（电子行业企业管理）附件一电子商业汇票系统业务报文处理流程.pdf

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(电子行业企业管理)附
件一电子商业汇票系统业
务报文处理流程:.
电电电子子子商商商业业业汇汇汇票票票系系系统统统
业业业务务务报报报文文文处处处理理理规规规则则则:.
文件状态:文件编号:RDC-DED-ISF-ECDS-01-02
当前版本:
[]草稿作者:孔昭龙
审核人:周昭涛
[√]正式发布完成日期:2009325年月日
[]正在修改
中国人民银行清算总中心
支付系统开发中心:.
业务报文处理规则
RDC-DED-ISF
文档修订记录
版本编号变化状态简要说明日期变更人批准日期批准人


注:变化状态:A—增加,M—修改,D—删除
中国人民银行清算总中心支付系统开发中心4第
页:.
业务报文处理规则
RDC-DED-ISF
目录
1...........................................................................6概述
2...............................................................6票据状态变更说明
3.......................................................7典型业务场景报文流程介绍
4..................................................................20证书绑定机制
.................................................................20基本原则
...................................20数字证书和系统参与者行号的新增绑定流程
.....................................21数字证书和系统参与者行号绑定解除流程
...........................................21数字证书行号绑定关系丢失的处理
5..................................................21电子商业汇票系统报文处理规则
...................................................................21出票类
).........................21出票信息登记报文(
)...........................22提示承兑报文(
).............................22提示收票报文(
)..........................22撤票申请报文(
)................22出票信息登记确认报文(
...............................................................23票据流转类
)......................23背书转让申请报文(
).............................23贴现申请报文(
)........23回购式贴现赎回申请报文(
).......23转贴现申请报文(
中国人民银行清算总中心支付系统开发中心5第
页:.
业务报文处理规则
RDC-DED-ISF
(
CommercialDraftRepurchasedRediscountWithCommercialBankRequest)........................24
)..........24再贴现申请报文(
(
CommercialDraftRepurchasedRediscountWithCentralBankRequest)...........................25
).25央行卖出商业汇票申请报文(
)............................25保证申请报文(
)....................26质押申请报文(
).....26质押解除申请报文(
).....................26提示付款申请报文(
)..........27逾期提示付款申请报文(
)........................28追索通知报文(
)............28追索同意清偿申请报文(
...................................................................29信息类
)................................29通用回复报文(
).........................32通用撤回报文(
)................................33通用确认报文(
)......................34通用票据转发报文(
)...................35清分失败回复报文(
).......35线上清算结果通知报文(
)........36支付信用信息查询报文(
).......36支付信用信息查复报文(
中国人民银行清算总中心支付系统开发中心6第
页:.
业务报文处理规则
RDC-DED-ISF
)....................37自由格式报文(
)..............37票据状态变更通知(
)..............37通用业务通知报文(
(101CommercialDraftAcceptanceRegister)........................37纸票承兑登记报文
(102CommercialDraftDiscountRegister)..........................37纸票贴现登记报文
(103CommercialDraftRediscountWithCommercialBankRegister)....38纸票转贴现登记报文
(104CommercialDraftRediscountWithCentralBankRegister).......38纸票再贴现登记报文
(105CommercialDraftCollateralizationRegister).................38纸票质押登记报文
(106CommercialDraftRepurchasedCollateralizationRegister)..38纸票质押解除登记报文
)..................38纸票委托收款登记报文(
(108CommercialDraftSettlementRegister)........................38纸票结清登记报文
(109CommercialDraftPaymentRefusedRegister)....................39纸票拒付登记报文
(110CommercialDraftSuspendingPaymentRegister)...39纸票挂失止付及公示催告登记报文
(111CommercialDraftAnnulingSuspendingPaymentRegister).....39纸票止付解除登记报文
(121CommercialDraftRegisterInformationQuery)..............39纸票登记信息查询报文
(122CommercialDraftRegisterInformationResponse)...........39纸票登记信息查复报文
(123CommercialDraftQuotingRequest)..........................39转贴现报价发布报文
(124CommercialDraftQuotingStatisticsNotification)...40转贴现报价统计信息发布报文
...............................................................40系统管理类
(051CommercialDraftLoginOrLogoutRequest)...................40登录
(052CommercialDraftLoginOrLogoutResponse)..................40登录
).........................40强制退出登录通知报文(
中国人民银行清算总中心支付系统开发中心7第
页:.
业务报文处理规则
RDC-DED-ISF
)............40系统状态变更通知报文(
)..............41公共数据变更通知报文(
)...............41业务权限变更通知报文(
(
CommercialDraftParticipantSubstitutionNotification)...................................42
).....42行名行号数据变更通知报文(
)....42线上清算功能开关通知报文(
(062CommercialDraftAccessPointsInformation)..............42接入点信息变更报文
(063接入点与辖内参与者对应关系报文
CommercialDraftAccessPointAndParticipantInformation)..................................43
(
CommercialDraftParticipantStatusNotification).........................................43
(
CommercialDraftCertificateBindingRequest).............................................43
(
CommercialDraftCertificateBindingNotification)........................................43
)........44参与者承接关系申请(
...............................................................44业务核对类
)..........................44汇总信息报文(
)..........................44汇总明细申请报文(
)......................45汇总详细回复报文(
)..........................45明细申请报文(
)......................45明细回复报文(
)...........45每月票据信息汇总申请报文(
中国人民银行清算总中心支付系统开发中心8第
页:.
业务报文处理规则
RDC-DED-ISF
).......45每月票据信息汇总回复报文(
)...........46每月票据信息明细申请报文(
).......46每月票据信息明细回复报文(
...................................................................46扣费类
)..........................46扣费通知报文(
6..........................................................................46附录
...............................................46附录一:承接关系的建立规则
.....................................................47附录二:日期顺延说明
...........................47附件三:如何判断通用票据转发报文是何种业务申请
中国人民银行清算总中心支付系统开发中心9第
页:.
RDC-DED-ISF业务报文处理流程
1概述
1
本文档主要介绍电子商业汇票系统业务报文的处理流程,同时也介绍了系统参与者收
到报文后应该进行的处理以及人行电子商业汇票系统对票据的干预处理。报文处理流程在
2-5小节中介绍,内容如下:
(1)2票据状态变更说明:指导系统参与者内部应用系统如何对票据状态进行维护;
(1)
(2)3典型业务场景报文流程介绍:通过业务场景流程图,介绍不同的业务场景通过哪
些报文组合来完成业务处理,指导系统参与者将业务需求书中的业务流程与报文格
式标准中具体报文关联起来,正确理解并进行业务处理;
(2)
(3)4介绍数字证书与系统参与者的绑定机制;证书绑定机制:
(3)
(4)5电子商业汇票系统报文处理规则:介绍电子商业汇票系统中各个报文的处理要求、
出现场景等,指导系统参与者正确理解与处理各个报文。
(4)
2票据状态变更说明
2
电子商业汇票系统会根据具体的业务报文对相应的票据做票据状态变更操作,其中业务
报文包括出票类、票据流转类和信息类相应报文。系统参与者在日间进行业务处理时收到以
下报文后可能需要根据情况修改相应的票据状态,详细规则请参考“5电子商业汇票系统报
文处理规则”:
追索同意清偿申请报文(023CommercialDraftRecourseAgreementRequest)
通用回复报文(031CommercialDraftCommonSignUp)
通用撤回报文(032CommercialDraftCancellationRequest)
通用确认报文(033CommercialDraftCommonStatus)
通用票据转发报文(034CommercialDraftCommonTransmission)
清分失败回复报文(035CommercialDraftExceptionNotification)
线上清算结果通知报文(036CommercialDraftSettlementResultNotification)
通用业务通知报文(041CommercialDraftCommonBusinessNotification)
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RDC-DED-ISF业务报文处理流程
另外,在以下两种情况下,电子商业汇票系统会修改票据状态并通过报文下发通知。
(1)“”票据状态根据规则修改为新状态,以便做每日日初,系统将到达日期的票据的
进一步的业务处理。同时,系统将修改后的票据状态,使用“票据状态变更通知报
文(040)”通知到最后一次行为的相关参与者,以便权利人可以明确他所持有的票
据所允许做的业务范围的变化。根据下表的规则修改票据状态并下发:
(1)
原状态到达日期新状态通知对象
出票已登记票据到期日日初结束已作废出票人
出票保证待签收票据到期日日初结束已作废出票人,出票保证人
承兑待签收票据到期日日初结束已作废出票人,承兑人
承兑已签收(未提示收票)票据到期日日初结束已作废出票人,承兑人
承兑保证待签收票据到期日日初结束已作废出票人,承兑人,承兑保
证人
提示收票待签收(T+10)+1日初结束已作废出票人,承兑人,收款人
回购式贴现已签收赎回开放日日初回购式贴现已逾赎回开贴入人,贴出人
放日
回购式贴现已逾开放期赎回截止日+1日初回购式贴现已至赎回截贴入人,贴出人
止日
回购式转贴现已签收赎回开放日日初回购式转贴现已逾赎回贴入人,贴出人
开放日
回购式转贴现已逾开放期赎回截止日+1日初回购式转贴现已至赎回贴入人,贴出人
截止日
回购式再贴现已签收赎回开放日日初回购式再贴现已逾赎回贴入人,贴出人
开放日
回购式贴现已逾开放期赎回截止日+1日初回购式再贴现已至赎回贴入人,贴出人
截止日
质押已签收票据到期日日初质押已至票据到期日出质人,质权人
(2)“”状待签收当系统运行状态为营业截止时,对于需要与大额做线上清算而且处于
回滚为上手票据状态值,态的业务进行退回处理,将退回的业务的“当前票据状态”
使用“040)”“日终票据状态变更通知报文(通知相关参与者,其中报文处理码为
。需要做未签收退回的业务状态如下:未签收退回”
(2)
1)贴现待签收
1)
2)贴现赎回待签收
2)
3)转贴现待签收
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RDC-DED-ISF业务报文处理流程
3)
4)转贴现赎回待签收
4)
5)再贴现待签收
5)
6)再贴现赎回待签收
6)
7)央行卖票待签收
7)
3典型业务场景报文流程介绍
3
:
1.
场景一:出票信息登记请求被电子商业汇票系统拒绝
场景二:出票信息登记请求被电子商业汇票系统接受,但提示承兑请求被电子商业汇
票系统拒绝
场景三:出票信息登记请求被电子商业汇票系统接受,但提示承兑请求被承兑人开户
中国人民银行清算总中心支付系统开发中心12页第:.
RDC-DED-ISF业务报文处理流程
行拒绝
场景四:出票信息登记请求被电子商业汇票系统接受,提示承兑请求被承兑人开户行
接受,但提示收票请求被电子商业汇票系统拒绝
场景五:出票信息登记,提示承兑和提示收票请求都被电子商业汇票系统接受,提示承
兑请求被承兑人开户行接受,但提示收票请求被收款人开户行拒绝
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RDC-DED-ISF业务报文处理流程
场景六:出票信息登记,提示承兑和提示收票请求都被电子商业汇票系统接受,提示承
兑请求被承兑人开户行接受,提示收票请求被收款人开户行接受
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RDC-DED-ISF业务报文处理流程
场景七:出票信息登记请求都被电子商业汇票系统接受,但出票人请求撤票
场景八:出票信息登记请求被电子商业汇票系统接受,提示承兑请求被电子商业汇票系
统接受但被承兑人撤销
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RDC-DED-ISF业务报文处理流程
场景九:出票信息登记和提示承兑请求被电子商业汇票系统接受,提示承兑请求被承兑
人开户行接受,出票人开户行请求撤票
场景十:出票信息登记和提示承兑请求被电子商业汇票系统接受,提示承兑请求被承兑
人开户行接受,提示收票请求被收款人人开户行接受,出票人开户行请求撤销提示收票
请求
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RDC-DED-ISF业务报文处理流程
场景十一:出票信息登记和提示承兑请求被电子商业汇票系统接受,但提示承兑请求未
被承兑人开户行成功处理
场景十二:出票信息登记,提示承兑和提示收票请求都被电子商业汇票系统接受,提示
承兑请求被承兑人开户行接受,但提示收票请求未被收款人开户行成功处理、
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