文档介绍：2017年7月
产品销售适当性管理培训
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产品购买适当性
产品推介适当性
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产品适当性匹配规则
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产品适当性管理要求
1
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分级基金适当性要求
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产品适当性管理要求
根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行) 》
投资者的分类(专业投资者和普通投资者)普通投资者适当性三要素
风险承受能力
由高到低分为C5、C4、C3、C2、C1和风险承受能力最低类别
投资品种
A、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
C、期货、期权、融资融券等
D、复杂金融产品或服务
E、其他产品或服务
投资期限
0-1年、1-5年、无特别要求
产品适当性管理要求
产品的分类
风险等级
由高到低分为R5、R4、R3、R2、R1
投资品种
A、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
C、期货、期权、融资融券等
D、复杂金融产品或服务
E、其他产品或服务
投资期限
0-1年、1-5年、无特别要求
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产品购买适当性
产品推介适当性
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产品适当性匹配规则
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产品适当性管理要求
1
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分级基金适当性要求
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产品适当性匹配规则
风险等级匹配
投资者 产品
C5
C4
C3
C2
C1
最低类别
R5
匹配
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 不允许超风险
R4
匹配
匹配
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 不允许超风险
R3
匹配
匹配
匹配
不匹配 允许超风险
不匹配 允许超风险
不匹配 不允许超风险
R2
匹配
匹配
匹配
匹配
不匹配 允许超风险
不匹配 不允许超风险
R1
匹配
匹配
匹配
匹配
匹配
匹配
产品适当性匹配规则
投资品种匹配
投资者 产品
债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
期货、期权、融资融券等
复杂金融产品或服务
其他产品或服务
债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
匹配
匹配
匹配
匹配
匹配
股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
不匹配
匹配
匹配
匹配
匹配
期货、期权、融资融券等
不匹配
不匹配
匹配
匹配
匹配
复杂金融产品或服务
不匹配
不匹配
不匹配
匹配
匹配
其他产品或服务
不匹配
不匹配
不匹配
不匹配
匹配
产品适当性匹配规则
投资期限匹配
投资者 产品
0-1年
1-5年
无特别要求
0-1年
匹配
匹配
匹配
1-5年
不匹配
匹配
匹配
无特别要求
匹配
匹配
匹配
产品适当性匹配规则
投资者三要素查询方式(集中柜台查询)
产品适当性匹配规则
产品三要素查询方式(OA门户-海通产品中心-产品搜索-产品展示页面)