文档介绍：开销户注意事项
客户经理培训
一、预约
平台:①营销管理平台
②手机WAP系统
要素:客户姓名+手机号码+证件号码
注:证件号码与手机号码为选填项,二者填其一或全填,但必须保证预约信息与开户信息完全匹配,手机号码与柜台中资金账户的“移动电话”比对,可以用座机号填写,比如“057486262010”。
二、开户注意要点:
身份识别:
①军人、武警官兵不能持军官证开户
②未成年人开户规定
③机构户:必须是境内注册的企业法人,非法人合伙企业开户另有规定
④台胞证、港澳身份证、外国护照只能开境外B股
⑤一代身份证开户如有存疑,需提供户籍证明
未成年人开户规定
未成年人:未满18周岁
未成年人通过赠予或继承合法获得的上市公司股份,需提供相应的法律证明
未成年人开户必须要求监护人陪同到场,监护人需出示经公证的法定监护人公证书、有效身份证件、户口簿,签订《知晓书》
对已满16周岁不满18周岁的公民,以自己的劳动取得收入达到当地一般水平的投资者开户参照成年人开户流程,但需提供身份证与能证明其具备完全民事行为能力的《公证书》
机构投资者开户提供资料
(1)有效的法人营业执照(副本)原件
(2)组织机构代码证(正、副本皆可)原件
(3)税务登记证(国税、正本)原件
(4)法定代表人身份证明原件
(5)法定代表人的身份证原件
(6)经法人签署的授权委托书原件
(7)代理人的身份证原件
(8)公章、法人章
一柜通开户
开通地区:北京、深圳、上海、宁波、广州地区已开通,其余是否开通需个别咨询
业务范围:仅限办理沪、深A股业务
业务种类:目前暂不支持的业务包括撤指、销户、清空密码、三方存管销户、创业板申请
三、客户挂接
要素完全匹配+营销确认单
①常规挂接:必须是新开资金账户
②非常规挂接:休眠激活、另库恢复的老账户
或者销户6个月以上的原本营业部客户,可以新开资金账户,也可以是原账户
③光大宁波地区营销客户必须在原营业部销户1个月以上,才允许挂接
四、有效户的认定
(1)调整前原标准为:资产满1000元且有过一次交易。 (2)调整后现标准为:客户开户一年以内,净佣金达到30元,资产达到5000元
五、销户
销户流程:两个工作日
T日:撤销指定交易,转托管,结息转款,资金账户余额为零
T+1日:销三方存管银行,销资金账户
特殊情况
中登“休眠账户”无论是否指定在其他券商,都可以直接在我们柜台实现休眠账户销户重开业务
选择与原券商不一样的存管银行,T日就可以到我们柜台开户、交易,股票T+1日可看到
光大证券同系统内客户必须两个工作日