每个银行网点代销的基金公司产品有限,一般以新基金为主;投资者办理手续需要往返网点。
优点:可以通过网上交易实现开户、认(申)购、赎回等手续办理,享受交易手续费优惠,不受时间地点的限制;
缺点:客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续,投资管理比较复杂。另外,需要投资者有相应设备和上网条件,具备较强网络知识和运用能力。
五促销策略
:基金公司就会对开放式基金开展促销活动,主要把力度放在广告上,起到了相当大的推广和介绍,那么作为证券公司,我们在广告上的首要任务就是包装自己,宣传自己。充分让投资者意识到公司能给他们带来稳定的收入,能给他们带来可观的收益,我们就是他们想要的基金经理。打响品牌。营销学上来说,绝不可忽视的力量就是品牌效应,一般广告的效果至少需要6个月到一年以上的时间才能测量或感觉得出来。所以必须有效的重视结合有效的评估才能得到广告投资的回报率。
:以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织基金经理与投资者的访谈,通过基金经理的“现身说法”,帮助投资者增进对基金公司投资理念和经营思路的理解,判定基金将来的成长潜力,促使投资者认同基金的投资价值。
开展投资者教育活动,一是要帮助投资者了解证券投资基金。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解基金发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式,让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等,还可以对部分投资者进行现在购买,抽大奖,有机会参加为期7天旅游学习活动。号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。综合营业推广和公共关系等手段,争取与投资者进行全方位、广泛、持续的交流沟通。
:针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户,。可以建立具备专业素质的直销队伍,进行一对一的人员促销,以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。
:基金网上营销拥有众多优势,费率优惠 、资金安全、投资灵活、 到帐快捷。。可以通过网络去宣传企业形象,打响品牌。进入21世纪,大学生作为广泛业余空闲人群,我们可以通过他们在网上做宣传工作,而所需要支付的费用,绝对比在电视媒体上来的少的多,同时,把我们网站建好,方便客户与我们的联系,建立起网上基金经理面对面。使你不用出门就可以了解到基金,当然,对于有些东西,我们能做的就是在网上吸引消费者过来我们公司,进行现场咨询,营销学上说,当他跨进这门的时候,你已经成功一半了
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