文档介绍：【什么是非法集资】
非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。
【非法集资常见手段】
,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。
,一步步将群众骗入泥潭。
,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。
,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。
,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。
、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。
【非法集资的主要形式】
非法集资情况复杂,表现形式多样,大致可分为债权、股权、商品营销、生产经营四大类。有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色、健康消费”的旗号,有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念,有的采用招聘员工、熟人引荐、推销分成等方式,手段隐蔽,欺骗性强。
【警方提示】非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。
【非法集资案例1】
潘某注册成立瑞鼎轩公司,以公司名义聘用业务员向不特定的中老年被害人分发传单邀请其免费品尝普洱茶,并使用宣传册、影像资料等对普洱茶的功能及收藏价值等作夸大宣传,虚构公司称可代老百姓免费收藏所购普洱茶,并称将投资款用于公司办茶楼、开设茶叶销售连锁店等,承诺以14%-22%的年利息返还投资款,一年或三年期满后退还本金,诱使被害人签订购销合作协议书,以现金方式一次性支付投资款。1年内,为迅速骗取大量资金,潘某以公司名义,成立多个分部,各分部负责人,共同以上述诈骗方法继续非法集资。非法集资额达人民币1433万余元。所得款项除用于购买少量普洱茶等,余款均被潘某等人瓜分并肆意挥霍,导致无法归还314名被害人的钱款。
【非法集资案例2】
石某为牟取非法利益,以高息为诱饵,采取口口相传的方式,向社会公众非法吸收存款,合计约人民币5100万元。石某将非法吸收的资金放贷给他人,造成大部分非法吸收的存款无法返还。案发后,石某主动到公安机关投案,并如实供述了自己的犯罪事实。法院以非法吸收公众存款罪。于2012年1月判处石某有期徒刑六年,并处罚金五十万元。
【非法集资的危害】
非法集资涉及面广,危害极大。一是扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏了金融秩序,影响金融市场的健康发展。二是严重损害群众利益, 影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性,容易蔓延,犯罪分子骗取群众资金后,往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿,使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重,极易引发群体事件,甚至危害社会稳定。三是损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环