黄金股票投资策略（ppt课件）.ppt

文档介绍：个人理财规划实务
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项目六投资规划
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小思考:我们的资产放在哪里才能保值、增值?
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认识投资规划及其流程
认识投资风险
测量投资者风险承受能力
熟练运用投资工具
编制投资规划
提供投资咨询服务
投资规划的学****任务
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【学****目标】
◆确定投资规划目标
◆掌握投资规划的编制程序
◆掌握各种投资工具的投资策略
◆学会制定投资规划
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◆
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应付财务紧急状况或财务危机的需要
满足未来特定支付的需要,比如购房支出、汽车支出
为退休做准备
留给后代的财产
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财富净值
年龄
长期:
退休及子女教育费用
短期:
购置住房、汽车
长期:退休
短期:度假及子女教
育费
累积阶段巩固阶段支付阶段
长期:房地产规划
短期:维持生活方式
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投资者类型
短期目标
长期目标
大学高年级学生
●租赁房屋
●获得银行的信用额度
●满足日常支出
●偿还教育贷款
●开始投资计划
●购买房屋
20多岁的单身青年
●储蓄
●购买汽车
●进行本人教育投资
●建立备用基金
●将日常开支削减10%
●实现环球旅行
●进行投资组合
●建立退休基金
30多岁的已婚投资者
(子女尚幼)
●将旧的交通工具更新
●子女的教育开支
●增加收入
●购买保险
●积累子女教育基金的资金
●购买更大的房屋
●将投资工具分散化
50岁左右的已婚投资者(子女已成年)
●购买新的家具
●提高投资收益的稳定性
●退休生活保障投资
●出售原有的房产
●制定遗嘱
●退休后的旅游计划
●养老金计划的调整
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