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目录
1引言2
1。1软件名称2
1。2文档说明2
1。3文档密级2
2系统概述3
2。1功能摘要3
2。3用户级别定义4
3业务描述(UseCase)4
3。3供应商管理模块4
3。4融资租赁产品管理4
3。6资产管理模块5
3。9金融机构模块6
3。10财务管理模块6
3。12文档管理模块6
3。13系统管理模块6
4系统整体业务框架8
5系统架构实现9
6需求分析设计10
6。
6。
6。1。3退出登陆12
6。2业务管理模块13
6。2。1客户管理(承租方)13
6。
6。
62。6金融机构管理50
。8系统管理53
7项目实施计划表57
8附注57
1引言
软件名称
融资租赁软件系统
文档说明
1、本文档将作为系统设计开发的参考文档
2、本文档中用例说明中加“*”的数据项为必须填写.
文档密级
机密
参考资料
名词与缩写
融资:也叫金融,就是货币资金的融通,当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。间接融资是通过金融机构的媒介,由最后借款人向最后贷款人进行的融资活动,如企业向银行、信托公司进行融资等等.
融资租赁:是指出租人对承租人所选定的租赁物件,进行以其融资为目的购买,然后再以收取租金为条件,将该租赁物件中长期出租给该承租人使用。融资租赁具有的基本特征是:第一,由承租人选定拟租赁投资物件,由出租人出资购买。第二,具有不可解约性,承租人无权单独提出以退还租赁物件为条件而提前终止合同。第三,中长期租赁。所有的融资租赁交易的绝对期限,在一年以上。第四,融资租赁是三方当事人,两个合同,即承租人、出租人和供货商,贸易合同和融资租赁合同。
供应商:本系统租赁产品提供厂商。代销商:由供应商委托租赁其产品业务的机构。项目:::进行产品购买时需要签署的合同。
2系统概述
本系统是一套大型的针对融资租赁公司开发的融资租赁管理系统,基于中国新型会计处理标准,立足于中国融资、租赁行业的中国国情化特点,融合了国外先进的租赁行业管理理念,并通过韩国先进的开发经验来应对中国金融环境,外加贴身式的特别服务来对融资租赁企业的风险、信息流、资金流、业务流进行全面的管理控制,从而使企业间建立系统的、完整、可靠以及快捷的信息网络,帮助各个业务部门以及相关领导及时准确地把握各种信息数据,使企业在运作、处理、存取、调用和决策过程中做出快速反应并提供支持,迅速拓展更广阔的市场空间,建立一套快速响应机制,增强自己的竞争地位。
功能摘要
融资租赁软件系统概要设计(第一阶段)包括以下功能模块:
1、
客户管理
2、
资产管理模块
3、
供应商管理模块
4、
融资租赁产品管理
5、
融资租赁业务管理
6、
金融机构模块
7、
人事行政管理
8、
系统管理模块
用户角色定义
系统用户采用操作员ID和密码的方式,用户主要分为以下几类:
用户角色
基本操作权限
系统管理员
用户角色增加、修改、删除、查看
用户角色权限分配、修改
操作员增加、修改、删除、查看、赋予角色
各类操作日志查询
全局参数定义
成都神钢人员
录入员
负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。
审核员
租赁公司人员
负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。
用户级别定义
录入操作员:负责对基础信息的录入,修改,删除复核操作员::负责对业务流程处理的审核授权
3业务描述(UseCase)
客户管理
客户基础资料:建立客户基础信息管理,包括增加、删除、查询、:系统提供客户信用调查(《信用审核表》)信息管理。包括增加、修改删除、查询功能,并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成客户信用评分。(购机前客户信用调查)客户信用评估:
资产管理模块
产品信息管理:、删除、查询、修改功能。租赁物档案管理:建立租赁产品档案基础信息管理(租赁产品基本信息及配置情况)及数据的增修删查等)
租赁物活动日志:
租赁物点检巡视报告:
租赁物维修报告:
租赁物运行情况:
供应商管理模块
供应商基础信息管理:建立供应商基础信息管理(基本信息、财务信息、网点信息等).包括增加、删除、查询、修改功能.
代销商融资额度管理:实现供应商融资额度的设置、使用进度、简单预警(及各供应商融资额度的使用进度的查看)。包括增加、删除、查询、修改功能。
代销商信用管理
融资租赁产品管理
产品管理:对融资租赁产品的进行设置、发布以及停用等功能。系统提供融资租赁产品的制定,设置包括融资租赁产品中的租赁适用机型、利率、期数、余值、还款方式、租金计算方式及相关参数(利率、期数、先还后还)等方式的设定。包括增加、删除、查询、修改功能。
租金运算模型1:系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型(固定利率等额年金
法等),通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。(租金运算模型说明见附注.)产品辅助设计
产品审批流程
租金运算模型2
融资租赁业务管理
项目申请管理:建立项目申请基本信息。包括增加、删除、查询、修改功能。此时项目属于未审核状态.
项目审核管理:对已建立的申请项目进行审核融资租赁合同管理:系统提供已生成、待生成的租赁合同的查询以及租赁合同的辅助生成、并对生成的租赁合同进行相关管理。包括增加、删除、修改、查询功能。
采购合同管理:系统提供已生成、待生成的采购合同的查询以及采购合同的辅助生成,并对生成的采购合同进行相关管理。包括增加、删除、修改、查询、汇总功能。
交车管理:系统提供已交车、待交车的租赁合同的查询以及交车单的辅助生成,并对生成的交车单进行相关管理(系统提供交车单的自动生成功能,完成交车后,由代销商进行确认,代表处核实。)包括增加、删除、修改、查询功能。
收款管理:系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总(分地区、代销商、机型等条件进行汇总.)(系统根据融资租赁合同进行款项已收、未收条件的统计汇总。)付款管理:系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总(分地区、代销商、机型等条件件进行汇总。)(系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比)
还款管理:系统自动对所有的客户还款计划表和收款单进行对比,生成各个客户已还金额、期数、未还金额、期数、:对租赁合同发票的开具进行记录以及查询统计
报价管理
项目审核管理-辅助审核
催收管理
资产管理模块
销售预测融资管理资金预测资金规划
情报管理模块
竞争对手租赁产品情报宏观经济信息市场信息
决策支持模块
风险监控分析
盈利性分析
固定报表
金融机构模块
金融机构基础资料管理:系统建立金融机构基础信息管理,提供金融机构基础资料的增加删除、修改、查询等功能
财务管理模块
人事行政管理
人员管理组织机构管理
工作管理
绩效考核
行政管理
文档管理模块
文档管理
系统管理模块
用户管理:系统建立用户管理模块,对用户基本信息进行管理。系统管理员负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。
成都神钢人员负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作.
租赁公司人员负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。
角色管理可参数化配置系统用户角色,系统提供角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能权限管理
系统对角色用户进行权限划分,并提供权限的增加、删除、修改、查询、资源设置等功能区域管理
系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能
数据库恢复备份系统数据的定时自动备份及数据恢复功能附注:绿色字体非第一阶段实现内容
系
统
管
理
系统参数设置
公共字典数据设置会计科目代码设置系统日期管理文件目录设置等
系统整体业务框架
用户管理模块
用户角色设置
用户资源设置用户分配
系统日志管理
系统日志查询
系统日志分析
供应商管理模块
供应商基础信息管理代销商融资额度管理
客户管理模块
客户信息管理客户信用度调查
资产管理模块
产品信息管理租赁物档案管理
融资租赁产品管理模块
金融机构管理模块
金融机构信息管理
产品管理租金运算模型1
业务管理部
融资租赁业务管理
项目申请/审核租赁合同管理采购合同管理交车管理收款管理付款管理还款管理发票/凭证管理
租赁融资系统功能概要
信用审
核管理
基础数融资资
据管理产管理
融资租赁平//
r]|台
系统架构实现
采用B/S结构,基于J2EE架构进行开发。开发语言:JAVA数据库:SQLSERVER