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XX银行制度
合规检查管理办法
文件编号:XXXXXXXXX-XXXX
编制部门:合规管理部
审核:
批准:
版次号:A/0
生效日期:年月日:.
目录
修改记录....................................................................
第一章总则...............................................................
第二章组织与职责.........................................................
第三章检查内容与形式.....................................................
第四章检查程序...........................................................
第一节检查准备.........................................................
第二节检查实施.........................................................
第三节分析评价.........................................................
第四节整改.............................................................
第五章档案管理与保密.....................................................
第六章奖励与问责.........................................................
第七章附则...............................................................:.
修改记录
版次号生效日期修改原因
A/0制度文件A版,首次发布
第一章总则
第一条为了加强XX银行(以下简称“本行”)合规检查管理工作,提高检查质
量和效果,保障各项业务安全稳健运行,特制定本办法。
第二条本办法所称合规检查,是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和
准则要求所进行的检查。
第三条本办法所称法律、规则和准则,是指适用于本行经营活动的法律、行政
法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业:.
操守。
第四条合规检查应严格以法律、法规、准则为依据,以风险为导向,确保客观
公正和实效。合规检查工作应遵循以下基本原则:
(一)全面性原则。合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活
动;
(二)分工协作原则。合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节,在
合规检查工作中,各相关部门应当各司其职、相互协作,确保检查工作与整体流程相协调;
(三)灵活性原则。在保证合规检查独立性的前提下,合规检查可采取多种形式
开展,既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查,也可作为业务检查的一部分
内容,与其他业务检查相结合,节约检查成本,避免工作重复;
(四)动态管理原则。根据合规风险的变化,合规检查人员应动态调整合规检查
方式,合理调配合规检查资源,根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点,合理设定
合规检查的频率和力度。
第五条本办法适用于本行的合规检查工作。
第二章组织与职责
第六条合规检查由合规管理部门牵头组织,各业务条线、职能部门配合,分工
协作、齐抓共管。
第七条合规管理部门在合规检查中的主要职责有:
(一)牵头、组织、协调和综合管理合规检查工作;
(二)审查各业务部门合规检查方案;
(三)抽查各部门合规检查质量和整改效果;
(四)综合分析和评价各部门合规检查的结果,向高管层汇报。
第八条各部门在合规检查中的主要职责有:
(一)根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查;
(二)配合检查,提供有关业务数据、资料,并确保真实、完整、准确和报送及:.
时;
(三)完成检查发现问题的质询说明,并提供所附资料;
(四)完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。
第三章检查内容与形式
第九条合规检查是对各业务条线、职能部门的经营管理活动对法律、规则和准
则的遵守、执行情况进行的检查监督。
第十条本行应重点对新产品、新业务、新客户开发,制度的制定与修订,对外
签订合同,各机构日常运营中的合规性以及对现有规章制度执行情况进行检查。
第十一条合规检查分为常规检查、专项检查:
(一)常规检查是指根据年度工作计划开展的全面合规检查工作;
(二)专项检查是按照年度工作计划、业务发展的阶段性状况或工作需要,对某
项特定业务进行的专题性合规检查。
合规管理部门每年必须牵头组织至少一次的常规检查,并根据业务发展和管理需要组
织若干次专项检查。
第十二条合规检查的形式包括现场检查和非现场检查两种:
(一)现场检查是根据合规内控或业务经营管理的要求,到被检查单位进行实地
检查的方式;
(二)非现场检查是指从管理部门调阅业务档案,或要求被检查单位报送各种资
料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点,为现场检查提供指导信息和有价值的
参考信息。
第十三条合规检查可采取与各条线业务检查相结合的形式。各业务部门在最终的
业务检查报告中对合规内容必须进行单独陈述、分析与评价,并将该报告抄送合规管理部
门。:.
第四章检查程序
第一节检查准备
第十四条合规管理部门根据年度合规工作安排及高级管理层的指示,在分管行领
导领导下,由合规管理部门牵头,与各业务条线和职能部门联合,确定检查项目,组织成
立合规检查小组。
合规检查小组成员应由合规管理部门负责人,各条线、职能部门负责人或其授权人员,
及在被检查领域中专业人员组成,合规管理部负责人应指定组长,具体负责组织开展合规
检查工作。
第十五条在检查实施前,合规检查小组应明确检查对象、检查目的和范围、检查
内容和重点、检查依据、检查计划工作时间、检查方式、方法、检查期限,检查要求和注
意事项等,并填写《合规检查方案》(附录一)。
第十六条合规检查小组应做好检查准备工作,包括但不限于检查分组、检查工作
底稿设计,检查前培训与沟通。
第十七条合规检查小组应提前向被检查部门下发《合规检查通知书》(附录二),
检查通知书的内容包括检查的目的、内容、安排以及实施过程中需要被查单位协助配合的
要求和有关事项。
对非现场检查,应将需被检查单位提供的文件资料清单在《合规检查通知书》中详细
列明。
第二节检查实施
第十八条对现场检查,合规检查小组应按以下步骤实施:
(一)出示检查证明。合规检查小组到达被查单位后,首先向被查单位负责人交
验检查证明,说明检查实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项;
(二)听取情况介绍。合规检查小组向被检查单位负责人说明检查的目的和内容,
听取被检查单位负责人介绍本单位合规管理情况及存在的问题,并可对有关人员就相关问
题进行必要的质询;:.
(三)现场调阅资料。根据检查要求,调阅被检查单位的制度、业务合同、表单
等有关资料,并填写《合规检查调阅资料清单》(附录三),履行资料交接签收手续;
(四)进入实际检查。按照各个检查项目的检查要点进行实质性检查,合规检查
小组应有效综合运用审阅法、核对法、顺查法、逆查法、详查法、抽查法、实地观察法、
查询法、对比分析法等检查方法实施检查,取得检查证据,进行归纳分析,并编制工作底
稿。
第十九条对非现场检查,合规检查小组应充分利用被检查单位报送的各种资料、运
用计算机等工具进行具体分析,并编制工作底稿。
第三节分析评价
第二十条检查实施结束后,合规检查小组应根据工作底稿,出具合规检查报告。报
告应说明被检查单位合规现状,提出问题,分析原因,并对被检查对象的合规风险管理状
况作出客观公正,实事求是的评价,对查出的问题和事实的性质进行定性评价。
第二十一条合规检查的报告应由合规检查小组提交合规管理部门,并经合规管理
部门上报分管行领导及高级管理层,分管行领导最终向理事会报告。
第二十二条合规检查报告经分管行领导批准后反馈给被检查单位。被查单位若对
检查报告内容有异议,可在10个工作日内提出复查申请,但在复查期间,原检查结论仍然
有效。
第四节整改
第二十三条根据合规检查报告,合规管理部门向需要整改的被检查单位发送《合
规检查整改通知书》(附录四),《合规检查整改通知书》的内容包括查证的问题或事实,
定性的依据、整改建议、整改时限等。
第二十四条被检查单位根据《合规检查整改通知书》的要求进行整改,并在规定
时限内向合规管理部门书面反馈整改情况,包括整改问题、问题原因分析、整改措施、措
施采取后的状况、其他改进建议等。
第二十五条合规管理部门在收到被检查单位反馈的检查整改报告后,若认为有必
要,可就整改情况组织安排后续检查,并形成《后续检查报告》,主要内容包括:原检查:.
报告及检查决定中陈述的主要问题及事实、整改执行结果、结果评价,并按本办法规定的
路线上报。
第五章档案管理与保密
第二十六条合规检查人员应及时将合规检查方案、工作底稿、报告及被检查单位
提供的资料等归整为最终合规检查档案,移交合规管理部门。合规管理部门参照档案管理
办法相关规定,负责妥善保管,归档期限为合规报告日后十个工作日内。
第二十七条合规检查工作档案属本行所有。上级监管机构调阅时,须经合规管理
部门负责人审批;向本行以外的单位借阅时,须经本行分管行领导审批。
第二十八条合规检查的内容、结果,使用的工作底稿、最终形成的报告及被检查
单位提供的资料,属本行的商业机密,相关人员应履行保密义务。
第六章奖励与问责
第二十九条对于严格执行本行有关规定及业务流程,勤勉尽职地履行单位或岗位
职责,避免发生重大合规风险或对减少不良影响、损失有直接贡献,及时发现合规风险隐
患的单位和人员,本行将给予表彰;对于作出重大贡献的人员,将按有关规定给予奖励。
第三十条因管理不力,造成重大、突发合规风险事件,或对合规风险事项迟报、谎
报、瞒报、漏报的,或有其他失职、渎职、违规行为等,应根据有关情节、不良影响程度
等,按照本办法执行。
第七章附则
第三十一条本办法由总行合规管理部负责制定、解释和修改。
第三十二条本办法自下发之日起施行。:.
附录:
1、《合规检查方案》
2、《合规检查通知书》
3、《合规检查调阅资料清单》
4、《合规检查整改通知书》:.
附录1:合规检查方案
检查目的
检查对象
检查范围
检查内容和重点
检查项目1检查依据
检查要求
检查方式(现场、非现
场或二者结合)
检查时间期限/检查频
次
检查目的
检查对象
检查范围
检查内容和重点
检查项目2检查依据
检查要求
检查方式(现场、非现
场或二者结合)
检查时间期限/检查频
次
合规检查小组签名:年月日
组长
合规负责人意签名:年月日
见
附录二合规检查通知书
被检查单位名称:.
检查目的
检查内容
检查时间安排
被检查单位应配合事项
被检查单位需提供的文件资料(采用非现场检查方式时填写该项,可另加纸张)
检查单位
检查小组组长签字
年月日:.
附录三:合规检查调阅资料清单
被检查单位
检查部门/检查项目名
称
借出时间/借出经办人
员签名
归还时间/归还经办人
员签名
调阅资料清单
年月
合规检查小组组长签字日
年月
日
被检查单位负责人签字
附录四合规检查整改通知书
年月
合规管理部门(盖章)
日
被检查单位
查证的问题1、:.
2、
3、
定性的依据1、
2、
3、
整改建议1、
2、
3、
整改时限