文档介绍：《资产配置的艺术》
作者:戴维·达斯特
作者:戴维·达斯特
摩根全球财富管理集团
的首席投资和投资集团创始人,
高盛集团高级主管20年
在美国各大媒体
《纽约时报》、《华尔街日报》、《金融时报》,CNBC彭博常客,
被誉为“资产配置第一人”
目录线索及摘要
1、目标规划
2、识别投资专业人士
3、选择组合
4、定期检讨
5、投资者注意事项
前言:本书线索
1、目标规划
第1章:精心规划才能富足而退
第4章:短期恐慌的长期解决之道
第6章:做自己投资的主人—目标设定
第11章:钱装进口袋不如装进脑袋
第12章:评估你属于哪类投资者
《目标规划》摘要
第1章:根据自身需求配置投资产品。
必须要为正确的理由挑选最好的投资品种。不要错配。
第4章: 你关心的是你的钱去实现你的目标;
建议你采用“基于目标的资产配置”;
你的个人目标决定你的组合;
切不可使用长期资产来实现短期目标。
梦想需要划分为一个一个目标完成。
第6章: 要想成功建立一个投资组合,
你必须花时间了解自己及你的目标。你的梦想!
你的长期目标是你的《宪法》,短期目标是你的《人权法》。
你是否真的为雨天做好了准备。
第11章:如果你连自己所处的环境都不知道,
那怎么开始制定一个资产配置计划呢?
你必须拿出时间思考你身在何处去向何方。(规划)
第12章:从一开始你便需要知道你是谁?
你想成为谁?目前真正的自己。
第2章:客户要寻找的“弗兰克叔叔”
(好的理财师)
1、当你面临重要人生或投资决策时,会很自然求助这样的人
----你会听他的话、和他很好相处,当然未必同意他所有的话;
2、他会一心想着你的利益,希望看到你能在生活中有更好的发展
3、彼此之间的关系中设有一丝的嫉妒和竞争
4、各方面都游刃有余,且有一定社会经验,获得一定成功
5、使你的优点呈现,遇到困难时给予精神和感情的支持
6、让你扬长避短,激励你充分利用手中的资源,使你更上一层楼
7、会从投资的错误中学到东西,并努力避免重复过去的错误
8、帮助你打造耐心,冷静、理性的品质
9、帮你把住舵柄,朝着梦想扬帆
3、选择组合
第3章:选择反映你个性的投资组合
第5章:处理好资产战略与战术
第7章:组合,越不搭调越搭配
第5章:处理好资产战略与战术
资产配置有2个基本方法:战略性和战术性;
方法的选择取决于目标,更取决于个性。
战略性资产配置:
帮助我们制定一个大致的资产组合,并使之与承受风险的能力与你的时间安排吻合。其配置包括对核心资产种类的长期投资比重,这个比重符合你的目标、回报预期及风险情况,是最符合你梦想和个性的组合。
帮助我们保持对远景目标的关注,制定一个理智、周全的计划使之与我们的长远理财目标吻合。优点:一是提高成本意识,注意税负和花费;二是避免成功投资的一对天敌恐惧和贪婪。好的判断、开放的心态及灵活性是成功的战略性资产配置的核心要素。
战术性资产配置:
是有益补充,即把目光放在整体同时走好每一步。主要任务是寻找并重视有巨大利润的资产种类上,识别较低利润的资产,其成功点在于在某特定时间点对某项资产做出判断的能力,还有再平衡,但不意味过度调整,运用得当,能帮助我们抓住高回报的投资机会而不会引起组合过度
4、定期检讨
再平衡
投资组合保护