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一、理顺工作思路,做好财务根底工作。
1、搭建集团公司财务组织构架,明确岗位及职责。
(组织机构与部门)
财务部长:
会计主管:
出纳库管员:
岗位职责:
财务部长:对公司的财务治理负全面责任,拟定筹资,投资方案,编制财务预算。
会计主管:记录经济业务,组织会计核算;登记帐簿;对帐,结帐;编制财务报表。
出纳:负责现金收讫,登记日记帐等。
库管员:治理财产物资,准时供应购销存状况。
2、健全和完善财务制度。
在原有财务制度的根底上,依据集团公司财务核算的新要求,进一步健全和完善财务治理制度,严格财务人员核算治理,制定完善内部财务规章制度,使会计工作有一个更加标准、完善的制度环境。
3、标准建立财务档案,提高档案治理质量。
收集整理好以前财务档案,进展合理分类,整齐化一,归档存查,确保会计核算资料的完整性、严密性,以便核查便利。
二、充分发挥财务治理职能,做好财务本职工作。
1、按财务预算科学合理安排调度资金,充分发挥资金利用效率。积极供应全面、精确的经济分析和建议,为公司领导决策当好参谋,
2、积极争取政策支持。积极利用行业政策,想方法、找路子,争取银行等相关部门优待政策,为公司谋取最大经济利益。
3、深入讨论税收政策,合理避税增效益。新的一年里,引导财务人员加强税收政策法规的讨论和学****加强与税务部门各项工作的联系和协调,通过合理避税为公司增加效益。
4、搞好本钱核算,合理调度资金完成年度预算。适应新形势,进一步加强流淌资金分析和治理,为公司谋求最大利益。
5、搞好固定资产治理。但凡资产都应当为企业带来效益。加强闲置资产、报废资产处置工作,努力提高资产利润率。
三、参加企业治理,管好用好各项财务资金。
挖潜增效,为生产经营目标的实现和效益的增长效劳。治理是生产力,财务部将加强内部治理列入工作重点,即进一步加强财务治理,降低财务费用,掌握生产本钱,合理安排,压缩不必要的或不急需的开支,严格审核报销凭证,坚持“一支笔”审批,有效掌握各项费用开支。
1、业务款待费治理。实行行政负责、工会参加、部门监视的原则管好用好业务款待费。
2、差旅费治理。严格标准差旅费报销程序和职工借款的还款时限,坚持根据公司制度执行。做到坚持原则,一事同人,杜绝虚报冒领,借款长期不还,占有公司资金挪作它用的现象发生。
3、电话费治理。严格预算掌握,电话费预算按科室为单位包干到位,努力降低话费开支。
4、办公费治理。办公费治理坚持各科室列出规划,经领导审批后,公司统一选购、保管,各单位按规划领用的原则执行。
5、车辆费用治理。严格执行公司制订的相关车辆费用治理方法,从严从细加强治理。车辆修理必需先有规划,经公司领导审核批准后进展修理,车辆用油由财务科负责选购、结算,特地部门负责保管、登记、领用,杜绝乱购、无规划领用。
四、加强财务人员培训,提高财务人员素养。
目前,财务部半数人员为新进人员,必需标准人员治理,稳定财务队伍。以强化财务人员教育培育为根底,全面提高财务部人员整体素养,扎扎实实的把全公司的财务工作推上一个新台阶。主要从下几方面入手:
1、稳定增加财务队伍。对现有财务从业人员进展业务考核,坚持“试用”观念,坚持选拔引纳优秀的会计人员参加财务队伍,实行优胜劣汰,增加公司财务队伍的实力,为全公司的经营稳定打牢根底。
2、加强理论培训,增加财务的宏观经济治理意识。使财务人员从仅仅应付日常业务的工作状态得到转变,充分熟悉财务工作的连续性、简单性,培育超前意识。
3、加强企业经营财务分析培训。以推行全面预算治理为目标,培育会计从业人员企业经营治理的事前猜测、事中分析和根底财务分析工作。
4、加强会计实务培训。加强会计人员的业务培训,注意工作效率,提高会计人员的整体核算水平。
五、开展会计信息化建立,尽快实现会计电算化。
利用好电脑系统,开展网上数据报送,归集和整理睬计数据,增加会计数据传递的时效性和精确性。有条件时,首先实现电算化与手工记账同时进展,逐步实现计算机替代手工计账的财务治理模式,解决会计手工核算中的计账不标准和大量重复劳动极易产生的错记、漏计、错算等错误。大量的信息可以精确、准时的记录、汇总、分析、传送,从而使得这些信息快速地转变为能够猜测前景的数据,提高会计核算的质量,使公司会计核算工作更加正规化、科学化,现代化。
总之,财务部将严格遵守财经法律、法规和国家统一会计制度,遵守职业道德,树立良好的职业品质,严谨工作作风,严守工作纪律,坚持原则,秉公办事,当好家理好财,努力提高工作效率和工作质量。全面、细致、准时地为公司及相关部门供应翔实信息,为领导决策供应牢靠依据,当好领导的参谋。积极为公司进展献计献策。
财务筹划书2
一、工程概述
(一)工程的根本状况
:食林外传·传奇·酸辣粉·麻辣烫
:我们选择加盟食林外传·传奇,开一家以酸辣粉和麻辣烫为主要经营品种
的小吃店。
3工程选址:阳光在线广场的二楼
(二)工程的公司性质
:个体工商户
:由于是个体工商户,依据经济法和网络查询得知没有特殊的规定要注册资本金,只要能满意企业自身经营需求即可。
:由于是个体工商户,按个体工商户经营五级超额累进税率计算个人所得税,只需缴纳个人所得税,每月预缴,年终汇算清缴。
(三)工程的规模和资金量的规模
(2)店面大小:也许50平方米(店租2500/月)
(2)工程业务:经营传奇酸辣粉,传奇麻辣烫,传奇烤翅,传奇烤鱿鱼,烤串·这五个品种。
合作费用返还标准
工程初始投资10万,固定资产投资14650元,店面装修等开办费37450元,流淌资金投资37450万元。
二、资金筹集
(一)筹资途径的选择
依据所学学问可知,筹集方式有汲取直接投资,发行股票,银行借款,利用留存收益,发行债券,商业信用和融资租赁这七种方式,而我们的工程属于个体经营户,所以发行股票,发行债券,融资租赁这三种方式不适合,而公司是首次
成立还没有商业信用和利润来源,利用留存收益,商业信用这两种方式也应当排解在外,而自筹和银行贷款算是比拟可以有实际可行性的方案了,因此我们选择自筹和银行借款这两种方式来筹资。
(二)筹资方案的设计
第一种组合筹资方案的加权平均资本本钱:假设自筹的资金没有用于投资而是用于银行存款,因此要求的最低回报率不得低于银行存款利率5%。
其次种组合筹资方案的加权平均资本本钱:从公司偿债力量及对公司盈利力量的猜测和分析,选用向银行借款为1年的短期筹资方式,通过调查得知,选择邮政储蓄银行的小额贷款,贷款利率为6%。
其筹资方案的加权平均资本本钱为:10/10×6%=6%第三种组合筹资方案的加权平均资本本钱:4/10×5%+6/10×6%=%
(三)筹资方案的评价
第一种筹资方案它完全采纳自筹方式,无需花费筹资费用。
第三种筹资方案综合资本本钱率次之,它用了自筹和银行贷款两种筹资方式。
其次种筹资方案综合资本本钱率最高,它只用银行贷款假如我们公司消失临时的消失财务困难,将造成不行无视的风险。
综上所述,我们选择筹资方案一自筹。邓婷婷自筹4万元,颜彩凤自筹3万元,谢思媚自筹3万元。
三、工程销售与本钱猜测
(一)工程销售猜测
不管在城乡、集贸市场、大街小巷、公园、小区还是夜市与休闲小吃摊点,麻辣烫随处可见,她照旧成为众多消费者饮食休闲中不行缺少的一局部,造就了一个很浩大的消费市场。
我们广轻一号饭堂和四周的阳光广场的麻辣烫的生意都是特别火爆的,因此我们选择了在阳光广场开一家食林外传传奇酸辣粉麻辣烫
小吃店进展销售。综合身边朋友平常的消费状况和一些相关数据的分析,我们得出每个人个人一次性消费10元左右,消费人数100人,日收入1000元。
(二)工程本钱分析
第一个月发生的`本钱主要包括食林外传传奇酸辣粉麻辣烫小吃店的筹建费用,即开办费;酸辣粉,麻辣烫等的各种固定资产、制作工具、材料的选购;麻辣烫等的制作本钱等。
财务筹划书3
公司成立时每位股东出资XX万,共为XX万初期资本。
估计第一季度购置厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元,购置原材料生产产品投入14万元。聘请生产销售员工支付工资24000元,其他与经营活动有关的现金19万元。
估计第一季度利润表
单位:元
估计第一季度资产负债表
单位:元
在市场竞争中,竞争的根本动机和目标是实现最大化收入。但是,竞争者的预期利益目标并不是总能实现的,实际上,竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危急,甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性,就是竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中,不确定性因素许多,虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标,但总不能全都胜利,必定会有某些竞争者在竞争中败下阵来,承受竞争的损失。
分析:客户资源缺乏、宣传效果不明显、价格定位不精确。
对策:
1、加大宣传力度,提高效劳质量。
2、前期市场调研,不断寻求共性化产品。
3、效劳创新,用***的创新思维为企业效劳。
分析:同行竞争、可仿照性强。
对策:
1、提高产品质量,以此来保证自己的客户源不流失。
2、不断进展市场调研,确定效劳类型,以寻求更多的市场,打造公司品牌。
3、寻求创新,做到人无我有,人有我优,人优我精。
分析:资金缺乏、前期资金本钱掌握不力、企业不能准时汇款。
对策:
1、建立财务预警分析指标体系,防范财务风险产生财务危机的根本缘由是财务风险处理不当,因此,防范财务风险,建立和完善财务预警系统尤其必要。
2、建立短期财务预警系统,编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流淌,就短期而言,公司能否维持下去,并不完全取决于是否盈利,而取决于是否有足够现金用于各种支出。
3、确立财务分析指标体系,建立长期财务预警系统。对公司而言,在建立短期财务预警系统的同时,还要建立长期财务预警系统。其中获利力量、偿债力量、经济效率、进展潜力指标最具有代表性。
4、树立风险意识,健全内控程序,降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同前应严格审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合同后应跟踪审查被担保企业的偿债力量,削减直接风险损失。
5、科学地进展投资决策
分析:负责人治理不善,造成公司运营受阻;治理阅历缺乏,公司各部门不能严密合作,协调进展。
对策:
1、健全治理机制,加强奖惩制度。
2、查找更多的客户渠道,为公司制造更多的利益。
3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。