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判断题
。
错
,经检查组组长批准,检查组可以对被查机
构有关证据材料予以现行登记保存。
错
,并对其有效性负责。
对
4.《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户境内和跨境大
额转账交易的报告标准是一样的。
错
、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,银行
应实行严格的身份认证措施,识别客户身份。
对
,且反洗钱调查工作在规
定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
对
,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
对
,情节严重的处十万元以上二十
万元一下罚款,并对直接负责的懂事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元
以下的罚款。
错
。反洗钱是大多数国家哟其实发
达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
对
预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
错
,妥善保管客户身份资料、交易记
录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。
对
12.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分
支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的
法律制度。
对
错
,采取多介质备份与异地备份相结合的数
据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
对
、单笔
或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。
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错
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构发现客户的房屋、
车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的,应当提交可疑交易报告
对
17反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
对
,开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文
件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
对
,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客
户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
对
一账户,金融机构未发现该交易可疑,可不报告。
对
,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质
不可疑的交易。
错
。
错
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对
象。
错
单选题
(),负责接收人民币、外币大额交易和可以交易报告。
正确答案:C
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确()
、复核或审定各个环节的合理时限。
。
,及时以电子方式提交可疑交易报告,最
迟不超过5个工作日。
正确答案:C
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现
金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的,可以向提交
2020年第三期金融业反洗钱培训银行业阶段性***
报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知之日起()补正
正确答案:B
4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生之日
起()以电子方式提交大额交易报告
正确答案:A
5.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他银行账户之
间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应
当像中国反洗钱监测分中心报告。
,10万
,10万
,30万
,20万
正确答案:A
正确答案:D
()报备
正确答案:D
8银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的,应
要求境外机构补充。
.
2020年第三期金融业反洗钱培训银行业阶段性***
正确答案:B
9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
多选题
,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户()、()或()的
分析过程。
正确答案:ABC
,要审慎地审查交易双方的身份背景?()
正确答案:ABD
?
,使实际收益人难于辨认的客户
、地区或客户有密切贸易往来的客户
正确答案:ABD
()
、内部审计情况
正确答案:ABCDE
()
,可由一人负责现场销毁
、湿度,做到防霉、防蛀、放火
,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以
及不可更改的介质
正确答案:ACD
()
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正确答案:ABCD
,恐怖融资的表现形式分为()
、恐怖分子自身的融资行为
正确答案:AD
,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易
报告的同时,也向所在地中国人民银行或者分支机构报告。
、恐怖融资等犯罪活动的
正确答案:AD
?
***猖獗的国家或地区
(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区
、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区
正确答案:ABCD
,具体来讲主要包括那些?
正确答案:ABCDE