文档介绍：理财有道
致黄先生
声明
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的假设、合理的估计以及综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。
理财小组成员:
黄先生理财报告目录
一、黄先生背景资料
二、黄先生家庭理财目标
三、黄先生家庭现状
四、黄先生风险评估
五、黄先生家庭财务分析
六、投资规划
背景资料
黄先生,今年47岁,私营有限公司董事长(股权接近100%)兼总经理,公司成立5年
李女士(29岁),黄先生配偶,全职太太
有一女小瑞(与前妻生),今年12岁,
育有一子,今年9岁。
理财目标
教育

购房

养老
遗产
退休后30年过世能留多少遗产
女儿英国读硕士2年,儿子美国念硕士、博士,共7年
尽早换购现值500万元的别墅一栋,尽量少用贷款
13年后两人同时退休,退休后希望有现值每年20万元可用, 且退休
后前10年每年旅游费用现值10万元,退休后30年医疗费每年6万元
完整案例来源于:/exam/afp/
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