文档介绍：银行风险合规警示教育
第一部分风险合规基础知识
1、合规及合规风险
◆银行业金融机构的“合规”,指的是商业银行
的金融活动与法律、规则和准则相一致。
进一步说,银行的合规是指为了避免可能遭受法
律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风
险,在其经营活动中主动地、高标准地遵循所适用的
法律、行政法规、部门规章、市场规则、自律性组织
的行业准则、行为准则和职业操守,以使其经营活动
与上述法律、规则和准则相一致。
◆银行合规主要包括四个层面
第一,银行经营管理必须符合国家的法律法规,包
括监管部门颁布的有关监管规章;
第二,银行经营管理必须符合行业自律性组织共同
制定的操作准则、服务规则和市场惯例;
第三,银行经营管理必须符合银行内部制定的操作
规程和规章制度;
第四,银行经营管理必须符合诚信原则,符合职业
道德规范。
风险—目前,学术界对风险的内涵没有统一的定义。从经济学的
角度来讲,风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。
①未来结果的不确定性;
②损失的可能性。
风险与损失
风险是损损失是风险
风险损失
失的条件的结果
银行风险
什么是银行风险? 由于各种不确定因素而导银行作为一个
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银行的经营过程中 to
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致其损失或盈利能力下降的可能性。 ad
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高风险行业,是经营风险、管控风险并承担风险损add your

your 获取风险收益的特殊行业。因此风险管理能力here to add your text.
失、
是银行的核心能力之一
银行风险管理
银行风险管理
银行通过风险识别、计量(评估)、
监测、控制或缓试等方法,预防、回
避、分散、转移或承受经营中的风
险,在追逐利益的同时,维护银行安
全的行为。
银行风险的种类
2
市场风
1 3
信用风险操作风
险险
8
战略风银行风
4
险险种类流动性风
险
7
6 5
国家风险
法律风险声誉风险
人们在追求目标的同时,为降低和规避风险,利用风
险
各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风险的管
决策与行动过程。理
风险管理
风险管理是现代企业核心竞争力建设的重
要内容,其本质是用科学、先进、有效的方
法,在业务发展、盈利需要和风险之间找出平
衡点,其目标是把风险带来的积极影响(机会)
最大化,同时让消极影响(损失)最小化,实
现等量风险最大效益。