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银行会计自查报告(共3篇)
第1篇:银行(信誉社)会计自查报告
银行〔信誉社〕会计自查报告
为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防备操作风险,落实案件专项治理的有关文件精神,按照东信联发[]192号文件的要求,结合我社的实际状况,我社制定了详细案件专项治理工作自查方案,并组织全体职工对此项工作进行了全面的学****通过学****我对这项工作有了较为深刻的认识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机,加强制度建立,强化监视检查,增添法纪观念和恪守规章制度的自觉性,有效遏制案件高发的势头,确保我县农村信誉社平安、合规、稳健经营。同时使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识到违背规章制度操作规程的危害性。
按照实施的方案,在社领导的组织下,我利用工余时间,再次仔细地学****了我社制定的《**市**农村信誉社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行方法》、《**市**信誉社会计出纳人员违规处分实施细那么》、《**市**农村信誉合作社平安守卫工作管理实施细那么》、《**市**农村信誉社经营管理指标百分制考核方法》、《**市**农村信誉社会计出纳人员操作规程》、《**市**农村信誉社年度财务费用管理实施方法》、《**市**农村信誉社干部职工劳动管理与违规处分实施细那么》等规章制度和操作规程。通过学****加深了对各项规章制度和操作规程的印象,我对比相关的条例,对自己一年以来的工作、学****和生活一一进行了回忆,目的在于查找操作中的漏洞和单薄环节,以便于准时补缺补漏,准时整改,逐步完美。下面,我对自己的工作学****和生活进行一次全方位的自查。
一、业务方面
1、一年多来,本人担任**农村信誉社主办会计一职,在社主任的领导下,负责本单位的会计、出纳工作,协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应常常向主任汇报会计、出纳工作状况及内勤人员的思想、行为状况方面做得不够好,不够积极准时向主任提供这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋标准,能够随着业务的进展,根据新的业务操作流程和标准,结合本社的实际状况,准时制定适合的、统一的操作标准,以加强内部管理。但是由于我社人员配置较紧,无法常常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。有些规定只能以书面的形式下发到各个网点,交由各人各自学****这就简单造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致,会浮现个别岗位能力较为单薄的现象。
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2、作为信誉社的主办会计,既是会计辅导员,又是二级稽查员,我在抓好各项内掌握度的落实的同时,能准时发觉、解答和解决业务中碰到的疑难问题,做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查,准时发觉工作中存在的问题与单薄环节,准时提出整改意见,催促当事人主动实行措施加以防备与整改,并准时向主任汇报发觉的问题,取得领导的支持,以使各项制度的执行越发到位。但是有时因为事务繁忙,时间支配不够合理,由于时间有限,对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。按照联社的相关制度,结合我社的实际状况,编制检查评分表,明确奖罚,年终依据评分状况进行奖优罚劣,以此激励会计出纳做好本职工作。
3、作为主办会计,我能仔细核算各项财务收入,严格本钱管理,仔细组织会计核算,正确反映和评价经营成绩,为主任的经营决策提供数据。
4、仔细做好全辖重要空白凭证的管理。能严格根据重要空白凭证的领用手续,做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。合理支配各网点和存量。每月坚持不少于一次的帐实检查,确保凭证的使用、销号有序、正规,避开浮现遗失。
5、能根据制度规定做好下列日常工作:一是正确提取各项费用;二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作;三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监视工作;四是准时核对内部帐,催促会计做好内外帐户、满分帐、往来帐、帐户余额的核对工作;五是能准时、精确地完成各种会计报表的编制。六是每季度对财务收支状况进行具体的分析,便于主任的经营决策。
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6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程,坚持会计工作的“十六项根本规定〞,保证会计核算到达“五无〞、“六相符〞。
7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。按照实际状况,合理制定各网点的库存限额,在保证资金平安的同时,最大限度地压缩现金资产的占用。根据有关规定,能加强固定资产购建工程的管理,做到有打算、有审议、有报批。定期对固定资产盘查,严格掌握固定资产的规模。但是对闲置的固定资产不能准时做到盘活或处理,比如位于**新圩的商住土地,已闲置多年未加以妥当的处理。对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品,能够参照固定资产的管理,建设帐、簿、卡,但是这些物品因实际须要在网点之间或领用人之间进行调剂后,不能做到准时登记,有些物品损坏后,也未能准时进行处理。
8、能够严格恪守财经纪律及财务制度,一切开支根据规范采取,须要上报审批的财务费用均待联社批复后才出帐列支;报销费用严格执行经办、证实、主任“双签〞制度,确保每一笔开支真切、合规。帐务处理严格按会计制度进行,保证会计处理正确、清晰,对违背财务制度的人和事,能坚持原那么,敢于抵制,并准时反映和汇报,自觉维护财经纪律。
9、随着信誉社业务不断的进展,各种业务水平不断提高。我深知要做好主办会计,肯定要有熟识的业务学问,才干做好会计辅导工作。因而我在娴熟根本功的同时,注重对新业务学问的学****不断提高自己的业务水平;熟识各项会计、出纳等制度;适时学****相关的电脑学问,控制电脑操作、运用和管理的技能。
10、对于信誉社的文件收发登记能够仔细负责,准时登记并草拟执行意见,按时按量按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档,便于日后的查阅。
11、做为信贷审批小组的成员,能主动参加信贷审批会议,仔细听取责任信贷员的相关介绍,准时提出自己的意见。但是由于没有参加贷前的调查工作,因而意见也只能局限于书面的材料上,不能真正做到对每笔贷款合规性的正确推断。
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二、“三防一保〞方面
做为一名金融工作者,深知平安守卫工作的重要性。除了能常常阅读有关“三防一保〞的文件外,还时常关注社会上的一些金融案件,吸取阅历教训,平安防备意识也逐年增添。不管是营业时间还是非营业时间都能提高警觉。日益严厉的治安形势,使我越发自觉地将平安工作落实到每一个详情,打消残留的麻痹思想。
营业前,能协助临柜上班人员做好营业前的各项预备工作,示例平安器械的到位状况、柜台内外的干净与否、监控系统的运行状况等。营业期间,能专心注意柜台外的一切可疑人员,协助一线人员做好柜台效劳。营业终了,通常能在看到网点的库款平安入箱上介后,锁定门窗,并且确认无异样状况前方才离开。
在人员支配浮现空缺的状况下,我能主动地参加头寸的调拨与库款箱的押运工作。并能根据要求做好记录,手持平安防卫器械,全程提高警觉,停车时注意观看外面的状况,确认平安前方才开门下车,杜绝存在麻痹大意的思想。
通过仔细回忆与总结,经过一段时间的自我反省,自我检查,才发觉自己还存在着许多的缺乏之处,许多地方还存在有潜在的平安隐患。我将会在最短的时间内,针对自查中发觉的问题一一对比相关的制度和操作标准,一一进行整改,确保将每一条款,每一细那么,真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮忙我找出未在自查中发觉的问题,给我提出珍贵的意见,我将会谦虚承受,准时改过。盼望领导和同志们能够加强对我的监视,帮忙我长进,使我在工作学****中不断提高各方面的素养;不断增添抵挡各种***思想的能力,不断完美自我。为此,我郑重允诺,我将严格恪守单位制定的各项规章制度,严守岗位,尽职尽责,不干不参加任何违法犯罪行为,否那么,甘受单位按章处分
第2篇:银行会计业务自查报告
---间能够做到双人签到;营业期间能够做到双人出库,双人临柜,并坚持一日三碰库制度;不存在柜员携带自有现金临柜现象,不存在顶班串岗现象;营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。
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二、关于账户管理状况
〔一〕我社对公存款账户预留的印鉴卡片向来坚持惟独一套;并对全部留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。对个人存款账户坚持实名制原那么,在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。
〔二〕对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证实文件;对于办理挂失业务的储户坚持仔细核对其有效身份证实文件,确保其真切性、有效性;严禁当班人员为自己办理业
务。
〔三〕我社向来以来坚持记账与对账分别制度;会计核算严格根据“六相
2---
〔三〕现金〔有价单证〕检查交接状况。我社柜员坚持“一日三碰库〞制度;主任坚持每月起码三次全面检查库存,确保我社账款、账实相符。
四、重要空白凭证管理状况
在重空的领用方面我社向来遵循“先入库、后领用、再使用〞并准时入账的原那么;对全部的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记;全部重空的调剂均是在库管员的组织、监视下进行。在重空的使用方
面,我社坚持全部重空在使用时再盖章;向客户发售重空时,必需在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账;因填写错误导致不能使用的重空,会准时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面,我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数,会计每月坚持安旬检查重空。
五、授权管理状况
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我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度,相关人员严格检查授权业务及授
4---
化效劳内涵,扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。
篇2:XX信誉社会计业务工作自查报告
XXX农村信誉合作联社二分社
会计业务工作自查报告
为进一步加强我社会计业务管理,落实各项内掌握度,防备会计风险、操作风险,我社按照XX省银监局《关于开展XX银行业案件防控风险排查专项工作在通知》〔X银监发202142号〕及《关于印发在通知》〔XX农信发202158号〕文件精神,本着实事求是的原那么,对本社的财务会计工作状况进行了仔细的自查,现就自查状况报告如下:
一、关于柜员管理在状况
〔一〕柜员设臵及管理。我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作互相制约的须要;对于结算交易能够做到换人复核,对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才干进行;对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规
6---自己办理业务。
〔三〕我社向来以来坚持记账与对账分别制度;会计核算严格根据“六相符〞的要求进行;对于单位账户坚持按月签发余额对账单,并确保每月对账单收回率到达100%;对于全部对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对,确保其真切性。对往来账务坚持逐笔勾对;会计向来坚持按月检查往来对账及银企对账状况。
三、关于现金的管理状况
〔一〕现金收付管理状况。我社柜员向来坚持先收款后记账,先记账后付款的规定办理业务,一切业务均在客户视线内完成,并且全部大额现金均准时入箱保管;由于我社地处车站旁,人流量比拟大,所以现金收付量比拟大,为满足业务须要故每天库存现金根本上都会超出联社设臵的30万元库存的限额;平常无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。
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〔二〕大额现金管理状况。我社对
8---能使用的重空,会准时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面,我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数,会计每月坚持安旬检查重空。
五、授权管理状况
我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度,相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。
六、关于会计档案管理
我社按规定收拾、装订会计核算资料,归案装订准时、完好、合规。
七、各类登记簿登记及管理状况
我社按规定建设了各类登记簿,并仔细填写了登记簿,并按档案管理要求登记、保管已使用的各类登记簿。
八、存在问题及整改状况
经过自查,我社工作整体情况合乎规定,但仍存在缺乏。一是,
查库登记簿货币面值记录不全面;二是,局部登记簿存在多年为更换的现象;三是,营业网点日志使用不标准;四是,授权登记簿有漏登现象。对以上
10---
状况:〔一〕、手续费支出上年度,我社列支手续费
元,经核查,我社二00五
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年储蓄月平余额为万元,共五人办理存款业务,其中二人为代办员,应列支代办
储蓄手续费元,实际列支元,少列支元;二00五年列支代办收贷手续费元,
其中,与退休职工陈加金签订管理万山片区贷款协议,全年收回不良贷款本金224047元,
收回贷款利息
元,按综合付费?%计算,应给付手续费
元,剔减借新还
旧因素,实际支付
元;员工收回“双呆〞贷款本金1684728元,计费率3%;收
回“双呆〞贷款利息1968566元,计费率5%;两项应计付手续费元,经联社审查
并报经国税局同意列支元。二00五年列支代办其他业务手续费元,
12---其中列支固定资产和与之不属于列支或摊销的工程。4、
其他营业管理费用:均按《xx农村信誉社财务收支及本钱费用管理实施细那么》的相关规定
列支,大额费用经联社审批后列支。并严格掌握额度和比例。5、专项奖金:二00五年列
支元,其中业务经营进展的专项奖金列支元,政府出具政策的奖金
元。都经联社审查批准列支。〔三〕、其他营业支出:二00五年共列支
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元,其中固定资产折旧、呆账预备金等计提,均按《xx县农村信誉社二00五年都会计决
算工作指导意见》和相关精神执行;其他
营业支出元经联社审查列支。〔四〕、营业外支出:二00五年列支
元,其中格外损失元系经批准处理历史遗留问题,其他营业外支出元均合乎有关规定
14---围,并经联社审批。三、存在的问题及缘由通
过自查,我社费用列支存在下列问题:1、局部费用超标,如业务宣扬费、业务款待费,其
缘由是决定的标准与促进业务迅速进展不相适应,与解决和处理历史遗留问题的措施不相
适应。2、个别营业费用工程使用不正确。主要是业务人员对开支工程决定不准。如在代办
储蓄手续费中列支超
、整改措施:对过去费用开支中浮现的问题,联社于二00五
年十二月组织人员,对全县
二00五年度财务状况进了大检查,对检查中发觉的问题以《xx信联发〔2021〕267号
文件通报全县:对未经批准计发加班费的信誉社主任处分款200元,对超支业务款待费,
化杂费,水电费,邮电费等限额比
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16---真加强财务管理,
严格费用开支,特殊是严格压缩非业务性开支,降低经营本钱。3、仔细加强财务制度和管
理方法的学****正确列支财务费用,真切反映经营成绩。4、对未经批准开支计提的超任务
工资,转入资本公积科目,增加资本实力。通过自查,我社在费用管理上,能根据《农村信誉社财务管理制度》和《xx县农村信誉社财务收支及本钱费用管
理实施细那么》等规定列支费用,根据“勤俭办社,厉行节省〞的方针管理财务收支,大额
费用按规定报批列支,各项提留按规定规范或指导意见计提。我社将在今后的业务经营中,
继续严格财务费用的管理,仔细执行财务核算制度,依法合规列支费用,努力提高经营效益,
促进业务安康迅速进展。篇2:某
18---
二、整改措施及整改完成状况
〔一〕加强会计业务培训,提高会计人员风险意识
针对“会计人员风险意识稀薄〞“查询查复不标准。〞的状况,我行加强了会计人员风险
意识、合规意识培训,利用晨会、营业完结后组织集中培训。会计管理部门按照实际须要不