文档介绍：银行投资理财培训心得
投资理财是指投资者通过合理安排资金,运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配,达到保值增值的目的,从而加速资产的增长。对此我给大家收集了有关银行投资理财培训心得的优秀内容,应该能给各位带来帮助。
银行投资理财培训心得
工欲善其事,必先利其器。营业部特邀请民生银行高级理财经理、获得国际金融理财规划师资格的老师,为大同地区全体员工及营销团队成员进行了理财产品销售专项培训,以迎接新的理财产品销售。
整个培训共分四个课程,主要讲解了理财及理财产品的概念、销售理财产品三要素法则、沟通的二三一法则、态极推手等多项内容,同时老师在情景演练、案例分析的配合下采取多项授课方式,使得培训在欢笑和轻松的氛围中度过。在这次培训中使我深刻感受到销售理财产品的重要性以及学会如何掌握理财产品的销售技巧。
首先在培训的过程中,通过老师系统的直观的讲解使我深刻意识到销售理财产品的重要性。随着银行业竞争的日趋激烈,各大商业银行时点数存款考核变为焦点的重中之重。近几年,理财产品成为银行争得客户存款的一种手段,通过产品的发行,可以充足银行资金运作空间,通过提高利率保证客户得到更加丰厚的产品收益,成为各行维护优质高端客户的有利条件。
在负利率条件下,商业银行通过加大收益相对较高的理财产品的销售,能够满足客户对资产保值增值的迫切需求;面对宏观政策的变动,重视理财产品的销售有利于缓解监管与市场的双重压力;针对资本约束强化等面临的现实挑战,借力理财产品的销售有利于提升盈利的可持续性。理财产品的销售不仅有利于商业银行负债结构的调整,还能对银行的资产管理、保险、托管等业务产生良好的促进作用,有利于优质客户的维护,对持续提升银行的整体竞争力意义重大。在资本约束日益强化的条件下,低资本消耗的理财业务销售成为商业银行的优先选择。
通过老师在情景演练、案例分析的配合下采取的多项授课方式,我认识到在理财产品的销售过程中我们要注重掌握销售技巧法则。了解销售理财产品的三要素法则,首先需要做好产品分析,了解产品的利弊特点所在,然后要做好客户拓展工作,了解销售对象的具体情况。最后做好产品匹配,采用专业积极的工作态度对产品进行讲解示范,处理客户意见并最终达成销售的目的。
在沟通过程中更要注重二三一法则的运用。提高认知能力,让客户拥有与你一样的理财投资、财务管理的理念。培养与客户畅流沟通的语言能力;训练社会能力,学****与各种各样的客户进行交流沟通,与之相处。充分发挥我们的认知能力、语言能力和思维能力。以及学会如何在以后的工作过程中应用态极推手的方式。与客户更好的交流到达促成交易的目的。
出了上述所提到的营销技巧与营销法则之外,在日常的销售过程中我们更要学会变通,保持冷静,换位思考,从客户的利益角度出发,知己知彼,方能做到百战不殆。
银行投资理财培训心得
2017年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上