1 / 9
文档名称:

个人理财平时作业全文(含答案)(包含简答题).docx

格式:docx   大小:29KB   页数:9页
下载后只包含 1 个 DOCX 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

如果您已付费下载过本站文档,您可以点这里二次下载

分享

预览

个人理财平时作业全文(含答案)(包含简答题).docx

上传人:夜紫儿 2023/1/24 文件大小:29 KB

下载得到文件列表

个人理财平时作业全文(含答案)(包含简答题).docx

文档介绍

文档介绍:该【个人理财平时作业全文(含答案)(包含简答题) 】是由【夜紫儿】上传分享,文档一共【9】页,该文档可以免费在线阅读,需要了解更多关于【个人理财平时作业全文(含答案)(包含简答题) 】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。个人理财寻常作业1
一、单项选择题:
1、在经济增长放缓、处于收缩阶段时,个人和家庭应考虑( A )
增持股票
增持股票型基金
减持固定收益类产品
2、个人理财业务师建立在( B )

3、假设就业率比较高,预期将来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加,个人理财策略偏于配置更多的(C)
国债


4、经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于( D)

5、假设预期市场利率下降,投资者应实行的措施为( :C )


6、来自客户方的阻碍理财业务开展的常见心理因素是(A)

7、在商业银行个人理财业务中,客户和银行的关系是〔B 〕。
信托关系

二、多项选择题:
1、对于个人而言,利率水平的变动会影响( A,B,C,D,E )

2、《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事( C,D )
3、关于私人银行业务,以下说法正确的有(A,C,D,E)
,还包括替客户进展个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业参谋效劳。
,到达保存财宝、,实际是混业业务

4、以下哪些宏观经济政策措施会对个人理财产生影响( A,B,D )


5、预期将来经济增长比较快,处于景气周期,则应实行的个人理财策略有( B,C,E )
削减国库拳的配置
增加在股票市场上的投资

6、客户信息可以分为财务信息和非财务信息,以下属于非财务信息的有(BCDE)。
、属于客户理财需求短期目标的有〔C,D,E 〕
A、
8、进展现金治理的目的在于(ABDE )。



9、以下关于理财目标对应正确的有〔BC 〕。
A、启动个人生意----短期目标B、休假----短期目标C、建立退休基金 长期目标
D、按揭买房—中期目标 E、参与人寿保险 短期目标
10、个人银行理财产品的特点有〔ABCD 〕
A、收益稳定,风险较小;B、同质性C、综合性 D、多样性E、差异性
三、推断并说明理由
1、假设物价水平是处在变动之中的状态,则名义利率能够反映理财产品的真实收益水平
(错误)
理由:
2、综合理财效劳可以划分为理财参谋和理财打算两类 (错误)
理由:
3、在经济增长放缓、处于收缩阶段时,个人和家庭应当买入对周期波动比较敏感的行业的资产,以猎取经济波动带来的收益 (错误 )
理由:在经济增长放缓、处于收缩阶段时,个人和家庭应当增持储蓄产品
4、假设就业率比较高,社会人才供不应求,预期将来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加,那麽个人理财应更多配置储蓄产品类资产。(错误 )
理由:
5、个人理财只需要从实际银行工作的人员在把握。〔×〕
6、中国信用卡元年是2023年。〔正确〕
7、假设就业率比较高,社会人才供不应求,预期将来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加,那麽个人理财应更多配置储蓄产品类资产。〔×〕
8、%。〔× 〕
9、银行理财产品收益=银行理财产品收入-银行理财产品支出。〔√〕
四、简答题
1、个人理财的核心是什么?其过程包括哪些步骤?
个人理财的核心是依据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。其过程主要包括一下几个步骤:〔1〕与客户建立联系;〔2〕收集客户数据及打算目标与期望;〔3〕分析客户现行财务状况;〔4〕整合财务筹划策略并提出财务筹划打算;〔5〕执行财务筹划打算;〔6〕监控财务筹划打算。
2、折现现金流量的方法可分为那几个步骤?
〔1〕推测将来现金流量;〔2〕分析并取得现金流量中所隐含的风险程度;〔3〕将风险因素参加折现现金流量中:一是确定等值法;二是风险调整折现率法;〔4〕计算企业将来现金流量的现值。向.
3、个人利用银行理财有哪些好处?
〔1〕可以节约信息本钱;〔2〕可以削减投资的盲目性;〔3〕商业银行资产实力雄厚,为个人理财供给了充分的信誉保证;〔4〕商业银行在债券、货币市场和外汇市场方面既具备交易规模优势也有丰富的的操作阅历;
〔5〕商业银行营业网点众多,分布广泛,其浩大的销售网络可以满足客户对理财产品的购置需求。
个人理财寻常作业2
一、单项选择题:
1、假设预期市场利率下降,投资者应实行的措施为(C)
卖出手中外汇
增持固定收益证券
出售手中股票
2、以下不属于财政政策工具的是(B)


3、在经济处于扩张阶段时,个人和家庭应考虑削减配置( B)

4、与理财打算相比,私人银行业务更加强调( D )

5、假设估量我国将消灭持续的国际收支顺差,则投资者应做出的相应理财决策是(C)

6、金融市场中介分为交易中介和效劳中介,则按这种划分方式。以下机构中有一个机构的性质与其他机构不同,这一机构是〔A〕。

7、投资者A欲投资于面值100元、期限为3年、票面利率8%、年付息一次的债券,并持有到期。假设A估量获得10%的到期收益率,则A购置债券时的价格约为〔C 〕元。
、以下关于股票的理解,正确的选项是〔A 〕。
,,但不是定额的
9、一张5年期,票面利率10%,市场价格1000元。面值1000元的债券,到期收益率为〔A 〕
% % % %
10、溢价发行的附息债券,票面利率是6%,则实际的到期收益率可能是(A)
% % %
二、多项选择题:
1、客户信息可以分为财务信息和非财务信息,以下属于非财务信息的有(BCE)。

2、进展现金治理的目的在于(ABDE )。



3、个人银行理财产品的特点有〔ABCD 〕
A、收益稳定,风险较小;B、同质性C、综合性 D、多样性E、差异性4、我国国内银行型储蓄类个人理财产品有〔ABDE 〕。

5、依据债券发行主体分类,债券可分为〔CDE 〕。

6、预期将来经济增长比较快,处于景气周期,则应实行的个人理财策略有〔BCE 〕。
7、在分红保险中,本年度可安排盈余是由〔ACD 〕所产生的。
、影响个人外汇理财产品收益的因素有〔ABD 〕。

三、推断并说明理由
1、通常,信托产品的绝大局部风险由信托公司担当。〔×〕
2、现货市场固定方式交易在成交日和结算日之间有肯定的间隔日期,一般不超过一天〔。×〕
3、中国信用卡元年是2023年。〔正确〕
4、成长型基金比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。〔√〕
5、个人信托类产品主要包括财产处理信托产品、人寿保险信托产品、特定赠予信托产品三种〔×〕
6、在选择个人保险理财产品时,首先应当考虑的是转移风险的目的〔√〕
7、假设就业率比较高,社会人才供不应求,预期将来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加,那麽个人理财应更多配置储蓄产品类资产。〔×〕
8、%。〔× 〕
9、对于投资债券与股票而言,前者的风险更大。〔×〕
四、简答题
1、个人保险理财规划包括哪些内容?
〔1〕个人理财的根本目标:一是转移风险,二是投资人或被保险人的投资偏好;〔2〕个人投资力量;〔3〕保险理财产品品种;〔4〕保险理财产品期限;〔5〕保险机构;〔6〕推敲保险理财产品条款。
2、个人证券理财应遵循哪些原则?它们之间的关系是什么?
个人证券理财应遵循的原则:安全性原则,流淌性原则,收益性原则。收益性是个人证券理财的目标,安全性是个人证券理财的保障,流淌性是个人证券理财的实现条件。由于证券理财产品的收益与风险呈正向关系,所以,证券理财产品风险性越高,收益性就越强,安全性也就相应降低;反之,证券理财产品的安全性越高,流淌性越强,收益性也就相应降低。
3、投资连接保险有哪些特点?
〔1〕设置独立投资账户;〔2〕投资回报取决于投资业绩;〔3〕具有保障和投资双重功能;
〔4〕由保险人与被保险人分别担当不同的风险责任;〔5〕可有效地消退通货膨胀的影响;
〔6〕具有很高的透亮度
4、证券投资基金有哪些特点?
集合理财,专业治理;〔2〕组合投资,分散风险;〔3〕利益共享,风险共担;〔4〕严格治理,信息透亮;〔5〕独立托管,保障安全。
个人理财寻常作业3
一、单项选择题:
1、以下关于信托理财产品的说法,不正确的选项是〔D〕。
2、金融市场中介分为交易中介和效劳中介,则按这种划分方式。以下机构中有一个机构的性质与其他机构不同,这一机构是〔A〕。

3、以下关于房地产投资信托理财产品的说法,不正确的选项是〔D 〕。

4、以下关于房地产投资特点的说法。不正确的选项是〔A〕。、
5、以下不属于财产信托业务的是〔C〕。
、以下理财目标中属于短期目标的是〔D〕。

二、多项选择题
1、信托产品的风险包括〔ABCDE 〕。

2、以下关于黄金的说法,正确的有〔ACDE 〕。
,在通货膨胀时,黄金投资具有保值增值的作用
,
3、依据交易方式,金融衍生工具可以分为〔ABDE 〕。

4、客户信息可以分为财务信息和非财务信息,以下属于非财务信息的有(BCDE)。
、传统教育工具主要包括〔ABD〕
A、个人储蓄B、人寿保险C、股票和公司债券D、定息债券E、教育信托基金
三、推断并说明理由
1、通常,信托产品的绝大局部风险由信托公司担当。〔×〕
2、现货市场固定方式交易在成交日和结算日之间有肯定的间隔日期,一般不超过一天。
〔×〕
3、中国信用卡元年是2023年。〔正确〕
4、建筑物重置本钱估算方法一般承受单位比较法〔×〕
5、个人信托类产品主要包括财产处理信托产品、人寿保险信托产品、特定赠予信托产品三种〔×〕
6、在我国,教育投资根本不存在风险。〔×〕
7、个人买房的总支付=总房价+各项税费及装修费。〔√〕
8、教育经费是以货币奖金支付的教育费用,主要包括国家各级政府财政预算中实际用于教育事业的奖金。〔X〕
理由:教育经费是以货币形式支付的教育,包括国家各家政府财政预算中实际用于教育事业的资金、各种社会力气和学生家庭及个人直接用于教育的费用。
四、简答题
1、个人信托理财规有哪些特点?
〔1〕家族保障;〔2〕继承安排;〔3〕确定保密;〔4〕资产保障;〔5〕资产统筹及治理;〔6〕税务规划;〔7〕敏捷运用。
2、就你所生疏的某一宗房地产进展描述。
小区品质格外的好四周配套完善绿化率高公园之中我的家在此生活享受双轨交通进则安逸出则繁华,环境幽雅开发商人性化设计理念小区内每个角落都是花园绿化绿化率达60%以上。
此房一房朝南一房朝北客厅餐厅南北通透带有南北双景观阳台全部房间都有窗户通风采光的效果很好。双层中空玻璃隔音隔热效果很好。
步行7分钟即可到达地铁1号线**站多条公交线路可达**等。假设您选择自驾那么出行也是格外快捷便利开车不超过5分钟即可到达**高架出入口。另有12号线地铁已经在开工建设建成后交通更加便利
首先确立子女培育目标,其次有步骤进展教育筹划
3、个人教育投资筹划需要把握哪些技术?
个人理财寻常作业4
一、单项选择题:
1、以下不属于财政政策工具的是〔B〕

2、以下保藏品中,最适合一般投资者进展投资的是〔D〕。
、以下关于艺术品投资的说法,不正确的选项是〔A〕。
、以下大事不影响净资产数额的是〔C〕。

5、投资者投资哪个理财打算从而担当最低的投资风险?〔D 〕。
6、商业银行为个人客户供给的财务分析、财务规划、投资参谋、资产治理专业化效劳活动,这是指〔A〕。
、投资者购置以下哪种理财打算担当的风险最大?〔D 〕。
8、申购股型理财打算属于〔A〕。

、资本市场的特征是〔A 〕。,收益也高 ,安全性低
,风险性高 ,安全性也低
10、来自客户方的阻碍理财业务开展的常见心理因素是〔D 〕。


二、多项选择题
1、理财参谋效劳师指商业银行客户供给的〔 ACD 〕等专业化效劳。
2、税收规章应当遵循的原则是〔BCDE 〕。
、以下关于理财目标对应正确的有〔BCD 〕。
----短期目标 短期目标
----长期目标 中期目标
短期目标
4、客户经理在询问时应当留意的有〔 ABCE 〕。,,客户经理应当很快地找到信息收集表的相应栏目做记

,简洁引起误会,客户经理应当在适当的时候重复问题5、财务筹划宣传包括〔 AB 〕。

6、个人资产负债表的等式是〔
A
〕。
=总负债+净资产
=总负债+全部者权益
=总负债
=净资产
=总酬劳
三、推断并说明理由
1、综合理财效劳可以划分为理财参谋和理财打算两类〔×〕
2、我国规定的退休年龄将延长至65和60岁。〔×〕
3、艺术品市场的主要参与者是私人保藏家。〔×〕
4、艺术品交易中的“清三代”是指康熙、雍正、乾隆三个朝代。〔√〕
5、企业所得税也可成为个人纳税筹划的税种。〔×〕
6、综合理财效劳可以划分为理财参谋和理财打算两类〔×〕
7、退疗养老投资原则中,居于首位的原则是本金安全。〔√〕
8、艺术品投资的风险大,安全性差。〔×〕
9、营业税对于个人税收筹划的空间很大。〔 ×〕
10、财务筹划师与客户的关系是通过收取佣金来维持的。〔×〕
11、理财商数是代表治理资金的力量,即能否好好治理及利用现有的财宝,躲避风险,带来更多的收益。〔 ×〕
四、简答题
1、个人理财规划师需要哪些宏观经济信息?
〔1〕宏观经济状况:经济周期、景气循环、物价指数及通货膨胀、就业状况等;〔2〕宏观经济政策:国家货币政策、财政政策及其变化趋势等〔3〕金融市场:货币市场及其进展,资本市场及其进展,保险市场及其进展,外汇黄金市场及其进展,金融监管等;〔4〕个人税收制度:法律、法规、政策及其变化趋势;〔5〕社会保障制度:国家根本养老金制度及其进展趋势,国家企业年金制度及其进展趋势等〔6〕国家教育、住房、医疗等影响个人/家庭财务安排的制度及其改革方向.
2、影响退休筹划需求的因素有哪些?
〔1〕预期寿命的增长;〔2〕性别差异;〔3〕提早退休;〔4〕社会保障与养老金资金紧急;〔5〕其他不确定因素。
3、折现现金流量的方法可分为那几个步骤?
〔1〕推测将来现金流量;〔2〕分析并取得现金流量中所隐含的风险程度;〔3〕将风险因素参加折现现金流量中:一是确定等值法;二是风险调整折现率法;〔4〕计算企业将来现金流量的现值
4、退疗养老金投资的原则有哪些?
〔1〕本金安全最重要;〔2〕保证有充分的现金以备急用;〔3〕量入为出养成****惯;〔4〕投资组合多样化,留意整体收益;〔5〕制定打算,防止意外。

最近更新

商铺商业策划方案相关7篇 13页

黑龙江省齐齐哈尔市2023年中考英语试题(含答.. 19页

30道重庆智飞生物制品销售代表岗位面试问题考.. 24页

地方专业森林消防队伍建设管理办法 8页

广东省清远市2022-2023学年七年级上学期语文期.. 14页

抖音直播电商营销复习题含答案 13页

消防协议书范本7篇 21页

用爱创造科技 用科技表达爱-概述说明以及解释.. 7页

部编版小学道德与法治四年级上册教案全册 63页

饮食安全与卫生教案6篇 13页

畜牧兽医农技推广员工作总结范文(3篇) 16页

校庆邀请函内容校庆邀请函格式锦集三篇 3页

种子教师学习工作总结范文 2页

有关公司聘用协议书 3页

行政管理专业社会实践报告三篇 3页

精选导游年审报告书 8页

家长会演讲稿教师 26页

精选最新各专业铁塔模拟考核题库598题(含答案.. 168页

,群众安全监督员工作总结(5篇) 13页

2018-2019学年度第一学期九年级期末教学质量检.. 8页

2021-2022学年河南省郑州市公务员省考行政职业.. 25页

统编版四年级下册13课《猫》的说课课件 31页

《数与形》教学课件 18页

口腔负压系统分类及管道排布 5页

近代中国近代化发展历程 7页

苏教版数学一年级下册 《元、角、分》说课稿 3页

歌剧《魔笛》赏析 20页

亚马逊发票模板-(适用于亚马逊各个站点) 1页

lng加气站不锈钢管道焊接质量控制 2页

毕业设计(论文)-浅谈S700K转辙机 21页