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个人理财总结范文
个人理财总结范文1
20xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格依据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20__年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作状况。
一、加强学****提高自身素养。
一年来,我能够认真学****各项金融法律法规,乐观参加行里组织的各种学****活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学****优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并恳切的请他为我行提看法,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很兴奋的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要擅长学****还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人学问的欠缺,回来后制订了系统的学****业务学问和理论学问的方案,同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
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二、勤奋务实,为我行事业进展尽责尽职。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,乐观为客户着想,向客户宣扬我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能乐观协同所主任搞好所内工作,利用自己所学把握的学问,做好所内机具的保养和修理,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项平安措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和同学办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
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在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的阅历来关怀其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会特别虚心的向老同志请教。对待业务技能,:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中关怀其他人,就要使自己的业务素养提高。
三、开拓市场,查找新的增长点。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从伴侣那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣扬一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣扬了理财金帐户专享的服务,在我和伴侣的督促下,其次天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣扬力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率状况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自己,提高自己的整体素养。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养,猛烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
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二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有乐观主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通力气,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗,在语言上要风趣幽默,在处理麻烦问题上要灵敏变通,在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要生疏银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问,又要生疏较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要生疏传统业务,又要准时把握新兴业务。
另外,客户经理还要具备法律学问、经济学问,特别是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力气。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本学问,又要身体力行,乐观参与实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
个人理财总结范文2
投资是一般人谈到理财,想到的不是投资,就是赚钱。实际上理财的范围很广,理财是理一生的财,也就是个人一生的现金流量与风险管理。投资活动主体与范畴特殊广泛,但目前的理财所描述的投资主要是家庭投资,或个人投资。理财活动包括投资行为,投资是理财的一个组成部分。理财的内容要广泛得多。在理财规划中,不仅要考虑财宝的积累,还要考虑财宝的保障,即对风险的管理和把握。
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假如用战斗来表示将来,那么,高校时代就是战前的装备时期,需要多少粮草、武器需要什么装备、需要接受什么计策都要在这个时代做好预备。将来的战斗是否能够取得成功,这个时期起着准备性的因素。由此可以看出,深偕个人理财就等于拥有一个“诸葛亮”做军师,能够以最小的力气取得的成就。
为什么高校生要学****投资理财?可以这么说,21世纪的`中国特色社会主义市场经济建设将会有长足的进展,高校生作为将来市场经济的直接参与人,必需要具有长远的目光,能够使自己的脚步跟上时代的进展而不被社会淘汰,那么投资理财是高校生必需要把握的一种生活技能,要实现社会物质财宝的极大丰富,那么我们首先就得学会怎样合理利用社会物质财宝,只有使社会物质财宝在经济生活中不断的运转,那才能够实现我们建设社会主义市场经济的目标。
进入高校之后,我们当中的很多同学都有了自己的财产,虽然对大多数人来说,手上的余钱可能不多,也没有那种拿去投资的必要,但是我想,目前你可能不会去投资去理财,但是你现在必需为将来考虑,由于投资理财是一项技能,一项生活的技能,现在不投资,但是现在可以学****怎样投资,也就是假如现在你有一笔钱,你预备怎么样利用它,使它既不被铺张,又能够实现增值。我个人认为高校生很有必要学****这项技能,面对我们当前的金融证券市场的严峻形势,市场迫切的需要真正有学问和力气的投资者和管理者,而我们高校生在将来无疑会在这个舞台上唱主角,这就导致了我们现在必需认真而又努力的学****理财。
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在当代社会,投资理财已经慢慢成为人们的一项基本技能,通过充分利用各种理财方式和渠道,达到个人资产的合理支配、以及个人对理财平安性、收益性等多样化,具体化的要求,以此来实现自己的经济目标和削减对将来个人资产问题的担忧。
在经济快速进展的今日,作为新时代的高校生,作为一个即将踏入社会的群体,我们有必要培育自己的投资理财意识和头脑。更重要的是,要把握各种投资理财的方式和渠道,提高运用技能,合理支配手中的资金,实现自己的短期和长期的经济目标。
高校就读期间,我们应当提早培育起自己的投资理财的****惯,高校生投资理财的方式可以有很多,我们必需结合目前个人自身的状况作出适当的选择,并制定自己的投资理财规划。
由于目前高校生处于同学时代,个人资金有限,主要生活费来源于父母,并且高校的课程也较为紧急,所以照旧应当以学****为重,在空余时间可以适当地着手进行一些相对比较保守的投资理财行为。我认为好的投资理财方案应当是组合式的。首先,目前自己照旧处于刚刚起步的状态,组合式投资理财可以关怀我分散风险,提高平安系数。其次,我接受的组合式投资理财主要将选择收益较低,并且保本的理财方式,因此它具有相对的稳定性。最终,在通过组合投资中各类项目的比较的同时,可以依据的信息,选择其中收益较高的增加投资。
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我们当代高校生是将来的社会主义市场经济的参与者和建设者,投资与理财不仅要考虑财宝的积累,还要考虑财宝的保障,即对风险的管理和把握。要熟识到投资与理财的重要性,并在其中不断实现自己的力气与价值,这样才能在以后的人生道路当中发挥应有的作用。
个人理财总结范文3
时间一晃而过,弹指之间,20xx年已接近尾声,过去的一年在领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过和同事的不懈努力,在工作上取得了确定的成果,但也存在了诸多不足。回顾过去的一年,现将工作总结如下:
从8月23日到公司工作已有近五个月的时间,从外围业务员到坐班,从无工资到每月四千左右的工资,感谢公司赐予的机会和信任,在这五个月的工作中,也遇到了很多的问题,对于公司的进展,以及公司对员工的那种亲切感让我特殊的感动,在投资这个行业,目前竞争力是特殊的大的,从另外一个角度上来说,资阳这么多投资公司,各个公司的进展方向,目的都不一样,且国家的政策也不太明确,说白了每个公司都在摸索中进展。对于我公司的进展方向,和长远的规化,我个人是特殊认同,并且有情愿乐观参与到公司的进展中去。
就这五个月以来的工作状况我作出了如下的总结:
1、能够乐观参与到公司的投资理财推广中去,公司门店全部的员工都特殊的乐观。但是关于这个方面由于门店的开张,我们门店的客户群体大多来源于亲戚和伴侣,这对公司长远进展并不是很理想的,我个人认为我们应当面对大众的客户,由于亲戚伴侣毕竟是有限的,其实这五个月我的下家进展并没有自己的伴侣,作为我们这个年龄大多数的人是情愿把钱拿来自己做点什么,所以我的对象应当是中老年的人群,我的母亲是我的第一个下家,由他的进展而产生了我们小区接近有十位的客户,当然这十位客户假如处理的好的话或许会变成百位,当然这也是我做得很差的一方面,并没有用心去维护这个客户群体。各方面的缘由吧,其实工作没有借口,做得不好就是做得不好,在来年的工作中我自己调整和改正。
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2、就是在门店中,我们的管理模式,以及提成方式。在门店里大家协作的`其实都不错,而且处得也很好,要知道一个好的团队必需齐心合力,相互协作,相互关怀。且做到公正,公开,公正。当然也需要有人起带头作用,效果更好。提成方式这块,坦率说,公司对员工的提成也是相当不错的,但是在竞争力巨大的现实社会,提成也实实在在的成为原动力,又要考虑团队协作,也要考虑一分耕耘,一分收获,作为一为员工,我只能依据公司所定的制度去遵守。
3、最终就是公司的业务方面,目前来投资的客户,3个月的居多,当然作为员工来说,不管有没有提成,我们首先想到的应当是给公司制造利益。可是,我们的提成制度在3个月,和6个月之间又产生了一些冲突,我个人认为这并不是提成多少的问题,假如6个月没得累计,3个月也应当没有累计,既然6个月有累计,在目前大行大市之下,3个月也应当有一个合理的规定。申明,我个人并不为此的提成有什么看法,只是感觉从制度上来说有一点些许的冲突。当然公司如何定,我完全遵守公司的规定。在这里,我只是介意一点,希望公司能考虑。
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在我们门店看来,60万是我们的基数,也是公司门店的成本,但完成这个基数后,多于的投资,不论3个月和6个月还有一年,应当是资金越多越好,当多出的资金形成一个循环,其实无所谓3个月,6个月,那怕是一个月都没有什么影响。然后,公司可以加大广告的投入,我们公司对客户维护这块特殊好,但是在广告投入这方面个人认为可以加大,且我们的门店以及公司的员工可能在广告推广这方面做不到很好,这是多方面的缘由,个人认为做不好等于不足,还不如外面请特地的人发放,成本是高了点,效果确定有,我们公司的目前外来客户量是很少,这块不跟上,对公司将来的进展壮大,我个人认为哈有确定的影响。
以上我我自己在工作中的一些想法,和总结,有写得不对的地方,敬请公司领导理解,原谅,并订正。在工作的这些日子里,我个人也有很多的不足,主要表现在以下几个方面:
1、个人琐事太多,不能全身心的投入到工作中去,有待来年自己的改正。
2、上班工作时间,不能有效的利用,除了完成本质工作,没有新的提议和偿式。
3、个人还有待于加强投资理财方面的学****和总结。平常多在其他投资了解他们的产品,还有银行也有一些相关的理财阅历的产品,以及当今的多种投资理财模式,向业内大哥学****仿照他们的成功阅历。