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清算中心上半年工作总结
清算中心上半年工作总结
在忙碌中2022年已经过半,在联社领导和部室经理的帮助和指导下,清算中
心本着立足岗位、服务基层的理念,
一总结。
一、加强财务核算,严把审核关。
清算中心对全辖费用集中管理,因此,从凭证要素审核到用途合规性,从
报销限额管理到费用列支科目,从费用列支方式到费用合规性,全部进行认真
审核,从记帐员、复核员、出纳员、以及出纳复核员全部进行事中监督,会计
负责对全天业务再审核,目的就是为了将费用管理做到合规、合法。保证联社
经营工作的顺利进行。到目前为止,清算中心的业务核算没有出现纰漏。经过
省社稽核等部门检查,未发现不合规之处。
二、加强报表管理,为领导提供准确财务信息。
清算中心担任联社财务大部分报表,固定报表达份,这些报表大部分需全
辖20家汇总及逐家审核报表的准确性,工作量之大可以想象。从1104报表到
日常数据的提取,准确、及时是最基本要求,既使清算中心负责全辖费用报销
和综合业务,仍然做到合理分工做好所有工作。对各项限额费用的管理严格按
标准要求,准确登记20家信用社4家分社的费用明细帐。为领导统筹按排提供
准确依据。报表质量也在不断努力下,保证报表质量的0差错。
三、实行例制度,刻苦钻研业务,提高知识理论水平。自实行会计例会开
始,将例会时间做为总结经验,学****业务的平台,利用例会学****制度法规,加
强风险意识教育,提高知识理论水平。
四、结合会计达标工作,完善业务核算。
省联社会计部对会计达标工作提出严格、细致、高标准的要求。为基层工
作提供了详尽的指导思想,清算中心先后对省联社规定26个登记簿实施了规
范,并且每周对制度学****制定学****计划,每名清算中心工作人员都有专门学<br****笔记。对照达标要求,对不符合要求的及时整改,完善业务核算。
五、严控现金及重要空白凭证,加强授权管理,严防道德风险。
严格按照省联社凭证管理办法和授权管理办法要求。在既保证正常业务办
理又做到合法例规。保证往来资金每日电话对帐及时、准确。同业存放每月对
帐,对帐单回收及时。同业存放主动对帐。
整个上半年的工作可以说是在平凡与紧张中度过的,虽然取得了成绩,但
也存在一些问题和不足。主要是表现在:一、为了更有效利用资金,在资金调
剂方面准不备够充分;二、加强自身的学****拓展知识面,更好服务基层;
三、要做到实事求是,上情下达、下情上达,做好基层与联社的桥梁。
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资金营运部工作总结
资金营运部工作总结
2022年资金营运部大力开展组织资金的宣传及考核工作,进一步完善了考
核激励机制,调动了广大干部职工的积极性,至年未各项存款余额____万元,
较年初净增加____万元。我部还加强对联社资金头寸的管理,根据资金安排及
时进行调剂,既保证信贷及现金的投放,又降低了非盈利性资金的占用。同时
我部积极清收证券交易所国债投资、根据市场收益率变化情况调整银行间市场
持债结构,一年来,圆满完成了联社领导交办的任务。现将本部门2022的工作
情况总结如下:
一、组织资金及现金计划1、运用制度创新完善激励机制
年年初,联社确定了全年组织资金工作的方向。本年,联社创新地采用了
日均与年末时点考核相结合的考核办法,即年度中间采用“日均较年初净增
长”、年末采用“时点较年初净增长”的考核方法,确定业绩工资标准,多劳
多得、早劳早得,全年基层信用社的组织资金任务不再向各职工作具体的分
解,全面体现劳动激励机制。
从本年存款变动情况数据反映来看,全新的组织资金考核办法对全市信用
社存款增长起到了强有力的促进作用。我社各项存款在从本年1月1日开始至
2月10日的41天时间里,从万元一路增长至万元,增加4个亿,余额直冲35
亿元大关,日均增加近千万元,增幅和增速均创历史新高。
分析今年存款增长原因,的确今年联社的组织资金考核分配方案“功不可
没”。新的组织资金考核分配方案,不再完全以任务完成情况作为对员工的考
核分配依据,转而以“日均较年初净增加”作为业绩(或理解为对联社的贡
献)计发组织资金业绩工资;不再以下较多的任务、以较多的挂靠金额督促职
工完成,转而以业绩工资的形式激发职工的揽储热情,激励职工多完成;不再
以完成任务为目标,转而使组织资金工作成为一种自觉的日常工作。这是本年
与以往在组织资金工作方法上的最大不同。
制度创新所能体现出的能量主要表现在创新的制度能在多大程度上调动职
工的主观能动性。为了适应本年新考核办法,我们还制订了《组织资金二次考
核分配办法》,用以指导各社将组织资金业绩工资在各职工之间分配。从本年各
社存款数据上,我们基本能下这样的一个结论:新的考核制度能调动广大信用
社干部职工的揽储主观积极性,但还是有潜力可挖。如本年的对公存款仅较年
初上升____万元,占各项存款总上升的____%,而2022年对公存款较年初净增
加12886万元,%。
存款是立社之本,是强社之路。资金营运部通过在全国银行间市场上对资
金的运作,更是理解存款对于一个中小金融机构的重大意义。今年年初,根据
省联社对江都联社的组织资金任务,经主任办公会研究,我们制定了各社全年
组织资金任务。要求各社以确保完成并尽可能多的完成任务为工作目标,对组
织资金工作更加重视,投入更多的精力,深挖吸储潜能、扩大存款来源。通过
干部职工的努力,全市大多数信用社按既定任务及时完成,但亦存在少数信用
社未完成任务或以不真实的数据虚增存款造成完成任务的假象。我们将监控的
重点放在这一类信用社上。以非现场监督和现场检查为主要手段,对存款增长
情况不如人意的信用社深入调查分析。通过从省联社下载各日存款数据,可以
实时进行非现场监督,在关键时间点上对各项存款大幅变动情况跟踪查询。对
各社的存款真实性及业绩工资的分配情况,我们还进行了现场检查,全年共检
查了近90余社次,了解基层社的组织资金状况、当地金融机构竞争的形势、信
用社职工的组织资金情况等,认真探究组织资金新途径,每走访一家,我们都
与信用社的干部、职工进行充分的交流,将联社的考核办法讲深、讲透。在10
月未,我们还会同监察审计部、财务会计部共同对组织资金业绩工资的二次分
配情况作了详尽的现场调查,对存在分配不按联社《组织资金二次考核分配办
法》进行的信用社进行了现场纠正,收到了良好的效果。
为了配合全市信用社系统人事改革的进程,我们制定了农村信用合作联社
组织资金业务员考核办法(试行)》。《办法》根据省联社的“双工”精神,结合
我社实际特点,具体规定了专职组织资金业务人员的工作性质、职责范围、业
绩统计方法、报酬计算发放方法等内容。《办法》的制定有力地支持了全市信用
社系统竞聘上岗的开展,协助解决了信用社富于人员和有专长人员的岗位问
题。
2、注重数据收集做好信息分析
2022年,我们资金营运部在组织资金数据统计上,更加重视了对数据的收
集、分析。在上综合业务系统前,我们的数据采集主要依据各社分户帐数据形
成的日报表。启用综合业务系统后,我们与省联社加强了沟通,通过省联社计
算机中心每日在网上下载数据,数据的采集更加全面、快捷。依据这些原始数
据,我们还建立了一套分析模型,每日可生成数据报表,并将报表制作成更直
观、更便于分析的图示。依据经加工处理的数据,我们加强了分析,找出存款
变动的时间规律,找出组织资金工作中的薄弱环节,找出我社存款结构变化特
征,对我社组织资金的重点和方向上的决策提供数据依据。对各基层信用社存
款的变化,我们也加强了深入的研究,并将变化的趋势及时反馈给基层社,以
协助基层社在组织资金工作中作出正确决策。对基层信用社的二次考核分配情
况,我们通过其报送的《二次考核分配表》,掌握二次分配的数据,作为依据对
作社的分配情况进行分析。
本年,在联社领导的直接关心下,我们还利用《农村信用合作简讯》这个
通讯平台,将我们的数据统计分析结果、各基层社组织资金工作进展情况及业
绩报酬情况和一些新的同业动向,以组织资金简讯专刊的形式下发给各社,以
协助各社掌握了解全联社的组织资金进展情况,激励员工、鞭策后进、增强了
各社员工的大局观念。
3、合理匡算头寸减少现金和超额储备占款
从本年开始,联社将现金头寸管理工作划入我部。我们深感这是一项责任
重大的工作,既要确保全市信用社现金、结算头寸使用不脱节,保证充足的流
动性;又要保证库存现金和结算头寸在最经济、最合理、最安全的水平上运
行。特别是10月末升息后,资金成本进一步加大,超额储备的成本也随之加
大,加强资金头寸更显重要。本年,我们在制度上明确了现金头寸和结算头寸
的管理办法,分别以资金营运部和联社名义发了《关于加强头寸管理工作的通
知》和《关于加强资金使用计划管理工作的通知》。两《通知》要求各信用社明
确专人负责现金及结算头寸管理工作,要求各社匡算头寸时要力求准确、编报
现金调拨计划要及时、大额结算用款计划要前提报告,并对编报头寸报表的时
间、方式作了明确的规定。全年,未发生一次结算头寸透支或现金库存使用脱
节的现象。
二、资金融通及债券投资方面
今年以来,我们共进行了信用拆借____笔,其中:拆入笔____万元、拆出
____笔____万元;债券正回购____笔,总金额____亿元;债券分销____笔____
万元;银行间市场卖出债券____笔____万元、买入债券____笔____万元;证交
所卖出债券____笔共____万元。
截止到年末,我社投资余额为________万元,其中:银行间债券万元,证
交所万元,其中:国债1万元,保证金万元,保险投资万元。实现投资收益
________万元。
1、完善内控制度建设,规范投资业务行为
今年以来,我们为了能更好地防范和化解债券投资风险,保证资金安全,
对以往的债券投资方面的内控制度进行了重新整理,修订了农村信用合作联社
投资业务管理办法》,制定了《农村信用合作联社债券投资业务授权规定》、《农
村信用合作联社业务操作流程》、《农村信用合作联社债券投资登记备案制度》、
《农村信用合作联社货币市场风险定期分析报告制度》,通过内控制度的进一步
完善,保证债券投资工作的制度化、程序化和规范化,同时我们还定期开展内
部管理制度执行情况的检查,防范各种违规以及经营风险的发生,结合检查对
如何规避市场可能发生的风险进行总结归纳,以指导以后的业务操作。今年以
来,在银行间市场交易及结算业务操作中未发生违规行为,未出现一笔差错。
从今年起,联社的票据贴现业务管理成为我部门的一项重要的工作。本
年,我们制定并下发了《票据贴现管理办法》,从制度上规范我社票据贴现业
务。按《管理办法》规定的职责分工,资金营运部负责依照货币市场情况制订
贴现利率并在联社授权范围内对贴现业务进行审批。我们运用货币市场交易信
息,适时跟踪资金利率的变化情况并及时调整联社的贴现利率。根据资金成本
及头寸松紧情况,我们还适当的调整了贴现的规模。在审批过程中,我们严格
把关,对贴现的票据进行认真审核,不符合贴现管理办法规定要求的票据,坚
决不予批准贴现。全年我们共审批贴现票据近笔,金额共计万元。
2、加紧证券市场清收,调整银行间市场结构
2022年,我们严格执行人民银行、银监会、省联社以及联社有关国债投资
的规定,进一步加强了信用社债券投资业务管理,规范债券投资行为,建立健
全债券投资监督制约机制,切实防范债券投资风险,在加强管理的同时,按照
省联社的精神,加大了我社在证券市场投资的清收力度,做到一是思想认识到
位,二是清收措施到位,切实加强组织领导,实行一把手负责制,建立清收组
织,明确专人负责清收,能提前解除协议的解除协议,能卖出的尽快卖出,对
已经签定分期还款协议的招商证券,我们并没有一签了之,而是继续与其蹉
商,尽最大的努力提前收回。年,我社累计收回证交所国债万元,收回保险投
资万元。
随着证交所国债的陆续收回,我社的投资业务已基本全部转移到银行间市
场,随着债券品种和数量的加大,我们着重从债券的持有期着手,按不同期限
形成一定的组合,通过短期与长期、固定与浮动、国债与金融债的不同配比,
在保证债券的安全性和流动性的前提下,实现收益的最大化。三、提高人员业
务素质、积极参与市场交流
随着货币市场的不断发展,新的交易品种、新的交易手段的出现,对交易
员的业务水平提出了更高的要求。我们积极选派交易员参加了全国银行间同业
拆借中心和中央国债登记结算公司等单位举办的业务培训,同时本部门不定期
地组织学****各项业务书籍、操作规程,使交易员专业知识和业务素质得到快速
提高。
银行间市场属于议价性市场,只有拥有一定量的优质客户才能保证在市场
上及时达成交易。在市场资金紧缺时,显得尤其重要。我们在平时交易过程
中,注重与客户的交流,既重点发展与四大国有银行总行或其资金中心的业
务,又加强与各城市商业银行、农商行、农信社的业务联系。由于我们已与中
行总行、农行资金中心建立了日常业务关系,即使在市场资金紧缺时,我们也
能融到金额大、期限长的资金。在我社有短期小额的资金需求时,商行、农信
社正好可以满足我们的需求。通过以上两快条捷而顺畅的融资渠道,今年我部
圆满完成的联社资金头寸的调剂任务,既保证了信贷资金、现金投放的供应,
又降低了非盈利性资金的占用。
除了参加业务培训,我们还积极参加全国银行间同业拆借中心、中央国债
登记结算公司、国家开发银行等机构组织的业务交流活动,通过面对面的交
流,加深感情、交流心得,使得我社在市场上的知名度及影响力均有所提高。
四、加强市场情况分析提高决策科学性
伴随着是否加息、何时加息、终于加息等各种充斥坊间的猜测、议论和喧
嚣,我国的债券市场在经历了不平凡的2022年的同时,开始接受我国债券史上
尚未真正体验过的升息周期的考验。这对管理层、发行人、投资人、乃至中介
服务机构来说都是一个巨大的挑战。面对新的宏观经济形势、面对层出不穷的
交易方式的创新、面对市场内在素质逐步提高,我们加强了对银行间债券市场
的研究、分析。紧跟债券市场创新、改革的步伐,深入对债券基本面、个债投
资价值、我社的负债结构等方面的讨论。全年我社现券交易总金额达亿元;回
购总金额近亿元,在全国银行间债券市场成交额排名从去年的____名上升为本
年度的____名。
总结全年本部门的工作,我们也深感我们工作的不足。在对组织资金二次
分配及其数据真实性的检查不够,对基层信用社组织资金数据的采集及分析不
够。
2022年,在总结工作经验的基础上,我们将结合全年组织资金考核方案,
加大对基层组织资金的真实性、成长性的监督与考核力度,确保完成省联社下
达的组织资金任务。我们将结合国家宏观经济政策和市场资金情况,及时调整
持债比例及结构,合理安排资金头寸,确保债券收益和资金供应不脱节。