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浦发银行北京京分行
多银行资金管管理服务提纲纲
一、多银行资资金管理服务务是什么
二、浦发银行行多银行资金金管理服务的的优势
三、多银行资资金管理服务务功能简介
四、多银行资资金管理服务务的项目管理理与案例交流流
一、多银行资资金管理服务务是什么?
浦发银银行银银行集集团资资金管管理服服务是是银行行为大大中型型企业业搭建建专业业的资资金管管理系系统,,并提提供一一揽子子配套套服务务的一一项重重要技技术排排他性性解决决方案案。
将银行行系统统植入入企业业财务务或资资金管管理部部门内内部,,并提提供一一揽子子配套套服务务的一一种更更贴近近客户户的新新型服服务模模式,,并且且多银银行资资金管管理系系统在在产品品功能能、系系统集集成和和操作作便利利性上上也优优于传传统基基于公公司网网银的的集团团资金金管理理产品品。
一、多多银行行资金金管理理是什什么??
现金管管理实实践的的核心心:
以银行行网络络和咨咨信优优势
为核心心的信信息增增值服服务
以信息息技术术为载载体的的
财务分分析、、规划划管理理
以资金金池为为手段段的
内部银银行管管理
以银行行技术术应用用为核核心的的
客户财财务控控制管管理
以客户户为
核心的的
价值链链管理理
二、现现状
企业管管理的的核心心是财财务管管理
财务管管理的的核心心是现现金管管理
企业生生产经经营各各种活活动的的质量量和效效果都都可以以综合合的反反映在在企业业现金金活动动中;;
科学高高效的的开展展现金金管理理活动动,对对于提提升企企业经经营管管理水水平和和提高高企业业经济济效益益具有有重要要作用用。
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二、现现状
企业财财务主主管的的烦恼恼
我的下下属公公司有有的资资金充充裕,,有的的资金金紧张张,我我希望望资金金能在在内部部得到到很好好的调调剂………
整个集集团资资金分分散在在不同同的账账户,,难以以有效效集中中!
散落在在各账账户的的资金金如果果能够够集中中起来来并且且进行行同意意的投投资,,应该该有很很好的的效益益………
我能把把存款款和贷贷款额额压下下来吗吗?
我希望望能及及时掌掌握子子公司司的账账户资资金信信息,,最好好把子子公司司的融融资、、担保保和对对外投投资都都统筹筹协调调起来来………
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二、大大集团团资金金管理理的现现状
大中型型集团团客户户资金金管理理现状状:
成员多多头开开户,,资金金分散散,不不利于于账户户和资资金的的监控控和风风险控控制;;
资金管管理人人员使使用多多家银银行网网银,,界面面不统统一、、操作作上不不规范范;
集团资资金信信息存存储在在不同同的银银行,,且资资金信信息相相互独独立,,资金金信息息整合合和汇汇总分分析不不便利利
二、现现状
资金信信息无无法与与业务务信息息有效效整合合;
资金预预算计计划与与资金金用途途控制制脱节节;
现有有资资金金管管理理产产品品功功能能单单一一,,只只能能满满足足基基础础的的集集团团资资金金管管理理需需求求;;
市场场上上各各家家软软件件公公司司提提供供的的资资金金管管理理软软件件质质量量参参差差不不齐齐,,价价格格偏偏高高,,且且长长期期服服务务没没有有保保障障;;
二、、现现状状
•
现金资源共享
•
集团企业的头寸庞大,且分散,如何
利用本企业自身的资源,进行内部资
金转移,有偿计价,充分资源共享
企业资金
•
结算业务频繁
•
集团企业的内部结算与外部结算业务
频繁且复杂,如何利用电子化的渠
道,加快日常交易的效率
•
财务管理体制复杂
•
集团企业往往具有财务管理体制复杂
的特点,在这样的背景下,该如何体
现对资金的集中统筹,合理安排
•
现金流预测
•
集团企业要保证运营的正常开展,需
要对现金流预测的准确,如何将下属
单位提供的预测信息与银行交易的历
史数据进行分析,形成决策方案
•
往来银行众多
•
集团企业的往来银行众多,各个银行
都承担着不同的相关业务,如何对分
散在各家银行的资金进行信息跟踪、
监督、调配是企业决策层需要关心问
题之一
•
跨地区性
•
集团企业跨地区性经营是一个非常显
著的特点,如何对下属各业务单元的
资金进行有效监管是非常重要的问题
•
搭建合理的银企互联体系
•
构建严谨的资金管控体系
管控控压压力力
二、、趋趋势势
以基基层层单单位位为为主主体体的的分分散散管管理理模模式式
以集集团团层层面面为为主主体体的的集集中中管管理理模模式式