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第九章第九章备用信用证备用信用证
教学内容:教学内容:
备用信用证的定义、种类备用信用证的定义、种类
备用信用证的特点备用信用证的特点
备用信用证的应用范围备用信用证的应用范围
备用信用证与跟单信用证的区别备用信用证与跟单信用证的区别
ISP98ISP98主要内容主要内容
教学重点:教学重点:
备用信用证的特点备用信用证的特点
备用信用证的应用范围备用信用证的应用范围
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第一节第一节备用信用证概述备用信用证概述
一、备用信用证的定义一、备用信用证的定义
备用信用证是指依照第三方(申请人)的请备用信用证是指依照第三方(申请人)的请
求,由担保人或开证行向另一方(受益求,由担保人或开证行向另一方(受益
人)开立的,人)开立的,规定在申请人不履行有关合规定在申请人不履行有关合
同时,同时,由担保人或开证行承担第一性付款由担保人或开证行承担第一性付款
责任的一种责任的一种独立保证性独立保证性的信用证。的信用证。
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二、备用信用证的种类二、备用信用证的种类
11、履约备用信用证、履约备用信用证
22、预付款备用信用证、预付款备用信用证
33、招标、招标//投标备用信用证投标备用信用证
44、反担保备用信用证、反担保备用信用证
55、融资备用信用证、融资备用信用证
66、保险备用信用证、保险备用信用证
77、商业备用信用证、商业备用信用证
88、直接付款备用信用证、直接付款备用信用证
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三、备用信用证的特点三、备用信用证的特点
11、独立性、独立性
备用证下开证人义务的履行并不取决于:备用证下开证人义务的履行并不取决于:
((11)开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力;)开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力;
((22)受益人从申请人那里获得付款的权利;)受益人从申请人那里获得付款的权利;
((33)备用证中对任何偿付协议或基础交)备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引;易的援引;
或或
((44)开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违)开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违
约的了解与否。约的了解与否。
22、不可撤销性、不可撤销性
除非在备用证中另有规定,或经受益人同意,开除非在备用证中另有规定,或经受益人同意,开
证人不得修改或撤销其在备用证下之义务。证人不得修改或撤销其在备用证下之义务。
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33、强制性、强制性
备用证在开立后即具有约束力,无论申请备用证在开立后即具有约束力,无论申请
人是否授权开立,开证人是否收取了费用,人是否授权开立,开证人是否收取了费用,
或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而
采取了行动,它对开证行都是有强制性的。采取了行动,它对开证行都是有强制性的。
44、单据性、单据性
开证人的义务要取决于单据的提示,以及对开证人的义务要取决于单据的提示,以及对
所要求单据的表面审查。所要求单据的表面审查。
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第二节第二节备用信用证的应用范围备用信用证的应用范围
备用信用证从最初美国银行作为替其客户担备用信用证从最初美国银行作为替其客户担
保的替代形式发展到现在,其应用范围十保的替代形式发展到现在,其应用范围十
分广泛。只要某人对他人承担一项义务,分广泛。只要某人对他人承担一项义务,
若他人认为某人的承诺不足以为自己提供若他人认为某人的承诺不足以为自己提供
足够的安全保障,则可以使用备用信用足够的安全保障,则可以使用备用信用
证。以下从贸易领域和非贸易领域两个范证。以下从贸易领域和非贸易领域两个范
畴对备用信用证的应用范围做简单介绍。畴对备用信用证的应用范围做简单介绍。
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一、备用信用证在国际贸易中的应用一、备用信用证在国际贸易中的应用
11、预付款情形下可使用备用信用证、预付款情形下可使用备用信用证
22、短距离货物运输(近洋贸易)情形下可使、短距离货物运输(近洋贸易)情形下可使
用备用信用证用备用信用证
33、买卖合同中订有违约金时可使用备用信用、买卖合同中订有违约金时可使用备用信用
证证
44、商业汇票付款时可使用备用信用证、商业汇票付款时可使用备用信用证
总之,只要为防止对方不履行其贸易合同义总之,只要为防止对方不履行其贸易合同义
务时,均可使用备用信用证来维护自身的务时,均可使用备用信用证来维护自身的
权益。权益。
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二、备用信用证在非贸易领域中的应用二、备用信用证在非贸易领域中的应用
11、投标中可使用备用信用证、投标中可使用备用信用证
22、履约担保可使用备用信用证、履约担保可使用备用信用证
33、资金融通担保可使用备用信用证、资金融通担保可使用备用信用证
44、押汇担保可使用备用信用证、押汇担保可使用备用信用证
55、公司发行商业票据可使用备用信用证、公司发行商业票据可使用备用信用证
66、发行公司债券可使用备用信用证、发行公司债券可使用备用信用证
77、分期付款可使用备用信用证、分期付款可使用备用信用证
88、其他需要提供担保的情形可使用备用信用、其他需要提供担保的情形可使用备用信用
证证
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第三节第三节备用信用证与跟单信用证的区别备用信用证与跟单信用证的区别
一、两者的相同点一、两者的相同点
11、都属于银行信用、都属于银行信用
22、都具有独立自足性特点、都具有独立自足性特点
33、都以提交规定的单据作为付款的条件、都以提交规定的单据作为付款的条件
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二、两者的区别二、两者的区别
11、适用范围不同、适用范围不同
22、在贸易中的作用不同、在贸易中的作用不同
33、付款责任不同、付款责任不同
44、使用目的不同、使用目的不同
55、开立的主体不同、开立的主体不同
66、要求的单据不同、要求的单据不同
77、转让操作不同、转让操作不同
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第四节第四节备用信用证国际惯例(备用信用证国际惯例(ISP98ISP98))
19771977年,国际商会将备用信用证纳入年,国际商会将备用信用证纳入《《跟单跟单
信用证统一惯例信用证统一惯例》》,与跟单信用证一同适,与跟单信用证一同适
用同一国际惯例。用同一国际惯例。
19951995年,联合国大会通过的年,联合国大会通过的《《联合国独立担联合国独立担
保和备用信用证公约保和备用信用证公约》》将备用信用证与独将备用信用证与独
立保函做了共同性规范。立保函做了共同性规范。
19981998年,国际商会制定了年,国际商会制定了《《国际备用证惯国际备用证惯
例例》》((ISP98ISP98,国际商会第,国际商会第590590号出版物),号出版物),
于于19991999年年11月月11日正式实施。至此,备用信用日正式实施。至此,备用信用
证有了独立适用的国际惯例。证有了独立适用的国际惯例。
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ISP98ISP98主要内容介绍:主要内容介绍:
11、总则、总则
包括包括““范围、适用、定义、规则解释、一般原则、范围、适用、定义、规则解释、一般原则、
排除事项、术语解释排除事项、术语解释””等内容。等内容。
22、开证人等对受益人的责任、开证人等对受益人的责任
包括开证人、保兑人、不同分支机构、代理或其包括开证人、保兑人、不同分支机构、代理或其
他机构、被指定人、通知人的责任;生效时间;他机构、被指定人、通知人的责任;生效时间;
修改等内容。修改等内容。
33、提示、提示
包括提示的构成、证下单据的确认、提示的地点包括提示的构成、证下单据的确认、提示的地点
与对象、及时提示的时间、相符的提示的方式、与对象、及时提示的时间、相符的提示的方式、
多次提示时提示的独立性、部分支款与多次提示多次提示时提示的独立性、部分支款与多次提示
和总金额、不展期则赔的要求、单据的接受通知和总金额、不展期则赔的要求、单据的接受通知
义务、不符提示的处理、备用信用证正本丢失或义务、不符提示的处理、备用信用证正本丢失或
损毁的处理、特殊到期日的处理等内容。损毁的处理、特殊到期日的处理等内容。
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44、审核单据、审核单据
包括单据的种类、审核的主要内容、审核过包括单据的种类、审核的主要内容、审核过
程中的特殊事项等内容。程中的特殊事项等内容。
55、拒付通知、放弃拒付及单据的处理、拒付通知、放弃拒付及单据的处理
包括拒付通知的发出、拒付理由的声明、没包括拒付通知的发出、拒付理由的声明、没
有及时发出拒付通知的处理、有效期已过有及时发出拒付通知的处理、有效期已过
的通知、不符单据的处理、申请人拒受单的通知、不符单据的处理、申请人拒受单
据的通知等内容。据的通知等内容。
66、备用信用证的转让、让渡和法定转让、备用信用证的转让、让渡和法定转让
包括支款权的转让、款项的让渡、因法律规包括支款权的转让、款项的让渡、因法律规
定而转让等内容。定而转让等内容。
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77、备用信用证的撤销、备用信用证的撤销
88、偿付责任、偿付责任
99、备用信用证的有关时间、备用信用证的有关时间
包括有效期限、到期日对指定人的影响、时包括有效期限、到期日对指定人的影响、时
间的计算方法等内容。间的计算方法等内容。
1010、共同开证、共同开证//参与参与
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