文档介绍：如何做好理财沙龙
——细节决定成败
目标
理财沙龙简介
活动目标
如何操作
流程设置和实施
辉煌理财沙龙
理财沙龙简介
专业化理财沙龙是一种实务型交流活动,它将理财讲堂和实务操作完美结合,从而进一步增进贵宾客户对银行的了解,密切双方合作关系和共赢基础,搭建交流平台,有效提升银行品牌。
专业化理财沙龙是集理财讲授、产品推动、客户开发于一体,为客户提供更加专业的投资理财建议,让银行的理财方案更加多元化的科学化、专业化、标准化流程的活动体系。
由于这种活动形式非常具有实效性,相比传统的单对单式客户开发模式具有更好的效果,能够在最短时间内维护开发大量客户,提升银行品牌,通过理财沙龙实现银行短期理财、基金、保险及黄金业务有机组合的销售机制,大幅提升销售业绩,理财沙龙已经受到各银行渠道普遍关注及采纳,并受到一致的好评。
理财沙龙简介
不开理财沙龙没业务,开理财沙龙费用大,风险高,影响差,收效微
没客户可邀约
约了很多人,答应来但最后都没有来
理财沙龙开多了会降低客户经理的销售技能,所以我们不开
对理财沙龙的不同心声:
活动目标
了解最新资本市场资讯,学习专业理财知识;
全面了解银行各种理财产品,享受银行VIP客户服务;
享受专业理财指导,实现个人资产的最佳配置。
通过理财沙龙客户将会在如下方面获益:
合作银行将在以下方面获益:
进一步维护开发VIP客户,增进了解,扩大银行影响力,提升银行的服务品牌;
通过专业的运作体系,使银行理财团队树立相互配合、相互支持的团队精神及合作意识,创立一支高绩效的团队;
全面提升销售复杂和个性化理财产品的技能;
全面提升各项产品的销售业绩,迅速达成目标任务。
如何操作
专业化理财沙龙采用项目制运作体系,参与人员分工明确,目标一致。通过精心策划活动前、中、后的每一个细节工作,让客户能够在轻松愉快的气氛中切实感受到银行真诚的服务就在身边,从而选择最适合自己的理财规划组合。同时通过专业化的运作,打造一支专业、高效的银行理财团队。
客户筛选
精心策划
后续追踪颗粒归仓
营造气氛
现场促成
理财规划组合推荐
专业+实践让您自己找到答案!
流程设置及实施
活动方案的精心设计可以极大的调动团队的积极性,锻炼团队;
理财沙龙的现场操作,营造良好的交流氛围,促进交流,提升价值;
理财沙龙的专题课程讲授和现场互动能迅速让客户感受到银行真诚的理财服务,进而从容选择适合的理财组合。
流程设置及实施
通过技巧培训和互动全面激发团队积极性,同时部署前期工作,做好细节策划。
1、行长将任务分配到个人(期交、基金)
2、客户筛选(定期存款20万以上的客户,客户经理熟悉的客户为佳)与要约技巧
3、现场配合及促成技巧
4、现场地布置细节
会前培训(细致准备)
银行的领导一定要十分重视理财沙龙,要将任务(期交、基金)分配到每个柜员,对于要约的客户要明确标准——定存账户有20万元的客户为佳,在理财沙龙开始的前天晚上需要做好要约客户的再次确定。
流程设置及实施
1、暖场
2、行长致辞
3、互动环节
4、专题讲座(当前资本形势、理财建议及产品组合推荐)
5、现场交流
6、业务办理
会议进行过程中,重点要把握三点——第一,在主持人(或主讲人)讲授课程的时候,需要保持会场安静;第二、在现场交流时间的时候如有疑义客户需要银行人员协助安抚,保持促成的顺利进行;第三、在促成时要尽量选择一对一沟通,对于大客户更需要银行的理财经理合作促成。
会中流程(专业操作)
流程设置及实施
督促客户及时到网点办理业务;
与客户保持联系,传递资讯与产品推荐。
后续服务方面主要做两方面的工作:第一,向银行人员寻求意见反馈,总结出亮点,改进不足,为下次开理财沙龙做好准备;第二、对签约客户要落实好承保工作,并将结果及时反馈给银行方面,希望银行业能帮助追踪,早日承保。
会后追踪(后续服务)