文档介绍:该【100万投资方案】是由【鼠标】上传分享,文档一共【5】页,该文档可以免费在线阅读,需要了解更多关于【100万投资方案】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。K1+47~8K1+588段8左侧片石混凝土挡土墙第1部分?100万的投资理财方案首先,投资包括:股票,基金,外汇,期货,?保险理财,?但前四种均有共同的一个特性“风险大,无保底”。为了稳健收益100万的投资渠道,我不建议首选这些有着巨大风险的投资渠道。房产投资套现难,短期内也不好收益,且孙先生理想中的投资理财需具备以下几点:?(一)这笔钱流动性要大;?(二)投资理财时间不能太长;?(三)收益也相对乐观且风险系数小;?(四)既投资又理财。?????那么,以上5种有着风险的投资方式不具备这些条件。我们可以暂时不考虑。其后,要想投资理财方式收益乐观且风险系数小的投资渠道大致为:银行定期存款和保险公司的万能型理财保障计划。?那么我们先来个100万资金存入银行和保险公司带来的收益效果做个比较。相同时间,相同金额的条件下产生的收益差距多多少呢?????如下:?投资投资投资金收益利率?收益结渠道?时间?额?果?银行5年?102万?%??万?保险5年?102万?%(?K1+47~8K1+588段8左侧片石混凝土挡土墙第1部分?理财?利)?万?注:广电日生金多利(万能型)产品,基本结算利益在中等利益和高等利益之间,即:-,。且银行5年期存款为定期利率,而保险公司5年期利率为活期利率,存取灵活。?????首先我们看到以上得到的收益结果,很明显我们公司的收益大于银行的收益。但是,这和孙先生提出的资金流动性大这一理财要求产生了冲突,故不能满足孙先生投资理财的需求。?为了满足孙先生的要求,让投资和理财同时兼备,我公司的理财师专门根据孙先生的投资理财需求做了以下方案,下面就是方案的详细解说:???分散100万现金的投资渠道,从而解决投资与理财双项兼具.?(1)50万作为孙先生在短期之内的投资现金流动渠道,建议可以在短期之内存入当地银行,作为日后投资生意之用,存取方面.?(2)另外50万作为固定资产做中长期理财,在兼顾保障同时,(终身)高额意外身价保障,即:100000元+账户价值最大值.??一:这个放案的目的主要是为了解决您提出的各个问题。?2页脚内容?K1+47~8K1+588段8左侧片石混凝土挡土墙第1部分?1.?资金流动性强且收益稳健增长?????50万银行存款在短期之内,解决孙先生资金流通问题,为之后创造更多投资财富做最根本基础,存取自由,.?????流动性的资金孙先生可以用作投资生意之用(当然,也可适当将股票,基金,外汇等投资方式纳入投资之列),但总归一句话:投资是有风险的,没有保底。所以,另外50万资金建议可以存入保险公司作为中长期稳健理财之用,投资风险率几乎为“0”,且账户资金存取灵活,以复利的利息滚动,还有避税的功能,可以当作储备金。随着时间与复利的积累,账户价值将出现持续上涨之势,真正做到保值增值的理财效果。?2.?投资灵活,解决大额资金投资与理财账户的兼顾?一个50万存入银行做为生意上的流动资金,既为投资,另一个50万存入保险公司做中长期理财,对自己和家庭做一个未来的理财规划。??以下为后者在保险公司理财收益演示:?账户收益?收益测算?存入?取帐户价值帐户价值出?(中)?(高)?28岁?50万????29岁---/???岁?年?3页脚内容?K1+47~8K1+588段8左侧片石混凝土挡土墙第1部分?32岁(5???599840?658810年后)?元?元?37岁(10???744064?898923年后)?元?元?42岁(15???9049401202615年后)?元?元?47岁(20??11006701609025年后)?元?元?57岁(30??16285382880718年后)?元?元?67岁(40??24099185158138年后)?元?元?77岁(50??35665609236670年后)?元?元?注:29岁-32岁以每年5000元/年存入帐户,故总投资金额为52万。?这个只需投入小小的52万,未来的收益可达900多万是想当可观的,而且没有任何风险,也有避税的功能,对孙先生的家庭以后都可以过着美满的生活。我想这也是孙先生最希望的。???然而,这个方案经过我们公司精算理财师的讨论决定的。?4页脚内容?K1+47~8K1+588段8左侧片石混凝土挡土墙第1部分?面面具到。?我相信这是最适合孙先生的一个投资理财的规划。??????????????????????????????????????????理财顾问:龚文锋??世上没有一件工作不辛苦,没有一处人事不复杂。不要随意发脾气,谁都不欠你的?5页脚内容?