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第1篇:银行内控案防心得体会
银行内控案防心得体会范文
心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。是指将学****的东西运用到实践中去,通过实践反思学****内容并记录下来的文字,近似于阅历总结。下面是我搜集的银行内控案防心得体会范文,希望对你有所帮助。
银行内控案防心得体会(1)
众所周知,商业银行内部限制是银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中限制、事后监督和订正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工,在担当业务发展任务的同时也担当着内部限制和操作风险管理的责任,既是业务的干脆经办者,规章制度的执行者,又是操作风险的全部者,是我行内部限制和操作风险管理的第一道防线。所以,经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求,也是防范金融案件的基本前提。通过这一个月的内控防案制度的学****使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的相识。
首先,对于内控的理解为:它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想;它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部限制才是至高无尚的;它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其限制之下进行,没有例外与“个案”处理。其次,谈谈对于合规经营的相识。
第一,合规经营是落实科学发展观,实现可持续发展的前提和保障。以科学发展观为统领,实现又快又好的发展,就必需坚持从严治行,自觉营造合规经营的良好氛围和环境,推动全行业务的平安稳健发展。在发展、开拓业务和同业竞争中,紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行的经久不衰。
其次,合规经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的须要。合规操作、合规经营,是不行逾越的一道防线,商业银行一旦失去这条防线,就像一个失去免疫系统的人一般,不行能健康成长。
第三,合规经营是完善商业银行制度体系的须要。银行赖以生存的质量效益
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源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展肯定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。
再次,内控防案和合规经营如此重要,如何才能使其深化人心,促进我行的健康发展呢?我认为应当做到以下四点。
第一,始终牢记并贯彻内控防案“十理念”:一线员工是内控防案的排头兵、主力军;基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人;业务经理是机构柜台业务风险把控的干脆责任人;全员的责随意识是内控防案的核心要素;基本信息的共享是提高内控效能的重要措施;刚好进行风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手段;合规是竞争也是为了爱护全体员工自身;内控的主体是要控人;整体联动相互协作是做好内控工作的平台;内控是一项持续性的工作。
其次,将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中,贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工作中,我们要强化法纪意识,仔细学****法纪规章制度和现实的案例教化,同时强化自觉意识,严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》(或《中国银行营业机构负责人十个严禁》)指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“阅历”操作。其次,要树立制度面前人人同等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部限制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
第三,要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百年的经营和实践,银行的规章制度可以说是相当完善了,假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘。但是无论多么完备的规章制度,假如得不到有效的遵照与执行,就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,而一到真正处理业务时,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作浮躁,业务合规审查敷衍了事。第四,要加大监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,机构领导在做好榜样带头的同时,严格监督员工的业务操作是否合规,例如业务经理审核柜员的票据,网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。其次,员工之间要相互监督、相互警示,擅长刚好提出对异样业务的疑问。
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通过这次内控防案的学****我们应当坚持业务发展和内控管理“两手抓、两手都要硬”的原则,坚固树立合规意识,严格遵守各项规章制度,大力营造全行的合规文化,以合规保平安,以合规促发展。同时我们也应当树立信念,不断地学****和驾驭各项专业学问和技能,以饱满的热忱投入到中行的事业中,为中行的将来发展贡献自己的一份力气!
银行内控案防心得体会(2)
这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展,我们仔细学****了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干看法》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过学****提高了思想相识,充分相识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。
加强内部限制、防范化解经营风险,是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处,是一项长期的综合工程。结合这次学****以下心得体会。
一、加强员工教化,营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行,管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境,真正从源头上防控风险。
坚持常规培训与警示教化相结合,强化员工教化。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的缘由以及预防措施,坚持提示在前、预警在先,提高全员对会计内控管理工作的相识和重视程度。
坚持激励与约束相结合,加强员工行为管理。坚固树立“违规就是风险、“平安就是效益”的观念,规范员工操作行为。
坚持严格管理与关切职工工作生活相结合,营造和谐氛围,基层营业一线工作,条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大,深化基层,与员工谈心沟通,关切员工的工作生活,常常沟通沟通,营造心齐气顺的良好发展环境,征求员工对全行经营管理的看法,了解员工思想状态和工作生活惰况,解决基层工作生活中的实际问题,与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题,与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难,亲密干群关系,稳定一线员工队伍,营造和谐的发展环境。
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二、加强基础管理,握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险限制上出现问题,很重要的一个缘由就是管理职责履行不到位,缺乏常抓不懈的机制,造成管理力度层层递减、风险限制措施层层减弱。
加强精细化管理,提高对风险的限制力。应对防范和限制操作风险的压力,根据工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求,狠抓制度落实,促进精细化管理水平的提升,加强会计内控管理体系建设,构成齐抓共管的内控管理格局。
强化突击检查,突出检查的随机性,以不打招呼突击检查为主要形式,在资料上,突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等简单发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制,防范对账风险,明确职责义务,加快对帐进度,强化对账管理,切实防范对账风险。关注细微环节,持续改善,提高管理效果,扎实开展创“三铁”活动,全面提高会计内捏管理水平,强化全行创“三铁’活动的氛围,有效推动活动的开展。
三、稳步推动案件专项治理活动向纵深发展,还须要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作,制定切实可行的实施细则,一级抓一级,层层抓落实,有安排、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理,仔细履行案件专项治理的职责,指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制,根据边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求,在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作,构成用制度管人、按制度办事的内控机制,对无章可循的,要抓紧制定规范的操作规程,杜绝管理“断层”和风险限制“盲区”;对不适应发展改变要求的现有规章要刚好进行修订和完善,持续管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作,要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置,大力推动全面风险管理,不断提高发展质量。各单位要仔细查找内控管理中的薄弱环节和漏洞,要回顾基础管理检查工作发觉的问题,集中时间、人员和精力,仔细梳理存在的问题,分析问题存在的缘由,制定切实可行的整改方案,落实整改。
制度是规范人的行为的保证,是相互限制的基础,员工之间、部门之间、上下级之间要相互限制监督,建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教化,抓
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住时机,以高度的政治职责感,从本单位抓起,从自我做起,树立服务意识、合规意识、品牌意识,做到科学发展、规范发展,透过开展案件专项治理活动,到达全行员工合规经营理念,遵章守纪意识和防控案件意识明显增加,实现案件专项治理的任务目标。
管理是商业银行经营发展的根本,迸一步强化会计内控管理,深化内部机制改革,全面加强合规文化建设和执行力建设,努力实现“两个限制”目标,确保各项经营管理工作平安稳健运行。
银行内控案防心得体会(3)
近一时期,商业银行不断发生违法违规案件,尤其是一些大案、要案,金额巨大,情节恶劣,给银行的信誉和社会形象带来了不利影响,同时银行机构对操作风险的识别与限制潜力不能适应业务发展的问题突出,为了切实加强对商业银行管理,坚决遏制案件多发势头,保证改革和发展的顺当进,银监会确定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作,经过一段的学****现将本人的心得体会浅淡如下:
近几年来,随着银行业的竞争加剧,每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品,这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必需的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设,造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理,这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中,犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。。我们在执行内限制度的过程中出了麻痹大意,有章不循的现象,在平常工作中没有根据内限制度要求和业务操作规程进行操作,只凭自我阅历和感情办事,从而被犯罪份子利用钻了空子。
在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如:(1)信贷方面:贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面:银行与企业的对账制度;会计业务的相互分别、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的运用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和
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完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行,这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来,必使这两个方面得到同时的增加。
透过这次活动,每个员工透过进行自我教化、自我剖析,吸取教训,警钟长鸣,并比照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距,明确今后工作的努力方向,必将使我们银行违法违规案件行到遏制,案件数量不断下降。
银行内控案防心得体会(4)
近期,我部结合支行内控和案防工作,召开了一系列的部门会议。会议中我们学****了《案件防控学****手册》和《银行业金融机构案件防控学问问答》。通过学****我充分相识到银行遵纪遵守法律的必要性,极大地增加了本人遵纪遵守法律的自觉性,激发了遵纪遵守法律的热忱,提高了工作中的自律意识,使我在日常的工作中,坚持以“自重、自省、自警、自励”从严要求自己,并做到遵纪遵守法律,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德。